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据曼昆律师事务所不完全统计，自2024年9月23日起至9月29日（UTC+8），全球各国及地区的重要加密政策及相关行动共计披露36起，其中：
- 中国有关加密政策的资讯，共计6起，其中香港金管局启动「数码港元+」计划，涵盖代币化资产结算、可编程性及离线支付等领域；
- 美国涉及加密行业的主要政策及行动，有13起，其中美国众议院金融服务委员会举办了「对SEC的监督」听证会，加剧了立法者和SEC委员们的加密货币监管争议；
- 欧洲有关加密政策的资讯，共计6起，其中土耳其搁置了对股票和加密货币的税收计划。
- 日韩地区披露4起政策资讯，其中日本金融厅（FSA）宣布计划改革加密游戏相关法规，有望推动链游产业的发展。
以下是曼昆律师事务所整理的9月23日-9月29日政策汇总。
警方拘捕25人，涉加密货币诈骗及洗黑钱，案涉款逾700万港元香港警方在代号「联斗」的执法行动中拘捕25名涉案嫌疑人，涉及39宗加密货币相关的诈骗及洗黑钱案件，涉案金额超过700万港元。该诈骗集团通过伪装成合法加密货币交易平台，诱骗受害人进行虚假投资，并利用傀儡户口和加密货币交易所进行洗钱操作。警方提醒公众进行加密货币交易时应选择有信誉的平台，避免卷入非法活动。男子携400万现金至虚拟货币店交易遭盗窃，警方拘捕2人香港一名男子携带400万现金至深水埗的虚拟货币兑换店交易时被盗，警方已拘捕2名男子，并指他们与该店策划虚拟货币交易骗局有关。该店曾通过成功的小额交易赢得受害者信任，最终骗取大额资金。警方正追捕其他涉案人员，并追查赃款下落。今年西九龙区已有12宗类似加密货币交易盗窃案件，总金额达1080万元。台湾云林侦破上亿元新台币诈骗案，33人遭起诉，涉警员协助诈骗台湾云林地方检察署破获一起涉及虚拟货币的诈骗案，受害金额超过1.34亿新台币。33名嫌犯已被起诉，其中包括2名涉嫌协助诈骗集团的高雄警员。警方查扣了9000多万元现金及市值5000多万元的虚拟货币。涉案人员面临欺诈、泄密、洗钱等多项罪名指控。临沂警方：查获虚拟货币赌博APP，抓获13名嫌疑人涉案1000余万元
临沂市公安局沂河新区分局于2023年初发现一款利用虚拟货币进行赌博的APP，资金流水巨大。警方经过调查，抓获师某某等13名嫌疑人，并扣押涉案资金超过1000万元。2024年5月，相关嫌疑人已被法院依法判处有期徒刑。
和顺县公安局成功打掉一个通过USDT洗钱的犯罪团伙，涉案范围广及北京、上海、安徽等地。该团伙以诈骗手段获取资金后，通过Telegram将资金转换为USDT转移至境外。警方在多地同步抓捕，成功抓获7名嫌疑人，扣押涉案车辆、手机和现金，案件仍在进一步侦办中。香港金管局启动「数码港元+」计划，探索新型数字货币创新应用香港金融管理局启动「数码港元+」项目第二阶段，旨在探索数码港元及代币化存款的创新用例。该项目将为个人和企业提供数字货币的商业可行性研究，涵盖代币化资产结算、可编程性及离线支付等领域。金管局计划在2025年底前公布研究成果。
美SEC起诉Green United，指控其出售挖矿设备构成证券投资
在美国证券交易委员会（SEC）对Green United的起诉案中，法官拒绝驳回关于该公司销售挖矿设备构成证券投资合同的指控。Green United被指控骗取投资者1800万美元，出售无法挖掘数字代币的“Green Boxes”挖矿设备。尽管该案件引发了对加密挖矿设备的法律关注，律师表示，这起案件更多与传统的欺诈行为有关，而非整个加密行业的挖矿设备合法性。案件仍在审理中，SEC尚未作出最终裁决。
