中国建设银行2023年社会责任（ESG）披露情况梳理-治理篇

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2.3 公司治理（G）

2.3.1 ESG治理架构

本行构建了自上而下、结构完整的ESG治理架构，全面覆盖董事会、监事会、管理层各层级，持续优化ESG治理长效机制，有序开展ESG管理工作，推动实现全行高质量可持续发展。

2.3.1.1 董事会及专门委员会 

本行董事会对集团ESG战略、气候相关战略制定及实施承担最终责任，负责明确ESG战略目标、重点任务及管理优先事项，建立气候相关管治架构，审定产品创新发展战略及与之相适应的风险管理政策 ；监督评价ESG战略实施成效，指导ESG风险识别及评估，定期检讨相关目标及完成进度，听取下设专门委员会、管理层汇报ESG及气候相关事项管理推进情况，并指导相关信息披露工作。2023年，本行董事会审议通过《环境、社会和治理工作规划（2023-2025年）》，分析本行ESG工作现状和重点难点问题，研判未来外部发展形势，明确总体工作思路和重点任务。

本行董事会关联交易、社会责任和消费者权益保护委员会负责本行ESG整体推进工作，研究拟定ESG（含气候变化）、社会责任、绿色金融、普惠金融、乡村振兴金融、住房租赁、消费者权益保护（以下简称“消保”）、关联交易等相关战略、政策、目标，定期听取专题汇报，并监督评价执行情况 ；监督指导产品与服务审查，督导强化客户隐私和信息保护，推动提升消保工作质效；按季度跟踪投诉管理情况，有效督导消保工作有序运行；组织召开ESG风险管理、环境目标设置与ESG信息披露专题研讨会，分析研判ESG发展形势和本行工作现状并提出建设性意见。

本行董事会风险管理委员会负责监督指导包括气候变化风险在内的ESG相关风险管理工作，推动气候转型风险压力测试，跟进ESG相关要素风险量化工作，指导优化行业信贷政策 ；监督信息科技和网络安全风险管控，持续推进信息系统灾备建设 ；听取产品与服务创新审查及风险防控相关工作汇报。2023年，本行董事会风险管理委员会推动管理层强化环境与气候风险前瞻性管理，将环境、气候与生物多样性风险、信息科技风险纳入集团风险偏好；听取讨论环境与气候风险分析和ESG相关要素风险量化工作报告，研究环境与气候风险管控领域工作难点和下一步举措，推进对公客户ESG评级体系建设及气候风险压力测试工作；审核通过信息科技风险和信息科技外包风险两项管理办法，进一步夯实信息安全管理制度体系。

本行董事会战略发展委员会、审计委员会、提名与薪酬委员会基于自身职责，对本行ESG推进工作进行监督指导。其中，战略发展委员会负责协助董事会制定ESG战略目标，并在各项战略目标中充分考虑ESG相关因素。审计委员会负责督促审计发挥第三道防线作用，推进ESG相关问题整改，听取关于定期报告编制工作方案说明，督促协调做好ESG相关披露。提名与薪酬委员会持续跟踪员工成长发展和薪酬福利，听取本行女性员工职业发展情况、建行研修中心工作进展，以及ESG推进和数字化转型对人力资源和员工政策影响的报告。

2.3.1.2 监事会

本行监事会高度关注ESG治理体系建设与运行，将ESG管理、公司治理、绿色金融、消保等要素和事项纳入监督范围，对董事会和管理层ESG履职情况进行监督，持续跟进ESG战略实施及重点工作推进情况，在加强顶层设计、夯实基础管理、强化风险管控、提升能力建设等方面给予监督建议。2023年，本行监事会开展新金融专题调研，深入基层多方位了解普惠金融、住房租赁、金融科技、智慧政务、乡村振兴等重点领域工作开展情况，提出建设性监督建议；跟进ESG评级及重点工作情况，全面了解本行评级关键指标评分变动及重点工作任务；专题听取绿色金融发展情况、消保工作开展情况等汇报，审议年度社会责任报告，持续关注服务小微企业、支持百姓安居、推进养老金融、参与社会公益等情况，督导本行充分践行社会责任担当。

2.3.1.3 管理层

本行管理层积极落实董事会战略部署，负责制定并推动总行各部门、境内外分支机构及子公司落实执行ESG相关工作目标及重点任务。本行设立环境、社会和治理推进委员会，负责统筹全行ESG战略规划、部署及协调工作，由行长担任主任，下设环境、社会责任、信息披露与投资者关系3个工作组，有34个成员部门（机构），分工有序，协同推进ESG各项工作。2023年，本行环境、社会和治理推进委员会召开年度工作会议，系统总结2023年ESG工作推进成效，研究分析ESG与气候风险及机遇管理重点难点问题，并部署下阶段重点工作。

环境层面，本行设立碳达峰碳中和工作领导小组，由董事长担任组长，行长担任副组长，以新金融行动助力实现碳达峰碳中和目标 ；设立绿色金融委员会，由行长担任主任，负责统筹推进全行绿色金融发展事宜，对绿色金融业务推进过程中的重大事项进行研究决策，规划并部署全行绿色金融发展的重点方向与举措。2023年，本行绿色金融委员会召开年度工作会议，传达党中央、国务院绿色金融相关重大政策和会议精神，为下阶段全行绿色金融重点工作做好前瞻部署。

