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课程背景
2024年是极不寻常的一年,全球主要经济体通胀高企、地缘政治局势紧张、粮食危机、能源危机、极端天气等诸多危机冲击着世界秩序。展望下半年国际形势依然严峻,美联储和我国均可能启动降息。
回顾国内出口、消费匹马跑的磕磕绊绊,依靠投资驱动独轮推进的模式势必不可长久。作为近年来风口浪尖的金融体系如何调整、如何适配于新常态下的经济发展成为了各家金融机构的难题。中央金融工作会议强调了“长牙带刺”的监管体系,34号文、134号文严控了城投的融资渠道,74号文规范了国央企的贸易业务发展,原有的强周期化,粗放型的发展模式不再适合与金融机构的发展要求。成为顺应时代发展,精细化,寻找新的融资方式与融资渠道成为城投公司方向。
此次我们将从宏观经济的演进和发展入手,结合2023年金融工作会议要求,《商业银行资本管理办法》,35号文、134号文、74号文等中央文件,及《关于规范中央企业贸易管理严格各类虚假贸易的通知》,《关于促进金租公司规范经营和合规管理的通知》等重要文件,深刻分析政策及市场变化,从国家“十四五”规划入手,新三大产业、低空经济、特殊类型项目贷款等为驱动,统筹发展内循环和国际外循环两个方向,和传统供应链金融中的主要产品在新形势下的变化和应用,解读新文件带来的启示与红线,从根本上分析城投公司未来融资的新方法新举措。让参与者在融资中少走弯路,加强竞争力,实现量的合理增长和质的有效提升。
课程设计
主题一:新规及新常态下城投公司融资业务发展浅析
一、 政策变化对城投公司的影响
1、宏观经济新常态下土地财政失效后银行信贷模式的变化
2、35号文、47号文等中央文件的政策背景及对平台金融的影响
3、从14号文看大基建中断后的分析及影响
4、从各种文件看监管变化
5、监管风格的变化对城投公司融资的影响
二、银行眼中平台公司融资的难点和痛点
1、从强周期三最到弱周期三荒对城投公司传统融资业务的影响
2、银行眼中城投公司推进业务转型的难点----找准定位
3、最大的核心问题“融资背景”
4、银行传统公司银行产品浅析
5、如何从银行获取“股债贷基租保证托”八大资源
6、银行眼中的城投国企“十大罪状”
7、如何改变相看相厌的状态
8、如何处理与银行,券商等对手方的关系
三、城投公司传统融资通道解析
1、流动资金贷款与固定资产贷款详解
2、如何并购融资解决城投部分融资需求的要点
3、从三张财务报表看金融机构看什么
4、财务报表重点科目的应用
5、如何针对“交易背景真实性”检查
6、银行、审计、巡视如何看待“构造性贸易”
7、如何有效控制物流和定价权才是交易背景真实性的核心
8、北京会计师协会专家提示4号文的分析
四、城投公司转型热点与风险分析
1、74号文到底是管谁的
2、风口浪尖的流贷变种
3、金规8号项下的融资租赁如何继续
4、保理和非标是否还有未来
5、城投类大宗贸易的风险与实践
6、城投贸易模式的风险切片与流程重塑
7、特殊性质土地权属转让下的融资
8、低空经济区项下的融资模式
9、农林海域等特殊使用权融资措施
主题二、地方城投大宗贸易还做不做?
一、 国资委74号文件的逐条解读以及案例
1-10条
二、热点话题
1.地方城投(下属国企)做大宗贸易、供应链金融到底还做不做?受不受74号文影响?影响在哪里?
2.国企以前的业务模式是什么?如果套用74号文件有哪些需要注意的地方?
3.业务转型的方向在哪里?是不是真实贸易背景就绝对安全?
4.与民营企业合作,如何把控流程?控财务还是控业务?
5.如何区分背离主营的业务?
6.交易过程中哪些算是不必要的交易环节?
