近日，陕西省白河县人民法院审理一起非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪案件，非法支付结算平台涉案3.3亿，引起网络较大关注。
2021年8月，被告人李某某在网上购买、租用一操作系统，为网络赌博、开设赌场等非法网站及人员提供资金清洗、流转等一系列闭环式支付结算功能，统称“小白支付”。李某某与袁某某共同经营管理该平台，雇佣他人为平台客服人员，利用该平台，结合TG聊天软件，上游对接商户角色（赌博网站代理或控制人），下游对接码商角色（为赌博人员提供充值码，将指定资金转入商户指定的银行卡）。通过商户获取资金流水量并约定费率，又将该费率再按约定比例向码商分配，从中赚取差价获利。
2022年3月，李某某又搭建“白月支付”平台。随后，“小白支付”“白月支付”平台又对接“未来支付”平台，通过跑量赚取差价。2021年9月至2022年9月，李某某又发展码商团伙，由码商团伙继续发展下级码商，层层获利。
自2021年8月搭建平台起，李某某非法经营数额3.3亿余元，获利233余万。自2019年10月以来，李某某明知他人利用信息网络实施犯罪，还使用银行卡帮助支付结算1904万余元，获利8万余元。
白河法院审理认为，李某某未经中国人民银行批准，利用“小白支付”“白月支付”等非法平台，通过网络端口链接，非法搭建资金通道，为网络赌博等非法网站提供支付结算，构成非法经营罪；李某某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍提供支付结算帮助行为，构成帮助信息网络犯罪活动罪。白河法院遂数罪并罚判处李某某有期徒刑六年六个月，并处罚金250万元，追缴违法所得233万余元。
法条链接
法官说法
白河县人民法院党组成员、副院长 熊英俊
资金支付结算业务，从参与主体、从业资质到经营范围、业务流程等，均要严格遵循相应规章制度，主动接受金融主管部门监管。未经许可或超越许可范围，擅自从事或变相从事该业务的，既侵犯了国家在金融领域确立的资金支付结算特许专营制度，还可能构成刑事犯罪。
本案中，李某某未经国家金融监督管理部门批准，利用“小白支付”“白月支付”等非法平台，通过网络端口链接，非法搭建资金通道，为网络赌博等非法网站提供支付结算，该平台违反了国家金融管理规定，扰乱了正常市场秩序，且数额达到了非法经营罪的标准，应当以非法经营罪追究其刑事责任。
在网络犯罪中，犯罪分子为了逃避监管，建立非法支付平台，码商通过跑分平台，为赌客等违法犯罪行为实现资金转移，依法应予惩处。凡是通过网上刷单、跑分、扫码支付、走流水、发展下线等方式获利，都与网上诈骗、赌博等违法犯罪行为相关。天上不会掉馅饼，守好钱袋子，既要防止上当受骗，也要防止成为犯罪的帮凶。