社会层面，本行设立普惠金融发展委员会，负责全面统筹全行普惠金融战略发展，审议普惠金融相关重大经营管理事项；设立金融科技与数字化建设委员会，负责统筹集团金融科技及数字化经营工作整体推进、协调及决策，研究全行金融科技与数字化经营战略、策略和发展方向；设立消费者权益保护委员会，统一规划、统筹部署、整体推进、督促落实消费者权益保护工作，系统组织推进并持续跟踪落实成效，并从消保角度对个人客户信息保护工作提供支持；设立风险内控管理委员会，将环境与气候风险、合规风险、操作风险、声誉风险等ESG相关风险纳入全面风险管理体系，定期召开会议跟进工作进展，部署重要事项。

2.3.2 公司行为

本行统筹推进反贿赂反贪腐、员工行为管理、反洗钱、反欺诈、操作风险管理等商业道德领域重点工作，持续拓展内外部监督举报渠道，严格做好举报人保护，构建覆盖全员的高标准商业道德准则，定期开展培训与审计监督。本行管理层定期向董事会风险管理委员会汇报合规风险、案件防控等公司行为专题工作，推动管理监督举措有效落实。

2.3.2.1 反贿赂反贪腐

本行建立董事会、监事会、管理层联动的反贿赂反贪腐工作监督管理架构，与公共部门密切合作，确保相关工作恰当充分实施。同时，建立完善的反贿赂反贪腐管理流程体系，由合规、风险、内审部门联合治理，并与公共部门密切合作，及时识别、评估、调查和管控贿赂贪腐相关风险，全面落实反贿赂反贪腐各项政策制度要求。本行已发布《反贿赂反贪腐制度要点》，总结本行现行反贿赂反贪腐制度体系，明确总体原则、具体工作要求、负责机构等情况，适用于董事、监事、高管、全体员工和劳务派遣用工。

2.3.2.2 员工行为管理

本行高度重视员工行为管理，持续健全制度体系建设，定期重检、修订《员工合规手册》《员工违规处理办法》等制度并跟进制度落实情况；开展异常行为排查，研发并应用员工行为管理模型，常态化识别和主动处置员工徇私舞弊、贪腐失廉等违规行为，有效防范案件风险；畅通线索举报渠道，通过现场和非现场检查等方式及时开展调查核实，依照行内制度规定开展内部问责或移送司法机关。

2.3.2.3 举报与举报人保护

本行全面落实从严治行管理要求，出台信访举报、鼓励实名举报、失实举报澄清、违法违规举报奖励等制度，持续畅通信访、电子邮件、电话、实地走访等线上线下举报渠道，允许实名和匿名举报，提升全行职业道德和诚信操守。切实保护举报人合法权益，发布《举报制度要点》，适用于工作相关场景获得违规行为信息的举报人（包括全体员工、客户、供应商等）。严格执行举报信息保密制度，举报信息收集、存储、使用、加工、传输、提供、删除等，遵循合法、正当、必要和诚信原则，严控知悉范围，禁止私自留存和对外泄露，严肃处理阻止他人揭发检举、泄露举报信息、打击报复举报人、干预举报处理等行为。

2.3.2.4 商业道德标准培训

本行持续推进商业道德标准培训体系建设，推动全体员工践行良好的商业道德标准，评估董事会成员、重点岗位人员、新入职员工等群体涉及商业道德领域的关注重点，针对性设置专项培训课程，持续开展覆盖所有员工（含劳务派遣用工）的商业道德培训和合规警示教育，建立多元化培训渠道，包括集中宣导、集体学习、线上课程和测试等，主题涵盖反贪腐、反洗钱、反欺诈、个人信息保护、制裁风险、违规处理办法、合规风险等方面。

2.3.2.5 商业道德标准审计

本行构建了覆盖所有运营机构和所有员工的商业道德标准体系，对《员工违规处理办法》《员工行为管理办法》《员工合规手册》等商业道德标准进行审查与重检修订，重检审查内容包括商业道德管理事项、应用情境和审查流程，每年对第一、二道防线商业道德标准执行覆盖有效性开展审计，定期审查商业道德相关制度修订、更新及落实情况。

本行基于覆盖全行的数据分析，对员工异常行为进行线上智能化预警，并定期开展集团范围商业道德领域相关审计，以风险导向为原则，结合监管要求及业务经营发展实际，每年对所有机构开展全面风险评估，动态确定对商业道德领域事项的审计关注重点及覆盖机构，通过现场和非现场相结合的方式，确保道德标准审计每年覆盖本行所有机构。

本行针对所有境内一级分行（37家）开展员工重点操作风险事项动态审计，重点关注案件防控管理、员工行为管理及重要违规行为等商业道德相关事项。针对13家境内一级分行开展反洗钱审计，重点关注客户身份识别、交易报告、洗钱风险评估、制裁合规管理及问题整改等情况，通过二级机构主要业务经营管理审计覆盖其他境内分行二级机构的反洗钱相关事项。关注境外监管、行业监管要求的落实情况，通过主要业务经营管理审计或专项项目等覆盖15家境外机构和6家子公司洗钱风险、制裁合规等相关情况，进一步强化对全行商业道德及合规领域的审计监督。

