日前,上海金融监管局一连发布了27张罚单,涉及银行、信托等金融机构的违法违规行为。其中,被罚银行涉及光大、中信、民生、交行、中行等,此外还有多名相关责任人一同被罚。多家银行因贷款管理严重违反审慎经营规则被处以罚款。其中,
此外,还有多名相关责任人一同被罚,如,时任光大银行上海静安支行客户经理江赟被警告,处罚款5万元;时任民生银行上海黄浦支行副行长柴琼骅、时任中国银行上海市分行公司金融部团队主管张斌、时任交通银行上海市分行大客户四部副总经理朱牧分别被警告等。
原安信信托合规总监朱文因多项严重违法违规行为被终身禁止从事银行业工作。具体违规行为包括承诺信托财产不受损失或保证最低收益,违规将信托财产挪用于非信托目的的用途,违规开展非标准化理财资金池等具有影子银行特征的业务,以及未真实、准确、完整披露信息。华侨银行有限公司因转嫁成本、存贷挂钩、同业业务未实行专营管理等多项违规被处以180万元罚款,成为本次处罚中罚款金额最高的机构。规范经营成为金融机构当务之急
此次上海金融监管局开出的27张罚单,处罚力度之大、涉及范围之广,充分体现了监管部门对金融市场秩序的高度重视。从处罚对象来看,不仅包括多家大型商业银行的分支机构,还涉及外资银行、城商行等多种类型的金融机构。这表明监管部门对各类金融机构一视同仁,严格执法。从处罚内容来看,既有对机构的罚款处罚,也有对个人的行政处罚。如工商银行上海市共康支行客户经理黄濛因贷款管理严重违反审慎经营规则被警告并罚款5万元。这种"双管齐下"的处罚方式,有利于从机构和个人两个层面遏制违法违规行为。从处罚力度来看,罚款金额从5万元到180万元不等,对原安信信托合规总监朱文的终身禁业处罚尤其引人注目。这种严厉的处罚措施,彰显了监管部门整治金融市场乱象的决心。面对此次密集处罚,金融机构应当引以为戒,加强内部管理,规范经营行为。
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