【金融为民 消保先行】厦门银行莆田分行成功拦截诈骗,守护金融消费者“钱袋子”

创业   2024-08-09 11:35   福建  


近日,厦门银行莆田城厢支行柜员在办理业务的过程中,凭借专业的敏锐度和强烈的反诈意识,成功拦截两起诈骗事件,为客户避免经济损失1.75万元。



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 事件一

2024年6月3日,客户林某至莆田城厢支行柜面办理转账业务,经办柜员询问款项用途等情况时,林某表示其名下有涉案账户,且一位声称是北京公安局的警方联系其提供材料,并要求私下转账进行涉案资金返还,才能解除账户管控。柜员迅速警觉,告知客户警方不会要求私下转账返还涉案资金。但客户仍深信不疑,于是营业部主任拨打了110与警方核实,并与警方共同劝导,林某幡然醒悟。但客户当日着急出差,未立即前往派出所报案,故营业部主任添加客户微信,实时关心客户动态。

2024年6月18日,林某再次到网点办理业务,营业部主任上前确认客户在出差期间并未进行任何转账操作。随后营业部主任陪同客户至霞林派出所报案,并协助她咨询了解除涉案账户的相关流程,客户十分感谢银行工作人员的耐心解释和陪伴。



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 事件二

2024年7月31日,莆田城厢支行接到客户刘某来电表示目前因银行卡限额不足,资金无法转出,需协助处理。经柜员查询客户交易流水,发现客户当日交易资金快进快出,且转账的交易对手均不同,可疑交易引起柜员警觉。柜员询问其多次转账用途和对手信息,刘某回复支支吾吾,随即挂断电话。柜员立即警觉,致电客户表示为保护其资金安全,先暂停银行卡线上交易功能,同时劝说客户前往派出所报案。刘某听从建议并前往派出所报案。

2024年8月2日, 刘某前往莆田城厢支行办理业务,赞许了我行工作人员展现出的责任心,同时表示银行这种对职责的坚守与担当,构筑起了坚实的防线,让群众的“钱袋子”更加稳固无忧。

在打击电信网络诈骗、守护客户资金安全的征途上,厦门银行莆田分行始终秉持“金融为民”的初心与使命,将防范金融风险、保护消费者权益视为己任。我们深知,每一笔成功拦截的诈骗款项背后,都是对无数家庭幸福安宁的守护,是对社会和谐稳定的贡献。因此,我们将持续加强员工培训,优化服务流程,以更加专业、高效、贴心的服务,为人民群众筑起一道坚实的金融安全防线。

  来源:分行零售业务部

  编辑:李   迪

  校对:陈   洁

  校审:林华南

厦门银行莆田分行
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