小白学习不良资产必须掌握的关键知识要点

财富   2024-11-01 12:15   北京  
大部分行业都会受到经济周期的影响,但唯独不良资产这一行,它是一个逆周期的产品,这一特质也使得不良资产行业在投资时代拥有举重若轻的地位。以低价投资的不良资产包,往往蕴含着巨额的利润。慢牛资本董事长张化桥也曾表示:未来5-7年内很可能是中国不良资产的黄金时段。

越来越多金融圈的人开始转行不良资产,进入资产管理公司、律师事务所、银行相关部门,也有越来越的人向我们询问,作为新手小白,要从哪里入手开始学做不良资产,由于不良资产行业具有专业性、封闭性和复杂性,从投资收购到处置收益这一过程种涉及银行、资产管理公司、各种服务商,链条特别长,需要懂的知识特别多。为了满足大家的需求,小编整理了从事不良资产必须要掌握的关键知识点,供大家学习、查阅。

1. 不良资产:指的是那些质量较差、难以收回或者价值贬值的资产。比如,一家公司可能因为各种原因无法收回的贷款或者投资就是不良资产。
2. 处置:处理的意思,指的是如何处理这些不良资产,比如出售、拍卖或者破产清算等。
3. 债权:别人欠你钱或者东西的权益,比如你借给别人的钱,你就是债权人。
4. 债务:欠别人钱或者东西的责任,比如你借了别人的钱,你就负有还款的义务。
5. 评估:对资产的价值进行判断,看看它值多少钱或者有多大的价值。
6. 拍卖:公开出售资产,价高者得。比如,一些不良资产可以通过拍卖的方式出售给最高出价者。
7. 招标:公开邀请别人来投标,看看谁愿意出最高的价格或者最好的方案。
8. 协议转让:双方私下协商,达成一致后转让资产。比如,一家公司可能和其他公司协商后,将不良资产转让给对方。
9. 折扣变现:以低于资产原值的价格出售资产,以快速回收资金。
10. 破产清算:公司因为债务无法偿还,被法院宣布破产,然后进行清算,将资产变卖还债。
11. 催收:催促别人还钱,比如银行可能会催收逾期贷款。
12. 诉讼:通过法律途径解决问题,比如因为债务问题而起诉对方。
13. 债转股:将债权转换为股权,比如银行可以将逾期贷款转为对公司的股权。
14. 债务重组:重新安排债务的结构,比如延长还款期限或者减少还款金额。
15. 以资抵债:用资产来偿还债务,比如用公司的设备或者房产来还债。
16. 资产置换:用一种资产替换另一种资产,比如用公司的设备替换债务。
17. 企业重组:对企业的组织结构或者运营方式进行调整,以提高效率或者减少成本。
18. 实物资产:有形的资产,比如土地、建筑、设备等。
19. 投资:用钱或者资源去购买或者建立资产,以期望未来能够获得收益。
20. 租赁:租用资产,比如租用办公室或者租用设备。
21. 金融资产管理公司:专门处理金融机构的不良资产的公司。
22. 银行:提供各种金融服务,比如贷款、存款、转账等。
23. 国有企业:由国家控制或者拥有的企业。
24. 股份制改革:将国有企业或者集体企业改为股份制企业,让员工或者投资者持有股份。
25. 股票发行:公司首次公开募股,出售股票给投资者。
26. 国家股权:国家持有的股份,比如国家可能是某些重要企业的股东。
27. 资产管理:对资产进行管理,以保证它们能够创造最大的价值。
28. 营利能力:公司或者资产赚钱的能力。
29. 变现能力:将资产转换为现金的能力。
30. 风险:可能发生的不好的事情,比如投资可能亏损。






以上只是部分有关不良资产的关键点,为了给大家普及不良资产入门知识,火栗网策划上线“不良资产入门必修课”专栏。

通过本专栏你将学到

 我国不良资产的产生背景、市场状况
  AMC产生的背景、发展进程、三次转型的剖析
  不良资产处置常见方式、流程、角色
  估值定价方式、案例
  信达资产、长城资产经典处置案例及借鉴意义
  从业者应具备的素质
  不良资产的基础逻辑
  不良资产项目包的管理

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课程大纲

一、不良资产的定义

二、四大AMC的诞生背景及成立使命

三、我国三次政策性剥离不良资产及大事件

四、四大AMC的转型及地方AMC的兴起

五、不良资产处置产业链

六、不良资产常见处置方式

七、不良资产如何估值

八、不良资产如何定价

九、AMC经典处置案例

十、不良资产从业者的基本素养

十一、涉足不良资产行业应具备的特殊品质

十二、不良资产基础逻辑

十三、金融项目的风险识别与化解

十四、项目报告撰写的逻辑和技巧

十五、不良资产谈判三板斧

讲师介绍
沈老师  曾任多家国企金融机构高管。现任金融央企副总裁,多家上市公司董事。
宁杰杰  北京盛元汉德资产管理有限公司法务总监擅长矿权纠纷、房地产类纠纷、ST*保壳、基金设立及备案、项目投资尽调和大型房地产类、矿权类、基金信托类不良资产处置;2019年至今担任北京盛元汉德资产管理有限公司法务总监,主做不良资产包收购尽调、城商行企业类贷款的不良类资产处置。
马菁菁  某央企资产风险管理及破产管理人,保理资产管理部副总裁。具有业务、产品设计、团队管理、风险管理、不良处置、破产管理等6年工作经验;曾就职浦发银行历任结算、合规管理、个人金融管理。另外还拥有融资后管理、风险管理、不良处置、破产管理等5年工作经验。
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