2.3.3 雇佣、劳工准则

在公开招聘过程中，本行严格遵守法律法规，始终秉持“公开、平等、竞争、择优”的原则，不断扩大选人用人范围，积极促进公平就业，坚决杜绝性别、民族、地域、宗教等方面的就业歧视。近六年来，本行持续扩大招聘规模，增加就业岗位供给，助力就业环境回稳向好，同时不断优化就业服务，提高精细化管理水平，稳定就业预期、提供就业便利，坚决服务好国家稳就业大局。

本行不断拓宽选人渠道，为各类优秀人才提供多元化就业机会，涵盖不同地域、机构和专业领域。同时本行持续加强重点领域专业人才引进力度，尤其是数字化人才、绿色金融人才和理工类专业背景人才，进一步优化全行员工专业结构，为支持新金融实践提供多元化人才保障。2023年，本行圆满完成“乡村振兴专项招聘”工作，为21家一级分行的县域机构招录乡村振兴人才，不断丰富乡村金融供给，提升金融服务在匮乏区域的可及性。

本行严格遵守《中华人民共和国劳动法》《中华人民共和国劳动合同法》以及国务院《禁止使用童工规定》等法律法规，坚决杜绝聘用童工和强迫劳动的行为，全面实行劳动合同制管理，不断健全和完善劳动用工规章制度，切实保障员工的各项合法权益。

坚持依法合规保障员工的福利待遇，缴纳基本养老、基本医疗、失业、工伤、生育等基本社会保险，建立住房公积金以及企业年金、补充医疗保险等员工福利制度，并通过搭建保险内购统一平台等方式有序发展福利第三支柱，构建更为完善的福利保障体系。

2023年，本行面向集团境内机构全体员工开展了满意度调查，调查内容涵盖职业发展、培训培养、薪酬福利、战略认同、企业文化、直接上级、工作环境等员工普遍关心的问题，共收回有效问卷22万余份。本次调查结果显示，全行员工总体满意度达95.33%，其中，培训培养、战略认同、企业文化、工作环境等方面的满意度超过95%。

2.3.4 健康与安全

本行牢固树立安全发展理念，强化底线思维、极限思维，按照“三管三必须”要求，压实“三道防线”责任，全面加强组织领导，优化完善运行机制，着力抓好消防安全管理，深入开展隐患排查，稳妥应对突发事件，扎实推进科技创新，全行安全发展理念更加坚定，安全生产基础日益稳固，安全管理效能有效提升，应急处突能力明显增强，安全生产与业务建设融合发展逐步深入，确保了全行安全稳定安全运营。

高度重视员工的身体健康状况，督促员工定期检查身体健康状况，每年为全体员工（包括劳务工人）提供健康体检福利，并在每年夏季为全体员工（包括劳务工人）发放防暑降温费。高度关注员工心理健康管理，组织填写问卷，充分了解职工身心健康关爱需求；积极开设心理健康专题讲座，主题涵盖积极心态、压力管理、亲密关系、投资心理等方面，持续保障员工心理健康。2023年，依托专业机构为总行机关培训心理健康联络员53名，提供心理咨询服务284人次、咨询时长291小时。

持续关注女性员工福利待遇，深化女职工特殊关爱，积极解决女职工普遍关心的平等就业、薪酬分配、休息休假、教育培训、成长成才、“经期、孕期、产期、哺乳期保护”、生育保险、专项体检等问题，联系社保机构为女性员工提供生育津贴申领服务，开展女职工关爱室共建工作，并打造集哺乳、减压、学习、交流为一体的女职工关爱港湾。2023年，持续开展“女职工关爱室”共建活动，总行工会投入专项经费169.5万元，与基层单位共建关爱室143家，发挥了良好的示范引领作用，得到全行广大女职工的高度认可。

制定出台了“同心计划”员工健康综合保障方案，有效发挥“兜底”保障作用，避免职工“因病返贫”。建立了总行、一级分行和二级分（支）行“三级互助”机制，遵循“属地救助，逐级启动”原则，对因患重大疾病或遭受不可抗拒的灾害、灾难、意外等原因导致生活特别困难的员工实施救助，着力解决员工紧急性、特殊性困难，营造了患难相恤、守望相助的企业文化。

重视基层网点员工关心关爱工作，制发《中国建设银行2023年基层网点员工关爱工程要点》，提出 5 个方面重点举措，并在全行范围内组织“网点员工节”系列活动，通过表彰奖励、关心慰问、员工活动等多种形式，让网点员工真切感受到被尊重、被重视。2023年全行网点员工满意度平均4.55分（满分5分），较年初提高0.07分，实现连续四年提升。

深入开展春节、元旦“两节”和常态化送温暖，根据困难职工人数、人均工会经费等情况统筹安排送温暖资金。2023年，“两节”送温暖共筹集慰问款物总额超5,200万元，走访慰问机构网点9,708个，慰问各类困难职工、派驻挂职干部等超6.7万人次，为困难职工提供生活救助和医疗救助。

2.3.5 发展及培训

本行围绕推动战略落地和业务发展、落实监管机构等上级单位各项要求、培养专业人才队伍等实际需要，形成年度教育培训计划，针对员工岗位职责特点、履职能力要求，坚持共建共享、精准施训、全员覆盖，多渠道、多方式开展分类分层培训，通过科学高效的培训运行架构保障培训需求计划的落地实施，帮助员工树立终身学习的观念，提高专业技能和应对新业务、新挑战的能力。截至2023年末，全年共举办各类现场培训41,955期，培训212.1万人次，3,001.4万学时，网络培训（含网络平台学习）37.3万人，3,609.1万学时。