Tether协助美国司法部扣押600多万美元涉加密欺诈资金Tether宣布协助美国司法部成功扣押超过600万美元的加密欺诈资金，该骗局源于东南亚，模仿合法平台进行诈骗。Tether通过冻结相关资产，加速了司法部的资金追回行动。参议员Lummis批评SEC加密执法策略，呼吁国会制定监管框架美国参议员Cynthia Lummis在接受CNBC采访时警告称，美国在数字资产监管方面落后于欧盟，并批评证券交易委员会（SEC）通过执法而非明确规则对加密行业施加处罚。她呼吁国会介入，制定全面的监管框架，并强调应区分比特币和以太坊等商品型资产。SEC指控Mango Markets平台运营方未注册销售“MNGO”治理代币美国证券交易委员会（SEC）对Mango DAO和Blockworks Foundation提起指控，称其未注册发行和销售MNGO治理代币，筹集了超过7000万美元。此外，Mango Labs和Blockworks Foundation因未注册为证券中介而被指控。SEC表示，Mango DAO及相关实体违反了联邦证券法的注册规定。三方已同意和解，支付近70万美元的罚款，销毁MNGO代币，并要求其从交易平台下架。SEC主席Gensler重申比特币非证券，拒评特朗普比特币储备计划美国证券交易委员会（SEC）主席Gary Gensler在接受CNBC采访时再次确认，比特币不是证券，并指出投资者可以通过交易所交易产品（ETF）表达对比特币的看法。对于特朗普提出的美国建立比特币战略储备的计划，Gensler因选举季未作回应。他强调，尽管行业有反对意见，现行法律赋予SEC监管加密空间的权力，并指出加密行业信任建设面临挑战。美国南区检察官办公室宣布，Eugene William Austin, Jr.因参与电信诈骗、洗钱和运输被盗财产的阴谋被定罪，其儿子Brandon Austin已于此前认罪并被判刑4年。Austin父子通过虚假承诺提供大额加密货币交易和短期高回报投资，骗取受害者数百万美元，并将资金用于个人奢侈消费。Austin将于2025年2月20日被判刑，面临最高45年的监禁。美国证券交易委员会（SEC）主席Gary Gensler表示，纽约梅隆银行（BNY Mellon）获得批准，其数字资产托管服务结构可应用于比特币和以太坊ETF之外的加密货币。美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）发表声明称，美国财政部认定一家与俄罗斯公民谢尔盖·谢尔盖耶维奇·伊万诺夫有关的俄罗斯虚拟货币交易所“PM2BTC”与“非法金融”有关。此外，美国财政部当日还对伊万诺夫和一家在俄罗斯运营的虚拟货币交易所“Cryptex”实施了制裁。美国法院裁定SEC针对Green United加密矿机骗局的案件可继续审理美国证券交易委员会（SEC）针对Green United的加密矿机骗局案件获准进入审理阶段。SEC指控该公司通过虚假宣传销售“Green Box”矿机，诈骗投资者1800万美元。尽管投资者被承诺高达50%的月收益，实际设备并不存在，投资者只收到毫无价值的GREEN代币。法院判定SEC对Green United的欺诈指控足够充分，案件将继续审理。此案并未涉及加密矿机是否构成证券的判定。SEC指控TrustToken和TrueCoin涉嫌欺诈投资者，未经注册销售证券美国证券交易委员会（SEC）宣布对TrueCoin LLC和TrustToken Inc.提起指控，指控其在2020年至2023年期间通过TrueUSD（TUSD）稳定币和TrueFi平台进行未经注册的投资合同销售，并误导投资者声称TUSD完全由美元支持。事实上，大部分TUSD资产被投入高风险的离岸投资基金。TrueCoin和TrustToken同意支付罚款并和解此案，需缴纳超过163,000美元的民事罚款和额外罚金。案件调查仍在进行中。SEC听证会加剧监管争议，立法者和监管者对加密货币态度不一在美国众议院金融服务委员会举办的「对SEC的监督」听证会上，立法者和SEC委员们就加密货币监管的争议加剧。SEC委员Hester Peirce批评该机构通过执法而非明确规则进行监管，认为这不仅效率低下，还导致市场对监管权限的模糊理解。