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近年来，澳洲的房地产市场以其独特的魅力，成为了全球投资者的首选之地。优美的自然风光、完善的基础设施、以及稳定的经济环境，使得澳洲房产成为了众多海外买家眼中的“香饽饽”。特别是中国买家，更是成为了澳洲楼市的重要客户。然而，随着市场的繁荣，一些不法分子也开始利用这一平台进行非法洗钱活动。面对日益严峻的反洗钱形势，澳洲政府终于忍无可忍，决定出台一系列新的反洗钱法规，重点打击洗钱买房行为！据《澳洲金融评论报》最新报道，近日，澳洲议会通过了新的法律：将房地产经纪人、律师和会计师纳入反洗钱的保护体系，要求他们必须清楚了解客户的财富来源，并向当局报告可疑的金融活动。![]()
这一新法的出台，无疑给那些试图通过非法途径将资金引入澳洲购房的人敲响了警钟。这将有助于预防和打击通过房地产、法律和金融交易进行的洗钱活动。澳洲金融犯罪监管机构（AUSTRAC）的负责人表示，关键的国际盟友对澳洲加强反洗钱和恐怖融资法规的举措表示欢迎。AUSTRAC的首席执行官Brendan Thomas表示，长期以来，澳洲的反洗钱体系一直存在漏洞，使得犯罪分子能够利用这些漏洞进行非法活动。新法案的通过将填补这些反洗钱和恐怖融资法规中的漏洞，使得针对这些问题的法律框架更加完善，让犯罪分子无处遁形。除此之外，Thomas表示，澳洲新法还下决心要打击包括毒品贩运、诈骗、儿童剥削和人口贩运在内的犯罪活动，这些活动每年给澳洲造成了超过600亿澳元的损失！Thomas指出，洗钱和有组织犯罪是全球性的问题，澳洲必须与国际社会一道，共同打击这类犯罪。他强调，澳洲目前未能完全遵守国际标准来打击洗钱活动，这削弱了澳洲的经济实力，并在国际上损害了澳洲的声誉。多年来，G20集团的海外伙伴多次向澳洲施压，要求其弥补国内法律的漏洞。英国等国家催促澳洲采取行动，警告高端房地产买家正将可疑资金转入澳洲。既是为了回应国际社会的关切，又是为了打击不法分子，所以澳洲出台了这一新法案。这一新法案将于2026年7月正式生效，Thomas表示，这一时间将为相关行业提供足够的咨询和规划时间。![]()
在澳洲政府此次的严查行动中，中国买家成为了重点关注对象。一直以来，众多其他国家的富豪纷纷在澳洲购置房产，其中不乏中国买家。但一些人的资金来源、流向及入境途径却如同迷雾般难以捉摸。据悉，在澳洲房地产市场火爆的表象背后，隐藏着国际洗钱等违法犯罪的暗影。许多不法分子通过非法途径支付现金购买商业房产和空置公寓，将资金注入澳洲楼市进行洗钱。他们将非法所得转化为看似安全的房产资产，甚至购入高层公寓后空置，以待日后洗白。许多人利用非法所得购置房产，再通过出租商业房产营造合法收入的假象，这也解释了为何部分外国买家包括一些中国人对通胀和加息毫不担忧，因为他们的资金本就并非合法所得。警方已查明，一些不法分子通过购买商业房产和空置公寓洗钱，金额高达数亿澳元。就在今年2月，澳洲联邦警方成功捣毁一个洗钱团伙，截获超过 1.5 亿澳元的房产、现金和奢侈商品，逮捕 9 人并扣押 20 套悉尼房产及悉尼第二个机场附近 360 公顷土地。还有很多国外富豪，在澳大利亚购买资产转移潜在的不义之财。其中包括苏丹的将军们、马来西亚的银行家们、和中国的富豪们都被暗示是在利用澳大利亚房地产市场洗钱。![]()
例如去年，一个包含多名华裔犯罪分子的洗钱团伙涉案金额超 100 亿澳元被警方破获，仅两名头目个人财产就约达 10 亿澳元！该团伙在悉尼在建新机场附近拥有土地并试图开发，引发房产投资热潮，吸引大批中国投资者入局。此外，某些律师、会计和移民代理也被卷入其中，他们协助买家规避反洗钱系统漏洞，使用 “赃款” 购房置业。![]()
Thomas指出，超 60% 的犯罪收益最终流入房地产行业，可见房地产洗钱问题的严重性。除了房地产行业之外，其他行业的洗钱活动也不在少数。昆州反腐败委员会也发现黄金海岸一家律师事务所涉嫌洗钱交易。去年的“长江换汇” 案更是典型，其操纵进出澳大利亚资金超 100 亿澳元，指导客户制作虚假商业文书进行洗钱活动。![]()
还有，上月初，墨尔本一名 35 岁中国籍男子王伟因涉嫌参与澳洲最大规模洗钱活动而被调查，其涉案金额近 3300 万澳元！对此，澳洲政府表示，他们将对那些涉嫌通过购房进行洗钱的外国买家进行严厉打击。同时，政府也将加强与海外合作伙伴的沟通与合作，共同打击跨国洗钱犯罪。对于这一新法，澳洲总理Anthony Albanese表示支持，并批评了反对党（联盟党）反对新法案的立场。![]()
Albanese强调，工党将坚决打击洗钱行为，保护澳洲的经济和金融安全。工党亦指责反对联盟党站在犯罪团伙和儿童虐待者的一边，反对加强反洗钱法律。工党指出，联盟党没有根据2016年金融行动特别工作组（FATF）的建议采取行动，该报告曾建议收紧法律，尤其是防止从中国流入澳洲房地产市场的大量可疑资金。此外，对于澳洲政府此次的严查行动，社会反响也十分热烈。虽然大多数人都支持此次政府的行动，并且认为这有助于打击犯罪、维护经济稳定，但也引发诸多担忧：- 澳洲政府此举虽旨在打击洗钱犯罪，维护金融秩序与国家声誉，但在实施过程中能否精准甄别合法与非法资金？
- 对于那些合法投资的中国等其他买家是否会造成不必要的困扰？
- 又将如何平衡打击犯罪与保障正常投资环境之间的关系？
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对此，澳洲政府表示，他们将会秉持公正、公平的原则，对所有涉及洗钱活动的嫌疑人进行彻查。而关于澳洲律师协会主席Greg McIntyre对新法可能会损害律师与客户之间的关系的担忧，司法部长Mark Dreyfus表示，工党致力于保护法律专业特权的正常运行，并承诺将与新法实施相关的成本负担降至最低。总之，洗钱活动不仅危害了澳洲经济的健康发展，更对全球金融安全构成了严重威胁，需要国际社会共同努力来打击。澳洲政府此次的严查行动，无疑是对这一问题的有力回应。来源：
https://www.afr.com/politics/federal/tough-new-dirty-money-rules-to-disrupt-60b-in-criminal-activity-20241201-p5kuv2
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