2.3.6 服务战略

聚焦全行战略，举办“观大势 谋全局 干实事 ——高质量发展专题学习项目”。项目旨在着眼全行高质量发展全局，以全球化视野、前瞻性眼光、系统性思维，在以往学习项目基础上，持续聚焦改革发展的重大机遇、重点领域、关键环节、痛点难点进行深度研讨，深入推动高质量发展。项目面向集团员工开放，邀请总行行领导、部门负责人、分支机构负责人等走上讲台，传导顶层设计与战略部署，分享业务实践。2023年共举办4场，其中，数字化训练营注册学员近万人，学习总人次超32.2万。项目还融入线下培训班，组织学员集中参与学习研讨。

聚焦“绿色发展”重点工作，以“建好学习平台、办好精品培训、做好知识萃取、讲好绿色故事”为设计思路，推进绿色发展培训组织与学习平台建设体系化项目。持续建好用好绿色金融学习频道，建设成集政策法规、培训课程、专家观点、优质案例等内容于一体的移动学习平台，打造共建共享、协同高效的绿色金融学习新生态；组织开展“绿色发展大讲堂”学习项目，举办“碳达峰 碳中和：生物医药行业”大讲堂、绿金产品专家讲堂书面答疑等学习项目，上线“绿色发展主题微课”。

聚焦“乡村振兴”战略，推出“大众金融‘裕建’美好——金融服务乡村振兴走进基层宣讲活动”，通过“4+1+5+N”，即“四期系列培训+一场线上训练营+五组宣讲团+多次分行轮训”的模式，以“总行师资班+总行宣讲团+线上业务专区+分行轮训班+基层宣讲”的形式推进，为乡村振兴送教上门，重在培养根植业务实践、实操经验丰富的乡村振兴金融师资队伍，强化全行对乡村振兴金融工作的认知、支持、保障和拓展，进一步构建乡村金融生态，更好地服务国家乡村振兴和农业强国战略。

2.3.7 赋能员工

2.3.7.1 起步期，打造“遇建未来”青年员工三支柱培养模式

本行建立“遇建未来”学习品牌，逐步搭建起“入职培训+融入计划+管培生”三支柱培养模式，助力青年员工发展成长。

入职培训：以“有为时代 有梦建行”为主题开展集团一体化的新员工入职培训，邀请总行部门相关负责人以及相关领域业务专家，围绕本行企业文化价值、产品及服务、领导力建设、心理健康等方面开展新员工线上培训，覆盖总行本部、一级分行、直属直管机构、多家境内子公司及境外机构1.9万余名新员工，有力保障了集团新员工培训的规范性和统一性。线上专区累计学习200万人次。

融入计划：关注基层青年员工成长并进行跟踪培养。该计划筛选网点客户经理和高柜柜员两个关键岗位，按照“做什么，学什么，怎么学”的思路，系统分析岗位关键任务及胜任标准，建立学习路径图，同步设计课堂培训、在岗学习、阅读与自学、教练辅导、总结分析等5种学习模式，帮助员工在岗位上学习，在任务中提升，顺利融入团队，加速成长。2023年，全行试点培养青年员工约4,000人、兼职讲师及带教导师327人, 线上专区累计学习127万人次。

管培生培养：以“设计思维”为方法论，以“研究课题”为手段，帮助管培生从用户视角出发，提升问题解决能力和创新突破能力，打造全方面复合型人才。项目打造“一套素质模型、一条成长路径、一个线上专区和一套工作手册”，并为有进一步外语学习需求员工开设全球互动课堂，以在线小班口语课程形式帮助学员提升商务场景下的口语水平。线上专区累计学习1.4万人次。

2.3.7.2 成长期，完善基层网点三岗位培养体系

本行持续迭代优化“网聚英才”网点行长、“建证成长”客户经理和“德才建备”网点客服经理学习项目，全面提升网点员工适岗能力。

“网聚英才”网点负责人培训项目聚焦网点负责人后备人才，组织开展课程开发工作坊和案例开发工作坊，搭建网点负责人后备人才核心课程体系。2023年，共开展20期轮训班，培养1,200名网点负责人及后备人才。

“建证成长”客户经理培训项目以财富管理“三支队伍”兼职师资库建设及优秀兼职师资培养为抓手，助力“建证成长”兼职师资队伍培养。2023年，共开展2期现场培训，累计培训108名兼职师资，线上专区累计学习86万人次。

“德才建备”网点客服经理培训项目设计“微课自主学——线下集中学——考前辅导学——焦点直播学”四阶段学习方案，打造体系化培训产品；持续建设“德才建备”线上学习专区，积极培育数字学习生态，满足网点客服经理考试、认证、提能、交流等学习需求。2023年，累计举办20期现场培训，培养1,200名网点客服经理,线上专区累计学习284万人次。

