于是，王先生拿出身份证
配合“工作人员”提交信用卡申领手续
一段时间后
迟迟没有拿到申领的信用卡
399元也没了踪影，业务员更是联系不上
王先生这才意识到上当受骗
近日，同安法院审结了这样的刑事案件
揭露POS机推销背后隐藏的诈骗犯罪事实
案情回顾
2022年9月至2023年6月间，被告人吴某与某支付公司合作代理pos机推广业务。后被告人吴某利用该代理业务，招募业务员共同开展以办理信用卡名义推销POS机并骗刷激活费转账的非法活动。
期间，被告人吴某通过本人或下级代理招募的方式，纠集被告人曾某、胡某等数十名业务员，到广东省、广西壮族自治区、福建省漳州市、福建省厦门市等地市流窜作案。
披着POS机推广的“羊皮”
借着与某支付公司的业务合作，被告人吴某先从某支付公司购买POS机，并广泛招募业务员以代理形式加入，形成级别代理的组织架构，后对POS机进行编号再以更高价格出售、邮寄给相应的业务员，对外推销办理POS机。
非法利用个人信息精准行骗
通过其他机构非法获取、购买有意向办理信用卡的客户信息，被告人吴某指示张某、严某（另案处理）按照地区划分将客户信息以每条30-35元的价格出售给下级业务员被告人曾某、胡某等。业务员则利用客户信息联系并与被害人见面。
冒充银行工作人员敛财“积少成多”
见面后，各业务员冒充银行工作人员取得被害人信任，通过上述方式骗取被害人办理一台或多台POS机，接着利用办理的POS机骗刷被害人每台一笔399元的激活费，不到一年时间，涉案金额就达到238万元。
2024年2月、3月、11月
检察机关分别对上述39名被告人提起公诉
涉及案件3件
目前，同安法院已审结该系列案2件，综合考量各被告人参与诈骗数额、在共同犯罪中的作用、退缴违法所得等量刑情节，以诈骗罪判处被告人吴某、曾某、胡某等25名被告人有期徒刑十年至拘役四个月不等，并处相应罚金。剩余1件14人正在进一步审理中。
法条链接
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
来源：厦门市同安区人民法院
