险资迎来大消息！

科技 2024-12-20 18:22 上海

今日上证指数窄幅整理，科技题材全线反弹。上证指数收跌0.06%报3368.07点，创业板指跌0.18%。市场成交1.53万亿元，逾3500股上涨。

盘面上，半导体产业链、AI穿戴、AI硬件题材动能十足，光迅科技、鼎信通讯等涨停。煤炭、钢铁等板块表现不振。本周，上证指数累计跌0.7%，创业板指跌1.15%。

就在今日盘后，官媒公布，为有效防范和化解风险，金融监管总局制定了《保险资金运用内部控制应用指引（第4号-第6号）》。其中提出，保险公司开展股权投资，应当根据监管要求、投资需求、负债特性、偿付能力、风险偏好、资产负债管理、投资管理能力和风险管理能力等因素，合理设定股权投资的配置比例，并履行相应的内部审批程序。

此外，商务部消费促进司司长李刚表示，当前商务部正在与有关方面一道，抓紧研究制定明年有关“大规模设备更新和消费品以旧换新”的相关政策。

AI阵营跨年行情已经展开

今日，AI阵营继续引领市场，不论是芯片、算力分支，还是AI穿戴，龙头股表现十分活跃。其中，寒武纪再创历史新高，中芯国际一度涨超15%。灿芯股份、瑞斯康达、瑞芯微、峰岹科技、中微半导、芯原股份、全志科技、淳中科技、华虹公司、国芯科技、华灿光电、亿道信息、国星光电、星星科技、清越科技、博士眼镜等纷纷上扬。

从一个大的行业发展历程来看，AI目前仍处于起步阶段，但是已经引发全球各行业共振，在迅速的改变着各个行业。在海内外巨头的大举投资之下，包括各国政府的全力支持，天时地利人和齐聚，AI产业在2025年更值得期待。

从国内来看，资本市场进一步深化改革政策主线将是聚焦支持科技创新和产业升级，AI为首的科技板块想象空间无限。

本周，国内AI消息不断。微信小店“送礼给朋友”功能灰测，同时还传出苹果与中国科技巨头洽谈AI事宜。此前，豆包发布重磅产品。支付宝推出AI创意生成平台“蚂上有创意”，面向商家机构提供AI快速生成创意素材、营销广告智能分析等营销服务，同时免费开放价值上亿的营销图片素材，商家可搜索“蚂上有创意”，即可登陆平台后申请使用。江苏省教育厅也开始鼓励高校在作业批阅等方面充分应用人工智能。

与此同时，今日盘中亦有关于半导体的利好传闻流传。海外机构也纷纷对中国互联网行业正面看法，对中国科技股关注度升温。

全国社会保障基金理事会原副理事长王忠民表示，相较于农业时代4000多年的历史，工业时代仅用了400多年就将农业的GDP产值压缩到了10%以内，我们现在所面对的正是这样的转变。AI只用互联网时代的1/10时间，就可以占领全世界90%的GDP，金融、居民资产负债表、企业资产负债表，全社会的总资产负债表的90%以上份额。

机构表示，当前字节AI模型豆包月活已成为全球Top2，国产AI未来可期。随着AI技术的不断成熟和应用场景的不断扩展，2025年AI产业链将迎来重要的投资机遇。根据最新数据，AI应用在各领域的加速落地将带动数倍的算力需求，特别是在大模型的引领下，AI应用将从概念验证阶段进入生产阶段。接入大模型后的机器人智能化程度快速提升，已经开始在工厂等场景替代人完成简单任务。AI+机器视觉和机器人将在多个领域实现应用性能的提升和应用场景的拓宽。

在历史的潮流面前，投资者一定要把握机遇，AIETF、半导体ETF、消费电子ETF、游戏ETF、影视ETF等分批买入，正当时。

改革是主线、利好再聚集

吴晓求在财经年度对话2024上谈到，稳住股市并且发展股市非常重要。要正确看待中国资本市场，它慢慢变好的趋势不会因为一两天的下跌而改变，因为中国资本上的运行结构、力量结构、生态体系都发生了根本性的变化。

当前，各行各业都在不断变革中发展前行。从大的宏观环境来看，经济工作会议明确“壮大耐心资本”“更大力度吸引社会资本参与创业投资”“深化资本市场投融资综合改革”“扩大高水平对外开放”，诸多提法、要求与资本市场密切相关，为做好2025年资本市场改革发展稳定工作提供重要指引。

2025年资本市场改革将继续全面推进。资本市场改革“施工图”愈发清晰，未来需抓好任务落地见效，进一步夯实市场“稳”的基础。投资端改革将加快推进，更多新举措有望研究推出，促进形成中长期资金更好发挥引领作用、投融资两端发展更为平衡、资本市场功能更好发挥的新局面。

值得一提的是，ETF市场容量不断扩大，有望持续为权益市场注入增量资金。更为最可喜的是，个人养老金制度将于12月15日推广至全国，有望进一步提升权益市场投资规模。

目前，中国居民的资产配置主要以实物资产（如房地产）为主，金融资产配置比例较低。随着经济的发展和居民财富的增加，未来居民资产配置将逐渐向权益资产（如股票和基金）倾斜。参考成熟经济体的经验，居民资产配置于股票市场的比例明显高于非成熟经济体。因此，未来中国居民的股票和基金配置比例有望逐步提高。

在慢牛、长牛的基调之下，叠加中国经济的持续复苏，伴随着中国股市制度的不断完善和上市公司分红的提高，会吸引更多的资金流入股市。国内政策利好与个人投资者资金净流入将会是支撑2025年A股市场表现的重要因素，投资者对中国股市要有信心，看多做多中国的核心资产，正是好时候，央国企ETF、银行ETF等值得长线持有。

风险提示：以上内容仅为个人观点，供交流参考使用，所有内容不做买卖操作依据，据此介入，风险自担，投资有风险，入市需谨慎。

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