2.3.7.3 成才期，搭建管理人员领导力三级进阶培养体系

加大资源支持，形成“网点行长——县域支行行长——二级分行行长”领导力三级进阶培养体系。

网点行长能力提升学习项目：从组织和个人双向赋能的角度出发，通过多元化学习生态提升员工适岗履职能力，服务网点行长梯队建设。针对新任网点行长搭建能力素质模型，定制开发核心课程及应知应会手册，帮助其熟悉、巩固岗位基础知识，快捷查询日常工作问题。针对资深网点行长，以金牌讲师为抓手，组织开展金牌讲师工作坊和案例开发工作坊，产出的课程和案例应用于线下培训和线上直播，实现绩优经验全行共享。

县域支行行长能力提升学习项目：县域支行行长作为头雁，对县域机构业务发展起着重要的引领作用。项目围绕县域支行行长工作实际，设计“应知应会+实战实践”两大模块，针对性提升该群体风险防控、合规经营等方面的履职能力。

二级分行行长能力提升学习项目：二级分行行长是建行战略落地和业务发展的核心力量。项目以“人才画像+课题研究”为抓手，采用线上线下相结合、多种学习形式共融的混合式学习设计，持续提升二级分行行长党建与业务融合发展能力、特色化经营管理水平和战略执行能力。

全行专业技术职务等级考试：已基本建立“教材-题库-考试-培训”四位一体的专业知识体系，本年度共组织2次专业技术职务等级考试，实现考试科目各业务条线全覆盖、考试对象境内外集团全覆盖，员工累计参加考试31万人次。

2.3.7 造福社会

积极投身公共政策研究。聚焦宏观经济、国际局势、金融市场、产业趋势、绿色发展、银行竞争力等关乎国家发展、建行战略的重点、难点问题开展前瞻性、深入性研究，为决策提供参考，为业务开展提供支持。

入选国家发展改革委、教育部首批63家国家产教融合型企业，纵深推进产教融合型企业建设试点工作，重点聚焦人才培养体系、平台载体建设、优化资源配置、体制机制创新等任务，产教融合试点案例入选教育部首批产教融合校企合作典型案例。

拓维新金融人才产教融合联动合作，搭建人才梯次培养体系。围绕金融行业前沿人才培养需求，以生产高质量思想产品为核心，长远谋划博士后科研工作站建设。建设银行博士后工作站自2022年独立招生培养资格申请获国家人社部批准，全新组建博士后工作站专家指导委员会，强化研究部门与业务部门的合作机制，为博士后搭建研究与业务双管齐下的成长平台，积极引导博士后研究人员紧跟业务一线需求，提升学术研究能力，推动产学研融合发展，为银行未来业务发展方向和走势提供专业判断和科学建议。鼓励各级机构开放共享建行资源，与地方政府、合作院校、行业企业等积极合作，共建产教融合示范实训基地，搭建集综合服务、金融体验、金融实践和互动交流为一体的大学生金融实践平台。

截至2023年末，“金智惠民”工程累计组织现场培训7.5万期，惠及656万人次，扎根乡村打造3,416家“裕农学堂”，线上线下累计推出“裕农通”服务、消费者权益保护、农业技术知识、资管惠民等系列课程1,300余门。落实金融服务实体经济的要求，聚焦中小微企业多措并举开展普惠金融知识赋能。作为银行机构代表入选工信部“中小企业领军人才培养计划”试点企业，连续四年开展“金融赋能中小企业”专题培训项目，获评工信部领军人才10周年优秀培训项目。长效赋能民营企业数字化学习，持续带动银企对接，助力民营企业纾困解难、实现高质量发展。

2023年聚焦走进乡土深处、融入千家万户年度主题，1 万余名实践学子组成的2,684支新金融送教团，带动各级行主动连接政府、院校、企业等，在打通城乡、乡村金融、共同富裕等领域主动服务，有机联动区域综合金融服务。

2.3.8 自身能力建设

教学体系：构建学习产品体系、生产交付系统和教学运行管理架构，打造教育培训的需求生成、资源响应、产品供给的全链条支持保障体系，提升专业化办学水平。开展企业级学习产品库建设，建立专职、兼职、行外“三位一体”的师资队伍体系。

科研管理：通过严把科研课题立项关，聚焦过程管理，加强规范建设，支持项目运行，注重成果质量，取得累累硕果，有效促进了实际业务的创新发展。

国际发展：赋能国际化人才、专业人才培养和全行员工国际视野拓展，持续提升国际化专业办学水平和价值创造能力。联合香港大学经管学院推出“数据分析师认证培训项目”，联合境外专家教授举办“国际在线讲堂”，面向全体境内外员工开展外语学习项目。

数字建设：“建行学习”平台功能不断完善，学习资源持续丰富，数字化学习服务能力不断提升。

外部认可：在“2023中国企业标杆学习平台”（原中国最佳企业大学排行榜）颁奖典礼上，荣获“最佳价值创造实践”第一名，四个专项奖大满贯。在工业和信息化部人才交流中心举行的“创新驱动·科技崛起”领军企业家商业思潮巡回周，荣获2022-2023年度中小企业经营管理领军人才项目“优秀组织奖”。

2.3.8.1 案例

建行学习训练营，让培训更简单

以全行教育培训为抓手，自主研发“建行学习训练营”数字化学习产品，搭建培训全流程闭环管理体系，重塑传统教学流程中教育观念、教育模式和组织形式。训练营通过实现学习旅程节点自定义、节点内各种类型学习资源与互动方式按需混搭、学员封闭式全周期管理，使依托线上打造“教、学、练、测、享”的立体化学习体验成为可能，也为学习项目管理者提供了良好的培训管理工具支撑。