Rep. French Hill则质疑SEC对加密货币的监管方式，呼吁通过立法建立更清晰的框架。SEC主席Gary Gensler则保持对区块链技术“中立”的态度，表示区块链本身不改变投资的经济性质，仍需以投资质量为标准进行监管。美国法院质疑SEC否决Coinbase加密规则制定请愿，称其理由“空洞”美国第三巡回上诉法院对美国证券交易委员会（SEC）否决Coinbase关于制定加密资产规则的请愿提出质疑，认为SEC的回应缺乏实质性理由。Coinbase于2022年请求SEC制定明确的加密货币监管规则，尤其是明确哪些加密资产属于证券，但SEC在2023年否决了该请求。法院的法官表示SEC的解释“几乎空洞”，并质疑其在没有清晰规则的情况下对加密公司展开执法行动。美国国会共和党议员敦促SEC撤销加密规则SAB 121美国国会两院的共和党议员今日致信美国证券交易委员会（SEC），要求撤销SAB 121规则，该规则规定了加密货币资产的特殊会计处理方式。此前，这一规则曾成为通过加密相关立法的关键议题，但在5月被白宫否决。信中明确指出，SEC通过发布员工指导来实施政策变更的行为不合适，违反了《行政程序法》。
MiCA法规即将实施，荷兰监管机构警告加密市场拉高出货风险
荷兰金融市场管理局（AFM）警告加密货币市场中的拉高出货（Pump-and-Dump）风险，呼吁投资者警惕相关操纵行为。随着《加密资产市场监管条例》（MiCA）将在2024年12月30日生效，市场操纵行为将被严格禁止，AFM将负责荷兰境内的监督与执法。AFM已在准备阶段调查了多个拉高出货案件，强调这类行为削弱了市场信任，危害了加密资产的长期潜力。
英国博彩委员会对法国区块链幻想体育运营商Sorare提起指控，称其在英国提供未获许可的博彩服务。Sorare将于10月4日出庭。Sorare否认其平台属于博彩范畴，并表示将挑战这一指控。Sorare通过NFT形式的数字卡牌让玩家参与基于现实运动员表现的虚拟球队比赛，该公司还面临来自法国的类似指控。俄罗斯警方在莫斯科查封了一家伪装成旅行社的非法跨境加密货币交易所，涉案交易额达220万美元。该交易所帮助客户通过加密货币转移资金至境外，收取1%的手续费。警方在多处办公室和私人住所展开突击搜查，查获了大量现金和相关设备。调查仍在进行中，更多同伙身份正在确认中。土耳其副总统Cevdet Yilmaz表示，政府今年不会出台额外的税收计划，并排除了对股票交易和加密货币收益征税的可能性。Yilmaz表示，未来的税收重点将集中在减少税收豁免，而非增设新税。瑞典当局将加密货币交易所视为专业洗钱者，加大打击非法交易瑞典警方和金融情报局（FIU）将部分未注册或非法的加密货币交易所定性为“专业洗钱者（PML）”，认为其是有组织犯罪的重要支持者。FIU分析了四种不同类型的PML，包括节点交易商、哈瓦拉交易商、资产交易商和平台交易商。与此同时，瑞典税务机关还追查了比特币矿企逃税行为，要求其补缴约9000万美元的税款。Sygnum数字资产银行集团子公司在列支敦士登获得加密资产服务提供商牌照，计划借助欧盟《加密资产市场法案》（MiCA）拓展欧盟和欧洲经济区市场。该许可将使Sygnum能够在列支敦士登实施MiCA后申请相关牌照，进一步提供受监管的数字资产服务，包括经纪、托管和银行业务。
韩国警告加密诈骗涉案超400万美元者可面临终身监禁韩国金融监管机构宣布，若加密货币诈骗案件的非法获利超过400万美元，涉案人员可能面临终身监禁。这一严厉措施是《虚拟资产用户保护法》的一部分，该法于2024年7月实施，旨在打击类似Terraform Labs创始人Do Kwon的欺诈行为。该法还规定了多项惩罚措施，包括非法收益3至5倍的罚款及最多1年的有期徒刑。韩国因数据隐私违规对Worldcoin及Tools For Humanity罚款83万美元韩国个人信息保护委员会（PIPC）对Worldcoin及其开发公司Tools For Humanity处以11亿韩元（约83万美元）的罚款，因其在收集和传输个人数据时违反隐私法。