给家人转账要小心！
文摘
2024-11-23 02:38
西班牙
西班牙的银行机构对其客户的某些交易保持密切关注，并需要随时向税务局报告某些“可疑”交易或活动，尤其是涉及超出税务局规定限额的支付、存款或转账操作。此类控制旨在监控资金流动并防止违法活动。根据2012年10月29日通过的第7/2012号法律，税务局将监控并要求银行提供有关超过3,000欧元的支付和收款信息。此外，所有超过10,000欧元的包括亲人在内的资金转账，以及超过6,000欧元的贷款和信贷也将在监管范围内。对于银行向税务局报告的此类交易，税务部门有权要求纳税人提供相关解释。如若纳税人不配合，可能面临最高相当于调查金额50%的罚款。另外，税务局还密切关注使用500欧元面值纸币进行的现金交易。如果客户提取此面额的纸币，银行将向税务局发出通知，后者将进一步监控这些现金流动。同时，为了打击欺诈行为，西班牙政府于2020年底批准了一项新规，并限制了现金支付的额度。根据2021年7月9日生效的第11/2021号法律，现金支付的最高限额被设定为1,000欧元。如果消费者购买的商品或服务价值超过这一金额，则必须选择其他支付方式。![]()
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