打造一体化绿色金融学习频道

实施绿色发展培训组织与学习平台建设体系化项目，以平台建设为抓手，打造了集政策法规、培训课程、专家观点、优质案例等内容于一体的绿色金融学习频道。截至2023年末，形成“形势分析-政策解读-行业研究-产品服务-风险管理”体系。

建行金融理财师 成长进阶点金石

自2021年起推出“中国建设银行金融理财师（CUFP）”体系，每年面向全行常态

化开展资质认证。截至2023年末，持证人超11.35万人。在广泛开展认证培养的同时，创新推进体系内涵外延建设，多维助力专业人才成长。积极推动构建资质认证全流程线上管理平台，逐步实现员工资质认证、持续能力提升、全面人才画像、知识分享与社群学习等功能，助力形成员工主动持续学习成长生态。

2.3.9 供应商管理

本行大力推广数字化采购，在保证风险可控的前提下，持续提高数字化建设能力，全面推行采购全流程线上化操作，努力提升绿色采购质效。

对于《中国建设银行绿色采购商品目录》内的商品采购，在采购全流程落实绿色采购要求，在选型测试环节，增设绿色评价指标；在候选商选取环节，同等条件下优先选取绿色资质多、绿色成分高的供应商；在采购执行环节，提高绿色指标权重等。

本行持续扩大回收机制的应用，在UPS采购项目中，率先引入废旧产品回收机制，按照国家废旧蓄电池回收等相关政策规定，规范废旧蓄电池回收要求及价格，已在存取款一体机、智慧柜员机、升级版自助柜员机、出纳机具等商品引入回收机制。同时对计算机设备开展报废服务采购，涉及服务器、网络、安全设备等多个品类，协助解决IT资产管理“最后一公里”的难题，大大提升再生资源价值，减少环境污染。

积极宣导绿色采购理念，动态发布《绿色采购工作简报》，积极分享绿色采购实施策略及工作思路，引导全行推行绿色采购。

2.3.10 产品责任

本行董事会及其专门委员会高度重视隐私与数据安全保护工作，负责批准和监控信息安全战略的执行，推动信息科技风险纳入集团风险偏好，不断增强安全运维保障能力，提高信息安全和网络风险防控水平，保护客户隐私和银行信息与资金安全，并持续推进信息系统灾备建设与演练，着力提升信息安全与隐私保护能力。

严格遵循《中华人民共和国广告法》等法律法规要求，不断完善公平营销政策。在营销活动设计中要求严格落实消费者保护的全流程融入，制定并向全行印发了《广告管理办法》，适用于本行提供的全部金融产品及服务相关广告。2023年，根据相关法律法规及《个人用户客户营销工作管理办法》等行内制度，整理形成《中国建设银行个人客户营销政策要点》并在公开正式渠道专项披露，旨在确保加强全行个人用户客户营销工作管理，规范化、系统化及专业化开展相关工作，提高营销效果，切实保护金融消费者权益。

积极贯彻落实国家知识产权保护政策，注重知识产权的创造、运用、保护和管理，按照本行知识产权管理办法相关规定，及时申请专利、商标等知识产权权利，依法维护本行各项创新成果享有的合法权益。同时，本行充分尊重他人知识产权，注重防范知识产权侵权风险，本年度内未发生重大知识产权侵权事件。

本行经营管理不涉及“已售或已运送产品总数中因安全与健康理由而须回收的百分比”及“产品质量检定过程及产品回收程序”。

2.3.11 保护个人隐私和数据安全

建立数据安全管理体系，明确数据安全管理的组织架构，建立了管理层、执行层和监督层三层数据安全组织架构。完善数据安全管理制度，制定了数据安全管理基本制度《中国建设银行数据安全管理办法》，配套制定了《中国建设银行数据分类分级保护实施细则》《中国建设银行数据安全应急预案》2个专项制度。建设数据安全评估机制、数据分类分级识别机制、数据安全应急机制、数据安全培训机制，推动数据安全管理事项有序开展。数据安全评估方面，2023年组织集团范围开展数据安全风险自评估工作并形成评估报告，根据评估结果，明确后续整改提升方向。数据分类分级方面，优化分类分级打标工具，组织对企业级数据字典进行数据安全分级打标，并完成初判结果的人工复核。数据安全应急管理方面，明确事件分级、处置及报告流程，建立集团数据安全应急联系人通讯录。数据安全培训方面，在建行学习平台和企业微信等渠道发布《数据安全管理专项制度介绍》课程、数据安全评估视频课程、金融标准培训课程和推文，建立数据安全知识库，建行学习平台累计学习13万余人次。推进分行开展集体学习、部内研讨等活动，解读数据安全金融标准，将“学标准、讲标准、用标准”的理念嵌入日常工作中。

