— 市公安局五华分局 —
“警银联动”
近日
公安部网站、《人民公安报》对
昆明五华“警银联动”工作机制
挽回群众受骗资金1200余万元
进行报道
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日前，昆明市公安局五华分局反诈中心接到辖区一家银行推送的大额取现存疑线索，一名客户到银行柜台取现220万元，声称用于虫草生意。接到线索后，五华分局反诈中心启动应急预警，同时，联动属地派出所开展见面核查劝阻，成功帮助群众挽损220万元。
近年来，五华分局为彻底铲除电信网络诈骗犯罪生存土壤，探索建立“警银联动”工作机制，与辖区各银行和金融机构建立联动预警，银行在发现账户资金异常后第一时间发出预警，警方立即跟进核实，有效守护人民群众“钱袋子”。
五华分局反诈中心按照“打防结合、以防为先”要求，依托“警银联动”机制，落实涉诈风险账户“同步查”，在银行落实前端资金管控的同时，五华分局反诈中心根据银行预警信息，协助甄别排查涉诈或被骗线索，精准开展反诈工作。此外，五华分局反诈中心还开通专线电话，与各家银行建立互通渠道，实时共享涉案账户信息，对银行办理业务过程中发现的存在被骗嫌疑的交易异常账户，反诈中心立即跟进核实对方账户有无涉诈嫌疑，超前开展预警劝阻，同步阻断涉诈资金流动，及时减少受害人的经济损失。对于接报的电信网络诈骗警情，及时启动止付预案，在最短时间内对涉诈账户进行紧急止付和冻结，防止涉诈资金的转移和洗钱，为后续案件侦破和追赃挽损打好基础。
五华分局反诈中心围绕“警银联动”机制，制定符合本地实际情况的电信网络诈骗警情处置流程，列出条目化清单和具体化要求，实行“日巡查、周通报”机制，推动“全量采集涉案信息、即时录入资金平台、全程跟踪研判过程、逐条追踪资金流水”落实落地。同时，五华分局反诈中心狠抓紧急止付，把止付挽损作为涉诈警情处置的首要环节，在接到银行推送信息预警后，第一时间开展核查处置劝阻，第一时间查看报案人转账明细，全量采集嫌疑账户，立即上报市反诈中心，对嫌疑账户紧急止付，最大限度阻止涉诈资金流出。五华分局反诈中心围绕资金流向，分析获取所有涉案账户，综合考量使用行为、进出规律、遗留资金等要素，对存在涉诈嫌疑的账户进行精准、全量冻结，今年以来帮助受害人挽回受骗资金1200余万元，抓获违法犯罪嫌疑人80余名。
五华分局积极做好追赃挽损“线上+线下”同步推动工作，打通电信网络诈骗案件办理的“最后一公里”，通过不断加强对涉案资金账户的分析，全面追查涉案资金流向用途，准确认定涉案财产性质归属。今年以来，通过研判分析，成功挖掘资金返还线索500余条，确保案件办理和追赃挽损同步进行。
来源 | 《人民公安报》 市公安局五华分局
编辑 | 胡韦弦
编审 | 孙啸武 崔志超
终审 | 卢婵 杨武
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昆明五华发布（KMwuhuafabu）
