由于犯罪团伙“通过窃取或篡改礼品卡信息，从消费者手中窃取大量资金”的“礼品卡诈骗”越来越多，美国国土安全部（DHS）成立专案组并开始大批抓人，行动代号“红钩计划”（Project Red Hook）。
从被捕嫌犯的姓名上看，许多案件都与华裔或华人犯罪团伙有关。
自用也好，送人也罢，很多顾客都觉得“礼品卡”既方便又快捷……这也让诈骗犯看到了“挣钱”的机会。
他们的“挣钱”方式非常狡猾——先去零售店盗取礼品卡，拆封后记录下卡号和PIN码，复原后再将卡片放回原位……一旦有人购买并为卡片充值，诈骗犯便会立即将卡内资金盗取一空。
这种诈骗手法引发多方陷入持久争执——受损顾客会去找店方理论，而店方又得去和礼品卡的发行方进行交涉……报警也没用，因为造成损失的直接责任人很难被确认。
根据业内估计，美国人每年在礼品卡上花费超过$2000亿美元。联邦贸易委员会（FTC）数据显示，从2019年到2023年期间，消费者因礼品卡盗窃和相关诈骗损失了接近10亿美元。
目前，售卡零售商（包括但不限于Target、Walmart）和礼品卡发行方（包括但不限于苹果和谷歌）正面临一项集体诉讼，律师质疑这些公司未能有效监控和防范礼品卡盗窃，从而导致公众遭受经济损失。
被捕嫌犯中以“华人”居多
美国国土安全部（DHS）派驻路易斯安那州巴吞鲁日的特工亚当·帕克斯（Adam Parks）近日在接受采访时表示，在过去18个月内，当局已在全国范围内逮捕了大约100名涉嫌“礼品卡诈骗”的犯罪嫌疑人。
调查人员相信这些案件背后涉及多个犯罪组织。这些组织不仅通过礼品卡诈骗获利，还会将赃款用于毒品贩卖或人口贩卖等非法活动。
但须提及的是，在被捕的大约100嫌犯人中，至少有80-90人都是美籍华人或中国公民。
帕克斯表示，“我们讨论的金额可能高达数十亿美元，这对我们的经济以及公众对零售环境的信任构成了巨大的威胁。”
帕克斯估计，全美约有1000人直接或间接参与了“礼品卡诈骗”活动，犯罪组织中的大部分参与者都是“负责跑腿儿的底层员工”。
非法越境的中国公民
今年11月14日，4名涉嫌篡改礼品卡的华裔嫌疑人在萨克拉门托县被捕。警方从其窝点起获已被篡改的礼品卡7000多张，涉及金额超过$300万美元。
警方称，嫌犯Jian Chen、Qiang Xue、Chunliang Fang和Xuewei Yu的作案范围巨大，所涉100多家超市和零售店遍布于华盛顿州、俄勒冈州、内华达州以及加州北部的8个县。
警方表示，4名嫌犯均为中国公民，他们在过去18个月内陆续从中美洲通过美国南部边境非法入境。4人目前被关押在萨克拉门托县主监狱，每人的保释金为$50万美元。
萨克拉门托县警长办公室表示，过去一年，仅萨克拉门托警察局的零售犯罪特别工作组就已追回大约20,000张被篡改的礼品卡。
中国留学生
2023年7月6日上午9点20分左右，美国佛罗里达州阿拉楚阿县（Alachua County）的两名警员在例行巡逻时，看到一辆汽车在高速公路上跟车过近，于是将其拦停。
车中是2名中国留学生，分别为25岁的Chen Li和24岁的Jiaxin Jiang。
警方在他们的汽车后备箱中发现了一大包礼品卡——经清点，其中1764张礼品卡“已被篡改”，价值高达$158,600美元。
另外价值为$10,500美元的208张礼品卡虽然无法在现场确认其是否已被篡改，但令人起疑的是，其中77张卡上被特意标注了金额。
深入调查后发现，两人当时是在“运输”诈骗礼品卡。此外，两人也曾“盗取”和“转售”诈骗礼品卡。
警方确认，两人的行为可能涉及跨州甚至跨国的犯罪网络。随后，两人被控金融诈骗重罪。如果两人最终被判定有罪，他们将面临至少10年的有期徒刑。
但须提及的是，由于其“留学生”身份，逃跑风险巨大，因此，法官将保释金设定为每人$8,820万美元（1764项诈骗罪，每项罪名5万美元）。
https://www.propublica.org/article/chinese-organized-crime-gift-cards-american-retail
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