加强信息科技风险防控，持续优化金融科技制度，重检和完善科技制度体系框架，并制定（修订）印发10余个制度规范，覆盖科技统筹管理、研发交付、运营灾备、风险管控等方面。坚持风险评估机制常态化，开展网络安全等级保护测评和密码应用安全性测评工作。开展2023年信息科技风险评估，将业务条线与科技条线、境内子公司均纳入科技风险评估范围。落实国家网络安全等级保护和密码应用安全性测评要求，聘请符合资质的第三方公司开展测评,测评结果优异。开展金融科技领域审计，深入分析问题并推动整改，配合第三方审计机构开展财务报表审计，组织对总行向境外机构开展的信息科技服务出具ISAE3402鉴证报告。

持续加强个人客户信息隐私保护，一是印发《中国建设银行个人客户信息保护工作管理办法（2023年版）》，明确个人客户信息保护全生命周期管理，涵盖“客户告知-同意，信息收集、传输、使用、跨境提供、可携带权、删除、销毁，第三方合作管理，影响评估”等阶段，制定并公开《中国建设银行个人信息保护政策要点》。二是发布《进一步加强个人客户信息保护工作方案（2023年版）》，确保客户个人信息的最小化收集与留存，充分保障客户对其个人信息合法行使“获取权、维护权、删除权”等权利。三是严格落实个人客户信息处理前获取客户授权，强化授权范围内采集及使用管控，采取必要措施妥善存储和保管个人客户信息，规范敏感信息使用、外部数据使用、自动化决策、对外提供等关键场景的合规要求。四是强化内部督导，现场检查与机构自查相结合，2023年，组织37家一级分行、11家境内子公司开展两次专项检查，将“第三方合作管理”情况也纳入检查范畴。五是持续深化个人客户信息保护宣传培训，面向全行、子公司的个人客户信息保护相关岗位人员开展专题培训，形成11门配套培训课件，研发6门个人客户信息保护课程，并设置“个人客户信息保护专栏”，组织全行及各子公司持续开展常态化的全员（包括正式员工、劳务派遣用工等各类人员）培训与学习。

深化信息科技外包中的数据安全管理，一是印发《中国建设银行信息科技外包工作规划（2023—2025年）》《中国建设银行信息科技外包管理办法（2023年版）》，规范指导本行信息科技外包活动开展，防范因外包引发的数据安全和网络安全风险。二是加强对涉及本行重要数据或客户个人信息的信息科技外包管理。组织全行开展服务商评估与日常检查，及时发现问题隐患。三是组织开展 2023 年度涉及本行客户个人信息的第三方合作服务专项风险排查，发现并整改问题，明确协议中数据安全责任，持续完善应急管理机制，加强信息科技外包与合作的网络安全和数据安全管理。四是面向信息科技外包服务商，要求服务商对服务本行的外包人员开展“安全保密”培训，培训覆盖全部服务商，不断提升外包人员信息安全意识。

构建外防攻击窃取、内防数据泄露、全面安全监控的信息安全技术体系。构建“安全即服务”企业级安全架构，形成身份认证、密码服务、数据安全、安全监控等9大安全组件，灵活组合成860余项安全服务。建设集团一体化安全运营体系，防范攻击窃取数据风险，参与国家网络安全攻防演练取得优异成绩，举办第六届“金科杯”网络安全攻防大赛。完善信息安全技术防控能力，防范内部信息泄露风险，推进数据共享安全计算平台的功能完善和推广使用；提升应用数据的集中和统一管控能力，推动数据访问控制技术框架在数据查询、数据批量使用、数据接口调用等数据使用场景的应用；实现生产数据取数后的自动化脱敏，优化生产数据敏感信息检查功能；优化员工泄露数据行为分析与风险研判能力，在打印水印和敏感内容检测等方面完善数字水印功能。

全面监控分析数据泄露，检验安全技术防控体系有效性，利用敏感信息防泄漏产品实时监测通过电子邮件、互联网等途径泄露行内敏感信息的行为并及时阻断；主动监控和处置第三方互联网信息泄露，一旦发现外部泄露的客户信息，自动将客户卡号纳入风控系统灰名单保护；主动监测和关停仿冒本行的钓鱼网站和APP应用，分析钓鱼网站中受骗客户信息，纳入风险保护名单，对客户进行资金保护和风险提示；常态化开展互联网系统渗透测试，全面覆盖网络安全和数据安全，加大对数据泄漏、应用越权等重点数据安全问题的发现和处置力度。举办安全CTF技能培训、安全攻防实战培训、安全研发与技能培训等信息安全相关培训，培训覆盖全体员工，不断提升信息安全意识。

强化信息系统连续性管理，严格落实监管要求，修订印发《中国建设银行信息系统连续性管理规程（2023年版）》，强化组织管理，明确风险防范、预案和演练管理要求。规范应急管理流程，修订形成《中国建设银行信息系统应急操作规程（2023年版）》，规范应急流程各项活动，明确应急组织架构各角色职责分工，总结经验形成一套“事前防范、事中快速响应、事后回顾与改进”的体系化应急管理机制。深化金融科技风险排查整治，组织金融科技条线各单位开展信息系统及网络安全隐患排查整治工作，重点强化机房基础设施、网络安全、数据安全、应用安全、终端安全、合作生态安全等风险的全面排查整改，以及基础设施高可用和全局性单点故障的专项整改，排查发现的风险项纳入清单并采取“销号式”整改管理，即查即改，确保风险隐患全部清零。

