12月10日，国家金融监督管理总局上海监管局印发了一批罚单，上海农村商业银行有3人因未按规定报送统计数据，被警告并罚款5万元。
未按规定报送这一类处罚比较模糊，迟报、漏报、错报都属于未按规定，甚至是虚报瞒报也属于。
从罚款对象来看，其中一人是个贷部副总经理，一人是支行副行长，一人是授信管理部总经理助理。那多半是和普惠金融、小微企业贷款的统计数据有关系。
国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表
（沪金罚决字〔2024〕149-182号）
序号 | 当事人名称 | 行政处罚决定书文号 | 主要违法违规行为 | 行政处罚内容 | 作出决定机关 |
1 | 单琳（时任交银金融租赁有限责任公司业务五部总经理） | 沪金罚决字〔2024〕149号 | 售后回租业务管理不审慎 | 警告并罚款5万元 | 上海金融监管局 |
2 | 交银金融租赁有限责任公司 | 沪金罚决字〔2024〕159号 | 售后回租业务管理不审慎、违规向不具备租赁物所有权的承租人提供融资等 | 罚款110万元 | 上海金融监管局 |
3 | 中国平安财产保险股份有限公司上海分公司 | 沪金罚决字〔2024〕150号 | 委托未取得合法资格的机构从事保险销售活动，编制或提供虚假的报告、报表、文件、资料等 | 罚款73万元 | 上海金融监管局 |
4 | 郭瑾（时任中国平安财产保险股份有限公司上海分公司道路运输部负责人） | 沪金罚决字〔2024〕166号 | 编制或提供虚假的报告、报表、文件、资料 | 警告并罚款5.5万元 | 上海金融监管局 |
5 | 黄建军（时任中国平安财产保险股份有限公司上海市崇明支公司负责人） | 沪金罚决字〔2024〕175号 | 委托未取得合法资格的机构从事保险销售活动 | 警告并罚款6万元 | 上海金融监管局 |
6 | 房翔（时任中国平安财产保险股份有限公司上海分公司代理业务一部负责人） | 沪金罚决字〔2024〕179号 | 编制或提供虚假的报告、报表、文件、资料 | 警告并罚款6万元 | 上海金融监管局 |
7 | 方军（时任中国平安财产保险股份有限公司上海分公司车商业务三部负责人） | 沪金罚决字〔2024〕180号 | 编制或提供虚假的报告、报表、文件、资料 | 警告并罚款5.5万元 | 上海金融监管局 |
8 | 吴思齐（时任中国平安财产保险股份有限公司上海市徐汇支公司负责人） | 沪金罚决字〔2024〕181号 | 编制或提供虚假的报告、报表、文件、资料 | 警告并罚款3万元 | 上海金融监管局 |
9 | 盛键（时任中国平安财产保险股份有限公司上海分公司车商业务三部负责人） | 沪金罚决字〔2024〕182号 | 编制或提供虚假的报告、报表、文件、资料 | 警告并罚款5.5万元 | 上海金融监管局 |
10 | 中国农业银行股份有限公司信用卡中心 | 沪金罚决字〔2024〕151号 | 员工行为管理严重违反审慎经营规则 | 罚款50万元 | 上海金融监管局 |
11 | 王飞（时任中国农业银行股份有限公司信用卡中心收单管理部副总经理、收单管理部专家、商户发展部副总经理） | 沪金罚决字〔2024〕177号 | 员工行为管理严重违反审慎经营规则 | 禁止从事银行业工作终身 | 上海金融监管局 |
12 | 刘志鸿（时任中国农业银行股份有限公司信用卡中心收单管理部总经理、商户发展部总经理） | 沪金罚决字〔2024〕178号 | 员工行为管理严重违反审慎经营规则 | 警告 | 上海金融监管局 |
13 | 上海农村商业银行股份有限公司浦东分行 | 沪金罚决字〔2024〕152号 | 贷款管理严重违反审慎经营规则、员工行为管理严重违反审慎经营规则 | 罚款200万元 | 上海金融监管局 |
14 | 金荣重（时任上海农村商业银行股份有限公司浦东分行川沙支行及妙境支行行长） | 沪金罚决字〔2024〕153号 | 贷款管理严重违反审慎经营规则、员工行为管理严重违反审慎经营规则 | 禁止从事银行业工作终身 | 上海金融监管局 |
15 | 朱忠文（时任上海农村商业银行股份有限公司浦东分行行长） | 沪金罚决字〔2024〕154号 | 员工行为管理严重违反审慎经营规则 | 警告并罚款5万元 | 上海金融监管局 |
16 | 广发银行股份有限公司上海分行 | 沪金罚决字〔2024〕155号 | 贷款管理严重违反审慎经营规则 | 罚款50万元 | 上海金融监管局 |
17 | 王慧敏（时任广发银行股份有限公司上海分行宝山支行客户经理） | 沪金罚决字〔2024〕158号 | 贷款管理严重违反审慎经营规则 | 警告 | 上海金融监管局 |
