两年超14万人参与，行业联合大动作

财富 2024-12-20 12:40 北京

天天财经独家，速关注

纵观中国基金行业发展26年的历史，伴随着多轮市场牛熊更迭，历经过往三年权益市场的低迷，又迎来近期的上涨行情。但指数或基金产品净值的上涨，并不意味着基民真正能赚到钱。如何提升基金投资者的获得感，是整个资产管理和财富管理行业共同的使命。

起始：提升基民投资“获得感”

在向使命奔赴的道路上，理财师是最重要的一群人。他们需要深入了解客户的投资目标和风险承受能力，帮助客户建立长期的理财规划，并精准匹配适合不同市场周期的金融产品。从而成为更专业的链接客户与理财产品之间的桥梁，从而使更多的投资者收获合意的理财收益，实现自身的理财目标。

秉持“为天下人提供稳健、专业、便捷的理财服务”的使命，天弘基金自2022年4月，发起针对广大理财师群体的“收益挑战赛”，旨在通过挑战赛+教育培训的方式，让证券投资理论知识与投资实战相结合，支持理财师群体投资、投顾能力的进一步提升，从而增强广大基金投资者的获得感。

天弘基金认为，在理财净值化的时代，追求投资获得感并不能粗暴地与追求绝对收益划等号。假设财富管理者为了迎合投资者，只提供无风险收益的回报，长期来看是落后于资本市场的平均收益的。获得感首先要建立在投资过程中。这个过程可以分为几个环节，合理设置投资目标、建立长期投资规划、围绕风险承受能力调整投资策略、执行资产配置与产品的战术选择、交易行为理性科学等。

据天弘基金银行零售业务发展部总经理余雅池介绍，收益挑战赛的初心，就是一个围绕投资全流程优化的、追求投资过程科学化的赛事活动。截至今年12月，天弘基金的收益挑战赛活动已经开设赛区189个，合作银行拓展至29家，支行网点19543个，参赛人数超过83000人，注册人数超140000人。

据天弘基金介绍，该赛事已经在助力理财师提升对客需求理解、以账户为导向资产配置、围绕风险收益的综合目标制定投资策略、具体资产品种认知提升、交易行为科学有效识别等方面有了具体的实践。赛事也逐渐积累了银行渠道、理财师群体等生态伙伴的广泛认同。

赛事初创影响力乍现

自收益挑战赛首次举办以来，已历时两年多时间。期间，赛事经历了多次迭代升级，内容越来越丰富，也越来越贴近市场，为促进中国理财师队伍服务水平的提升，提供了不可或缺的锻炼机会。

自2022年4月，收益挑战赛1.0版本上线以来，该活动迅速在20余个赛区正式铺开，包括农业银行、中国邮储银行、招商银行、民生银行、平安银行、北京银行、东莞农商银行等同步开赛。上线不到一年时间，迎来60余个赛区合作爆发期，搭建了15条渠道、8941支行网点，注册用户数突破40000人。

“玩法”升级趋于完善

2023年4月，收益挑战赛2.0版本全新升级，新推出三大赛事，包括支行战队赛、王者争霸赛、客户邀请赛等。2.0版本追求全新玩法，强化团队凝聚力、创造客户触达机会，争霸赛汇聚王者理财师同台竞技，激励良性竞争。

赛事升级后，增加了以下功能，主要包括：

分享投资战绩，邀请客户体验。在这个环节，通过投资方法的剖析，能够让所有参赛者的投资水平在交流中得到进一步提升。这与提升广大理财师投顾水平的出发点一脉相承，使得赛事举办的出发点得到深化。

资产收益全视角挖掘客户意向。在资产收益视角下，投资观念会产生转变，从产品视角到账户视角，投资者不应仅关注单一基金的表现，而应关注整个投资账户的收益。不要过于关注单一产品单笔投资的对与错，要接受投资中犯错的概率，进而与客户真实需求相结合，从而帮助理财经理更加精准地帮助到投资者。