Worldcoin未正确告知用户其虹膜数据的收集目的和保留期限，并在今年3月之前未提供韩文版的生物识别数据同意书。尽管面临处罚，Tools For Humanity表示欢迎这一决定，并已修正相关问题。PIPC并未禁止Worldcoin在韩国继续收集敏感数据，但要求其改进。日本金融厅（FSA）宣布计划改革加密游戏相关法规，简化企业处理游戏内加密资产的流程。这项改革将降低企业在虚拟货币管理和赔偿资金准备方面的负担，鼓励更多日本企业进入区块链游戏市场。此次举措有望推动链游产业的发展，并使游戏内使用加密货币购买道具等操作变得更加便利。Heybit Korea宣布将于2024年10月25日停止服务并更改提款申请方式印市场条件和监管环境变化，Heybit Korea宣布将于2024年10月25日停止所有服务，并提醒用户及时提取数字资产。未及时提取的资产将每月收取保管费，服务结束后超过5年未提取的资产将按照相关法律处理。
新加坡法院批准WazirX为期四个月的有条件暂缓令因7月遭黑客攻击损失2.34亿美元，加密货币交易所WazirX向新加坡高等法院申请六个月暂缓令，并于9月26日获批四个月的有条件暂缓。条件包括披露钱包地址、回复用户查询、在六周内提供账簿及通过独立平台进行未来的投票。WazirX创始人Nischal Shetty表示，申请暂缓令是为了确保最公正和合法的解决方案。印度执法局联合币安打击Fiewin游戏平台诈骗案，逮捕4名嫌犯印度执法局（ED）在币安金融情报部门的支持下，成功破获Fiewin游戏平台诈骗案，涉案金额超过4亿卢比（4760万美元）。Fiewin通过虚假博彩游戏诱骗用户充值并冻结提现，随后利用数字钱包进行跨境洗钱。币安提供关键情报，协助追踪资金流向，帮助揭露这一诈骗网络。目前已有4名嫌犯被捕，案件仍在进一步调查中。
加拿大证券监管机构因担忧稳定币风险，将加密交易平台的合规截止日期延长至2024年底，以确保交易所能满足监管要求，或提出更安全的替代方案。若交易平台未能在年底前合规，可能面临处罚，包括禁止向加拿大用户提供某些产品。摩洛哥启动“数字摩洛哥2030”计划，瞄准AI与区块链技术摩洛哥于9月25日宣布“数字摩洛哥2030”计划，计划投入11亿美元，利用人工智能（AI）和区块链技术转型为全球数字枢纽。该计划旨在通过数字化公共服务推动经济增长，并到2030年创造24万个数字行业就业岗位。摩洛哥政府还将支持AI驱动的初创企业和基于区块链的平台，推动国家数字经济的全面发展。据彭博社报道，迪拜的加密货币监管机构更新了虚拟资产的营销指南，新规要求公司在进行营销时包含免责声明，明确投资风险。自10月1日起，欲在阿联酋推广虚拟资产的公司必须包含一个「显著」的免责声明，指出「虚拟资产可能会部分或完全失去其价值，并且存在极端波动性，」迪拜虚拟资产监管局（VARA）周四表示。澳大利亚计划通过强制金融服务许可证监管加密初创企业据Financial Review报道，澳大利亚计划通过强制金融服务许可证监管加密初创企业。澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）委员Alan Kirkland表示，目前澳大利亚的许多加密公司都需要获得许可证，因为根据现行法律，一些加密资产被视为金融产品，ASIC最新的监管指南将在未来2个月内发布。加拿大央行暂停零售CBDC研发，转向支付系统政策研究加拿大央行宣布将缩减零售中央银行数字货币（CBDC）工作，转向更广泛的支付系统研究与政策开发。尽管零售CBDC的研究暂告段落，但加拿大央行仍会继续关注全球CBDC动态，并保留未来引入数字加元的可能性。*本文为上海曼昆律师事务所授权转载的原创文章，仅代表本文作者个人观点，不构成对特定事项的法律咨询和法律意见。欢迎更多Web3从业者投稿、爆料。如需转载及法律咨询，请添加客服：MankunLawFirm。
