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最近，币圈的一位朋友联系到曼昆律所刘红林律师，咨询了一个让人郁闷的虚拟货币投资问题。他委托了一位熟识的朋友代为投资某个虚拟货币项目，本来账面盈利已经七八倍了，但结果却因对方操作失误，全部资产都被盗了。朋友让对方来赔，对方说不可能，最多只愿意将自己原本要收的服务费象征性地赔给他。
两个金额相差悬殊，这位朋友自然也不干啊，所以就过来咨询刘红林律师，想了解这种情况下对方是否需要为损失承担责任，毕竟在他看来：自己是客户，对方保管不当导致客户资产丢失，对方自然是要承担责任的。
刘红林律师问：你跟对方签署合同了吗？双方有约定意外事件时应该怎么分担责任吗？这位朋友说：没有……
实际上，类似这种委托他人代投ICO项目、撸羊毛、链游打金、打铭文的情况在币圈很是常见，这篇文章我们就来聊一聊，遇上类似情况，法律责任应该谁承担，以及作为投资人我们该如何更好地保护自己的权益。
首先，我们要明确一点，在中国，虚拟货币的投资行为并不被法律认可。根据《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》等文件的规定，虚拟货币投资及相关协议无效。虚拟货币市场中的所有投资风险最终都要由投资者自己承担。不论是操作中的失误，还是因为策略不当造成的亏损，法律的干预有限。因此，委托他人操作虚拟货币投资，很难通过法律途径追究责任或要求赔偿。这是虚拟货币投资中经常被大家忽视的巨大隐患。但这并不意味着在虚拟货币的委托投资中，作为当事人的我们彻底没有办法来保障自己的权益。接下来，通过一个具体的案例，大家可以更清楚地理解虚拟货币投资中涉及的法律风险。2023年，上海青浦法院审理了一起涉及区块链游戏投资的纠纷案件，这是国内首例关于链游的司法判决。案件的背景是，2021年一款名为Alexie的区块链游戏在市场上迅速走红，主打“边玩边赚”的概念。玩家可以通过繁殖虚拟宠物“Xiys”，并通过战斗赢取虚拟货币。李响便是被这个概念吸引，决定投资。李响通过朋友介绍，找到了有丰富区块链游戏运营经验的王猛。双方达成协议，李响出资购买了65部手机、1台电脑，并注册了70个游戏账号，购买了虚拟货币和相关游戏道具，交由王猛负责运营这些账号，期望通过游戏产生的收益将虚拟货币兑换成人民币。起初，李响的投资看起来是成功的，头一个月就赚了近8万元。但随着游戏热度下降，王猛要求李响追加投资，累计投入了70万元。然而，此后再无收益。当李响决定终止合作并要求收回账号时，发现这些账号内的180018.24个虚拟货币已被王猛擅自转卖，共计18240美元（约人民币113000元）。李响最终通过法院起诉，法院判决王猛返还非法所得。尽管双方的投资协议因虚拟货币投资的性质被判为无效，但王猛擅自出售虚拟货币所得仍需返还。这个案例让我们看到，虽然虚拟货币相关的投资协议在法律上无效，但通过保留相关证据，投资者仍有机会挽回部分损失。因此，虽然虚拟货币投资协议在中国内地现有法律框架下效力有限，但投资者仍然可以采取一些具体措施，来尽可能保护自己的利益，避免不必要的损失。
首先，务必要签署书面协议。很多币圈里面的朋友往往因为跟对方熟悉或者是熟人介绍的合作伙伴，就没有跟对方签署正式的协议，而是通过网络聊天软件甚至口头的方式就委托事项达成约定。然而，当问题出现时，没有书面文件，往往让投资人难以有效追索责任。此前红林律师就遇上过一个真实的案例。某投资人委托朋友帮忙管理他的虚拟货币资产，因为投资策略的原因，导致几百万的资产全部亏掉，但由于缺乏书面协议，双方对投资亏损的责任无法达成一致，最后造成了不必要的麻烦，双方闹得不可开交。签订书面协议虽然不能完全避免所有风险，但至少为后续纠纷提供了证据支持，也能避免因“口说无凭”而陷入困境。其次，谨慎选择合作对象，合理分散投资风险。在币圈唯一确定的就是币价本身极度不确定，作为投资人不要轻易将大量资金交由单一对象或项目管理。此前红林律师参与谈判的一个投资纠纷案件中，某投资人在熟人的推荐下参与了一个“高收益低风险”的量化交易项目，但对方并未提供任何详细的资金运作信息，结果项目亏损。此前投资时包装的曾叱咤资本市场的豪华版投资团队，事后才被发现操盘手就是一个在校还没毕业的大学生。这个时候想让对方来赔偿，基本没有可能。为了避免这样的情况，建议投资者在投资前，仔细评估合作方的资质和背景，并通过分散投资来降低单一项目的风险，不要盲目依赖某一个人或某一个项目。最后，保持与受托方的定期沟通，了解项目收益情况。币圈行情来得快走得也急，恨不得一个月就是一个周期，因此保持定期对于投资项目的运营和收益情况的知情权还是很重要的。此前红林律师有个在新加坡搞加密基金的朋友，拿着LP给的50万美金委托杭州的一个团队进行虚拟货币套利操作，起初团队收益稳定，但由于市场波动，操作未能及时调整，导致资金严重亏损。投资者得知情况时，已经错过了最佳的止损时机。如果他能通过定期跟进资金流向和交易操作，想来也能减少绝大部分的损失。所以…项目的月度或者季度的报告很重要！
总的来说，在币圈，虚拟货币的投资委托不仅充满了高收益的诱惑，也伴随着极高的风险，尤其是在中国现有法律框架对虚拟货币的保护有限的情况下。我们可以从案例中看到，哪怕法律上不认可这些交易协议，只要保存好关键证据，投资者仍然有可能挽回部分损失。作为投资者，切勿因为对方是熟人或合作伙伴就忽略风险防范。签署具体事项的合作协议、选择靠谱熟悉的合作方、定期跟进项目进展，都是保护自己利益的重要手段。毕竟，市场的波动性和风险不可控，但通过细致的安排和事前预防，我们仍然能够在这个不确定的市场中更好地保障自己的资产安全和投资权益。*本文为上海曼昆律师事务所的原创文章，仅代表本文作者个人观点，不构成对特定事项的法律咨询和法律意见。欢迎更多Web3从业者投稿、爆料。如需转载及法律咨询，请添加客服：mankunlawyer。