日/周/双周/月高频多元化内容陪伴，并给予深度服务陪伴，包括排名靠前的理财经理投资经验分享和投教解惑，进而实现深度触达客户。这种转变，使得理财经理的投顾作用进一步发挥出来，大大改善市场的整体投资体验。

在2.0版本下，收益挑战赛对赛事实现了战队合作配置，达到了合力输出；投资“牛人”经验分享，实现共同进步；高手同台竞技，相互学习。

高手：上海“十佳理财之星”也来参加

不止是自身的赛事运营，天弘基金亦积极与专业机构合作，共创收益挑战赛的延展赛事。据悉，天弘基金自2022年冠名上海“十佳理财之星”评选活动，并在评选活动中加入了“收益挑战赛”环节。

在刚刚落幕的2024年的“天弘基金杯•第20届上海十佳理财之星”评选活动中，来自汇丰银行、交通银行、中国农业银行、中国建设银行、中国工商银行等机构的10名选手获得了“十佳理财之星”单项奖。

“天弘基金杯•第20届上海十佳理财之星”评选活动来源：天弘基金

2024年天弘基金杯•第20届上海十佳理财之星

本次评选活动，自今年6月启动以来，共吸引了10多家金融机构的近千名理财师参与。赛事持续升级，不断丰富投资工具箱，使赛事更贴近市场，让服务更精准地契合投资者真实需求。天弘基金期待“上海理财之星”评选和收益挑战赛能够成为理财师与投资者之间的坚实桥梁，也成为理财师成长的沃土、投资者收益的源泉，共同推动资产管理与财富管理行业向高质量发展。

心声：参赛选手收获颇丰

通过参加收益挑战赛，参赛选手不仅提升了自身能力，而且也增强了服务客户的信心。

在兴业银行沈阳分行基金收益挑战赛中，盘锦分行营业部理财经理李居檀表示，参加挑战赛能充分学习到投资操作的方式方法，锻炼了自己的投顾能力，此次挑战赛也是一个新的起点，更加坚定了立足岗位，服务于客户的信心。

兴业银行沈阳分行理财经理李霞认为，学习是投资成功的第一要素，挑战赛让自己将理论知识与实务结合起来，在模拟环境中亲身体验和参与投资环节，对金融流程有了更为深刻的认识。

兴业银行沈阳分行理财经理舒巾航认为，比赛的形式让自己能够完全沉浸在基金产品筛选和仓位调整中，能够借助以往行里培训的所学所得，通过管理人、投资策略、历史业绩、产品回撤等特色数据综合分析筛选产品。同时，比赛提供了一次能够客观检验自己的机会。

重庆银行九龙坡支行理财经理杨南表示，通过比赛，让她对投资有了新的认识，包括长线思维与短线思维之间的区别，也看到了投资组合的优势所在。“其实真正的基金的投资，我们该做的就是做好投资组合，并坚持长期投资。”她说。

通过比赛，提升了自身能力，也让杨南对客户服务更加到位。她说：“在服务的那个过程中，我从无数次与客户的交流中，明白了服务是任何一家银行企业的灵魂。从服务的好与坏便决定了客户是否愿意选择我们。我的服务理念是与客户心相伴，共成长。客户是我们银行发展的源泉，也是我们立行之本。”

总体来看，参赛者通过参加收益挑战赛，在锻炼自身投资能力的同时，投顾能力也得到了不小的提升，并将其转化为服务能力。天弘基金举办收益挑战赛的初衷得以实现。

除了协办“十佳理财之星”活动，天弘基金还联合兴业银行于2024年8月至2025年1月开展“兴赢家”收益挑战赛，面向兴业银行全国理财师、重点客户，打造基于虚拟资金的模拟盘基金投资交易比赛，助力提升参赛者的收益获取能力和风险控制能力。