7.地方国企的优势在哪里?融资性贸易是名义上还是实质上?
8.最让人头痛是对于物权的把控,四流合一,如果货物只在仓库内流转转,该怎么办?
9.小心财物陷阱,净额法确认代理贸易或委托加工业务收入,财务怎么处理?以前的算不算虚胖?
10.国企与民企合作(业务外包),责权利怎么分?
11.划重点:(被请去喝茶最容易的理由)贸易环节中产生的差额费用大家如何付才合理合法?
12.如何通过内控控制融资性贸易风险
三、转型方向之大宗商品贸易
1、概念及分类
2、为何要做?
3、上量、融资、套利
四、转型方向之产投平台
1、标准化
2、个性化
主题三、国企大宗贸易产品交易类型风险点、防范措施、转型发展
一、 国企平台需求及转型方向
1、当前经济及形势下的整体贸易环境
2、地方国企平台公司分类及定位
3、常见国企平台公司贸易切入方向
4、大部分地方国企平台公司的所求和所需
4、为什么说大宗供应链贸易是未来重要转型方向
二、74号文后国企开展供应链业务重点关注点
1、业务合规/合法性
2、收入确认总额or净额
3、是否涉嫌虚开发票风险
4、费用处理合规性
5、贸易融资or融资性贸易区别
三、大宗商品贸易市场常见业务类型
1、瞬时贸易如何做,市场坑位如何规避
2、代理贸易风险点,市场坑位如何规避
3、自营贸易风险点,市场坑位如何规避
4、各种贸易类型如何做更合规
四、龙头供应链国企如何做,国企平台如何学
1、龙头国企盈利模式
2、龙头国企盈利能力建设
3、龙头国企靠哪些点建立优势地位
4、常见的直播、电商供应链
五、地方国企平台供应链业务规划
1. 短期-生存
2. 中期-规模
3. 长期-产业
师资力量
A老师:曾就职于某国有商业银行省分行,某区域性银行国际业务部,贸易融资部,后就任公司银行部副总经理分管国际业务、投资银行,现任某区域性银行总行部门总经理,国际商会中国国家委员会银行委员会保理专家,保理商协会高级讲师,系统金牌讲师。ICCCHINA中国国际商会供应链保理专家。
B老师:国际业务,大宗商品20余年行业经验,历任某国有银行,某股份制银行分行国际部总经理助理,离岸金融部总经理。现任职于某国际大宗企业。对大宗商品多场景资源整合和风险控制有深入研究。
C老师:13年大宗供应链工作经验,历任五牛控股有限公司供应链业务总监,建发(上海)有限公司(国企)华东区总监,对融资租赁、商业保理、供应链金融、贸易行业有深入研究及实操经验。分别在国企背景、台资背景、大型民营上市背景公司任职。主管大宗贸易供应链风险把控。资金匹配等环节。历任外资银行资产管理部门及债券投资部门负责人,国内大型投资机构副总经理,国内第一批私募基金管理人。
研修对象
※ 各城投单位及下属相关贸易公司商务部、业务部、项目负责人等金融机构决策层和实操层相约一起参加,效果最佳
※ 各银行总部及分支机构公司部、交易银行部、贸易金融部、国际部、跨境金融部、运营部等
※ 贸易公司等相关企业商务部、业务部、项目负责人等;
※ 基金公司、保理公司、供应链金融公司等金融机构
※ 专业院校师生及社会学者、涉事律师等
※ 地方央国企、城投企业相关从业人员等
※ 城投供应链公司(物资公司、贸易公司)全体员工
时间地点
日期:2024年9月21日-22日
地点:南昌(具体参会指引可加小助手微信)
福利优惠
9月12日前报名早鸟价优惠300元,3900元/人
3人同行在早鸟价基础上每人再优惠300;
5人以上同行早鸟价基础上每人再优惠400;
费用包含授课、教材、午餐、场地费。
不包含交通费,住宿费,晚餐
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