2.3.12 反贪污

2.3.12.1 塑造清廉金融文化

本行积极配合纪检监察派驻改革，按照“完善问责组织体系、加强问责程序保障、优化问责实体标准”三位一体的思路完善问责机制，把握“严肃、严格、严谨、适度”的要求惩治违规行为，以精准有效的问责强化制度执行、确保政策落地，在全行营造风清气正的经营环境。

2023年，通过员工行为管理系统先后发布《受贿犯罪专题警示教育》《行贿犯罪专题警示教育》，梳理受贿罪、行贿罪的相关法律法规、司法解释，选取利用信贷资源以贷谋私受贿、利用职权便利行贿谋取利益的典型案例，明确犯罪表现与起刑量刑标准，教育员工知法懂法。

2.3.12.2 员工行为管理

面向全体员工定期开展内容多元化、形式多样化的商业道德相关培训。通过线上线下渠道结合，采用集中宣导、集体学习、自主学习、线上课程等多种手段，开展《员工合规手册》宣传教育、反贪腐制度培训及警示教育等培训活动，向各级机构及员工传导合规从业的要求，包括自觉抵制并严禁参与洗钱、商业贿赂、内幕交易、操纵市场等违法行为，不得利用职务和工作之便谋取非法利益、侵占银行及客户资金等违规行为。

在持续提升员工合规教育触达频次的同时，组织线上答题和知识竞赛等学习交流活动，巩固学习成效。通过员工行为管理系统推送合规教育内容，含视频、语音、文章、消息等多种合规教育信息触达方式，支持网格员之间线上互动。截至2023年末，通过员工行为管理系统发布各类合规教育内容，累计239万人次参与，实现警示教育素材精准触达。

近年来，按照行内制度规定，已对《员工违规处理办法》《员工行为管理办法》《员工合规手册》等商业道德标准进行重检修订，重检修订内容包括拓展商业道德管理事项、丰富相关规定应用情境、健全商业道德事项审查流程，为规范员工行为、强化内部管理、提高商业道德标准奠定坚实制度基础。

2.3.12.3 反洗钱

践行“风险为本”的管理理念，持续完善洗钱风险管理体系，充分发挥反洗钱在预防、抵御风险方面的作用。修订完善政策制度，推动全行切实履行反洗钱义务，不断增强内控机制和制度的合规性、融入性、有效性；升级集团洗钱风险动态监测体系，在依法合规前提下强化跨机构、跨部门、跨领域的风险防控；坚实推进自研系统建设，不断提升反洗钱管理智能化水平。强化考核评优、通报问责等基础保障措施，筑牢反洗钱合规基础；持续做好保密管理，切实守牢信息安全底线。

2.3.12.4 开展合规审计

2023年，按照年度内部审计计划，针对37家境内一级分行开展员工重点操作风险事项动态审计，关注案件防控管理、员工行为管理及重要违规行为等情况；针对13家境内一级分行开展反洗钱专项审计，关注客户身份识别、交易报告、洗钱风险评估、制裁合规管理及问题整改等情况，同时通过二级机构主要业务经营管理审计覆盖其他境内分行反洗钱相关事项；通过主要业务经营管理审计或专项审计等项目覆盖15家境外机构和6家子公司的相关情况，不断完善对全行合规领域相关工作的审计监督。

2.3.13 社区投资

深入践行“带上员工做公益、带着客户做公益、带动机构做公益、融合业务做公益”的公益理念，坚守公益初心，坚持雪中送炭，2023年对外捐赠总额1.33亿元，重点支持巩固脱贫攻坚成果及乡村振兴、长期公益项目、突发灾害救助和公益活动创新等。截至2023年末，全行共有9.6万名注册青年志愿者，开展志愿服务累计17.77万小时，服务对象覆盖近100万人。

创新开展多个公益活动，营造向上向善氛围。一是首次依托“双子星”平台开展“善建者 益起来”网络公益活动，广大客户踊跃参与，共计64个公益项目需求得到捐赠支持；二是组织第四期“拥抱科技 放飞梦想”建行希望夏令营，来自18所建行希望小学和定点帮扶村学校的 72 名师生来京感受文化和科技的魅力；三是精心组织公益项目探访并开展公益活动，员工志愿者参与志愿服务、宣讲金融知识、奉献回馈社会。

本行各分支机构积极践行社会公益，发挥建行公益“三十佳”（十佳公益品牌、十佳公益创意、十佳公益人物）示范引领作用，带动广大员工志愿者主动深入社区、学校、乡村、福利机构开展形式多样的公益活动。北京市分行“刘艳快线”公益志愿者和建行亚洲新力量义工队走进社区关爱慰问老人，江苏南京分行“蓝精灵”志愿者和贵州省分行“文谦公益”志愿者长期关心残障人群，湖北省分行张富清尊师重教基金开展乡村学校帮扶活动，新疆区分行“向党公益”志愿者走进帕米尔高原第一所建行希望小学开展助学活动，悉尼分行志愿者持续走进社区开展绿色公益活动，十佳公益人物河南安阳分行姬晨光、山东德州分行张庆军、四川绵阳分行张燕、广西玉林分行林道军等带头参与和践行公益，展示了建行人良好的公益精神和风貌。

截至2023年末，主要公益项目实施情况如下：

注：以上内容均来自中国建设银行官方网站发布的《2023中国建设银行股份有限公司社会责任（ESG）报告》《中国建设银行股份有限公司2023年度报告》