18 | 中国人民财产保险股份有限公司上海市嘉定支公司 | 沪金罚决字〔2024〕156号 | 未按照规定使用经备案的保险条款、保险费率 | 罚款43万元 | 上海金融监管局 |
19 | 陈洪（时任中国人民财产保险股份有限公司上海市嘉定支公司负责人） | 沪金罚决字〔2024〕157号 | 未按照规定使用经备案的保险条款、保险费率 | 警告并罚款9万元 | 上海金融监管局 |
20 | 范碧峰（时任上海农商银行股份有限公司个人贷款业务部副总经理） | 沪金罚决字〔2024〕160号 | 未按规定报送统计数据 | 警告并罚款5万元 | 上海金融监管局 |
21 | 上海农村商业银行股份有限公司 | 沪金罚决字〔2024〕161号 | 未及时调整贷款分类、理财业务未按规定进行信息披露等 | 罚款155万元 | 上海金融监管局 |
22 | 金辉（时任上海农商银行崇明支行副行长） | 沪金罚决字〔2024〕162号 | 未按规定报送统计数据 | 警告并罚款5万元 | 上海金融监管局 |
23 | 宋妍菁（时任上海农商银行授信管理部总经理助理） | 沪金罚决字〔2024〕163号 | 未按规定报送统计数据 | 警告并罚款5万元 | 上海金融监管局 |
24 | 中国人民财产保险股份有限公司上海市奉贤支公司 | 沪金罚决字〔2024〕164号 | 利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益 | 罚款27万元 | 上海金融监管局 |
25 | 沈丽娜（时任中国人民财产保险股份有限公司上海市闵行支公司负责人） | 沪金罚决字〔2024〕165号 | 利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益 | 警告并罚款5.5万元 | 上海金融监管局 |
26 | 中国人民财产保险股份有限公司上海市闵行支公司 | 沪金罚决字〔2024〕168号 | 利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益 | 罚款18万元 | 上海金融监管局 |
27 | 中国人民财产保险股份有限公司上海市静安支公司 | 沪金罚决字〔2024〕167号 | 利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益 | 罚款11万元 | 上海金融监管局 |
28 | 杨俊（时任中国人民财产保险股份有限公司上海市静安支公司负责人） | 沪金罚决字〔2024〕176号 | 利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益 | 警告并罚款3万元 | 上海金融监管局 |
29 | 吴戈（时任中国人民财产保险股份有限公司上海市杨浦支公司负责人） | 沪金罚决字〔2024〕169号 | 利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益 | 警告并罚款6万元 | 上海金融监管局 |
30 | 中国人民财产保险股份有限公司上海市徐汇支公司 | 沪金罚决字〔2024〕170号 | 未按照规定使用经备案的保险条款、保险费率 | 罚款40万元 | 上海金融监管局 |
31 | 李渝（时任中国人民财产保险股份有限公司上海市徐汇支公司负责人） | 沪金罚决字〔2024〕171号 | 未按照规定使用经备案的保险条款、保险费率 | 警告并罚款8万元 | 上海金融监管局 |
32 | 中国人民财产保险股份有限公司上海市长宁支公司 | 沪金罚决字〔2024〕172号 | 利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益、虚构保险中介业务套取费用等 | 罚款40万元 | 上海金融监管局 |
33 | 中国人民财产保险股份有限公司上海市自贸区支公司 | 沪金罚决字〔2024〕173号 | 虚构保险中介业务套取费用 | 罚款20万元 | 上海金融监管局 |
34 | 任珊（时任中国人民财产保险股份有限公司上海市自贸区支公司负责人） | 沪金罚决字〔2024〕174号 | 虚构保险中介业务套取费用 | 警告并罚款6万元 | 上海金融监管局 |
编辑发布：信贷风险管理培训中心：李彦 13611162280
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