当前，资产管理和财富管理行业正向着“普惠金融”的目标不断进发。天弘基金将继续联合财富管理生态圈的伙伴，立足人民性，增强服务的多样性、普惠性、可及性，推进普惠金融高质量发展，助力共建普惠性的现代金融体系。未来，收益挑战赛将越办越精彩，并在努力改善中国基金投资者的获得感方面，贡献应有的力量。

风险提示：观点仅供参考，不代表投资建议。市场有风险，投资需谨慎。

CIS

最新文章

上调！A股再传利好

富力地产遭遇利空

存款利率高达4%？

增资！A股利好来了

被罚！中金公司保荐思尔芯未勤勉尽责

不动产信托财产登记，新消息！

泰德股份董事长张春山：坚持创新驱动打造轴承领军企业

顶级学霸“对垒”！他们晋级了！文末现金红包等你拿

强势入局！京东有望获得消费金融牌照

建邦科技董事长钟永铎：创新驱动打造汽车后市场领导者

存款利率，下调

全面拥抱AI-Native，2024创原会年度技术峰会成功举办

重罚！证监会出手

知名私募，“掉队”

深夜，巨头跳水

赛点！悬念来了！

【财经早报】600543、600080，董事长被立案

冬日美景入画来

“科创芯片”，火了！

证监会立案！

调整生效！出现异动

鼎益丰案件新进展！

中信证券，突发！

今夜，证监会公布！

金山办公在武汉发布首个垂直领域大模型

券商调研路线图曝光！这些个股获关注

融创索要95亿元，万达最新回应

刚刚，证监会发布！

重要指数，来了！

证监会发声！

互联网平台企业涉税信息报送，有新规！

平台涉税信息报送规定并非对平台企业加征税款不影响平台企业及相关上市公司正常经营

罕见一幕，股价跌超85%！

603600，重要股东拟减持

国泰君安MSCI ESG评级跨级提升至AAA级

今天揭晓！战况激烈！文末现金红包等你拿

事关首席经济学家，中证协重磅！

两大风口，爆发

两年超14万人参与，行业联合大动作

新股来了！301598，大涨156.5%

002713，重要股东拟减持

资金抢跑！冲刺年终“大考”

深夜，熔断！大涨约4000%

年终头彩来了！

【财经早报】首发经济，好消息！002743，大动作

600462，证监会立案

“上海超级工厂”正式开工，肇民科技深耕高端精密注塑件领域

A股利好，突破3000亿元！

今天，重磅揭晓！

深夜，突发跳水！

分类

时事

民生

政务

教育

文化

科技

财富

体娱

健康

情感

旅行

百科

职场

楼市

企业

乐活

学术

汽车

时尚

创业

美食

幽默

美体

文摘

原创标签

时事社会财经军事教育体育科技汽车科学房产搞笑综艺明星音乐动漫游戏时尚健康旅游美食生活摄影宠物职场育儿情感小说曲艺文化历史三农文学娱乐电影视频图片新闻宗教电视剧纪录片广告创意壁纸头像心灵鸡汤星座命理教育培训艺术文化金融财经健康医疗美妆时尚餐饮美食母婴育儿社会新闻工业农业时事政治星座占卜幽默笑话独立短篇连载作品文化历史科技互联网

发布位置

广东北京山东江苏河南浙江山西福建河北上海四川陕西湖南安徽湖北内蒙古江西云南广西甘肃辽宁黑龙江贵州新疆重庆吉林天津海南青海宁夏西藏香港澳门台湾美国加拿大澳大利亚日本新加坡英国西班牙新西兰韩国泰国法国德国意大利缅甸菲律宾马来西亚越南荷兰柬埔寨俄罗斯巴西智利卢森堡芬兰瑞典比利时瑞士土耳其斐济挪威朝鲜尼日利亚阿根廷匈牙利爱尔兰印度老挝葡萄牙乌克兰印度尼西亚哈萨克斯坦塔吉克斯坦希腊南非蒙古奥地利肯尼亚加纳丹麦津巴布韦埃及坦桑尼亚捷克阿联酋安哥拉