如果有人告知你
政府正秘密向你发放一笔扶贫金
只需按“老师”的指导完成某些任务
事成之后就能分到数百万元
面对这样的“诱惑”
你会心动吗？
近日，达拉特旗公安局反诈中心通过“警银协作”工作机制，成功拦截一笔涉诈资金转移，冻结、返还涉案资金2万元。
10月9日下午，反诈中心接到银行工作人员报警称，段某来到银行柜台办理取现业务，要求将刚汇入其银行卡内的2万元取现，当银行工作人员询问段某是否认识打款方时，段某的回答含糊不清，银行工作人员感觉段某的行为异样便立即报警。接警后，民警迅速赶往现场。“我取我自己的钱，怎么你们还要叫警察来？”段某看到民警时，情绪突然激动了起来。民警解释道：“你先别激动，我们来也是担心你上当受骗，如果确实没有问题的话，再进行取现也不迟。”经核查，民警发现汇入段某银行卡的这2万元是辽宁省辽阳市居民孙某某的被骗资金。随即，民警及时将该笔涉案资金成功拦截，并将涉案资金全额返还给孙某某。
民警经过与段某沟通得知，几天前段某收到一个加好友申请的消息，备注信息为“现在有国家扶贫款下发，你要不要”。段某便同意添加对方为好友，对方告知段某现在有一个国家扶贫计划，段某有幸被选为“扶贫对象”，将有资格领取扶贫款，段某信以为真，按照对方指引下载注册了一款APP，并在APP上提交了领取扶贫款的申请，后被对方告知其提供的银行卡额度和流水较低，需要进行“流水包装”，称“外勤老师”会向段某的银行卡打款2万元，段某只需要将钱全部取出，转到指定账户即可完成一次流水包装，对方称全过程无需段某花费一分钱，完成当天便可为其打款146万元。心动的段某便按照对方的要求来到银行取现，幸好银行工作人员和民警及时制止，段某险些成为诈骗分子“洗钱”的工具人。
民警告诉段某这是典型的“民族资产解冻”类诈骗案件，民警向段某揭露和分析了骗子话语中的骗术和漏洞。民警经过近2小时的耐心劝阻，段某终于恍然大悟，才发现自己所经历与民警所述的一模一样，并表示如果不是民警及时劝阻，其差点就沦为诈骗分子的跑分工具、洗钱帮凶,以后，自己不会再相信所谓的“民族资产”，并对民警的及时劝阻再三表示感谢。
什么是民族资产解冻类？
民族资产解冻是一种借助互联网传播，集返利、传销、诈骗为一体的新型、混合型犯罪。民族资产解冻类诈骗团伙通常打着国家、民族旗号，通过伪造国家机关公文、证件、印章，编造国家相关政策等手段，虚构“民族资产解冻”“养老帮扶”“精准扶贫”等投资项目，诱骗受害人“做任务”或者缴纳“项目启动资金”“会员报名费”投资入股，以此非法募集并骗取钱财。此类犯罪严重侵害人民群众财产安全，损害政府公信力，扰乱社会经济秩序，危害社会治安稳定。
目标人群分析
“民族资产解冻”类诈骗往锁定中老年人、低收入群体以及寻求“快速致富”途经的个体。他们对互联网信息辨别能力较弱，对“民族资产”概念有误解，容易被犯罪分子“洗脑”，犯罪分子拿一些假的文件，做一些PS的图片，就信以为真，还到处拉别人加入骗局。
诈骗手段揭秘：
伪造文件与虚假承诺：犯罪分子利用伪造的政府文件与承诺高额回报的虚假项目，诱导受害人缴纳“启动资金”或“会员费”。
传销式拉人头：通过发展下线，形成金字塔式的传销结构，利用“人传人”的效应扩大受害群体。
网络社群洗脑：在QQ、微信等社交平台建立群组，进行洗脑宣传，让受害人深陷其中。
防范策略
提升信息辨别力：面对“民族资产解冻”项目，保持警惕，不轻信任何未经官方验证的信息。
警惕“低投入高回报”：任何承诺低投入高回报的项目，应视为高风险。
官方渠道验证：通过官方渠道进行信息核实，如拨打公安局电话咨询。
及时报警止损：察觉被骗迹象，立即停止资金往来，迅速报警并保存证据。
警方行动与公众倡议
公安部始终保持高压打击态势，2023年已破获260余起案件，打掉犯罪团伙180余个，涉案金额15亿元。2024年公安部公布第一批78个民族资产解冻类诈骗项目及涉诈APP名称如下：
1、圆梦行动；
2、云数贸；
3、云数贸信托基金；
4、云数贸集团上海联欢晚会；
5、云数贸智天财富；
6、云数贸党支部项目；
7、云数房票；
8、云数钱包；
9、智天金融；
10、智天股权；
11、智天金融冯宝成团队；
12、中央数字货币YNBC；
13、央数钱包；
14、五行云数币；
15、中国共富；
16、“十四五”数字经济；
17、中国智造2025；
18、天稻子国家5G；
19、世界银行全球募股；
20、盛世中华；
21、张健股权回归；
22、张健基金；
23、中国圆梦扶贫办；
24、WXB数字币；
25、中华基建；
26、中华思源；
27、中华国际衣宏娟慈善基金会；
28、中华国际圆梦基金会；
29、中华圆梦；
30、中科扶贫；
31、中信建设；
32、中粮惠农；
33、中新基建；
34、中财光伏；
35、中国芯；
36、华夏盛世；
37、国际梅协总会安置房申请；
38、国裕众富；
39、惠民保1+1；
40、民生公署；
41、丰民财富；
42、数字财富；
43、神州星链；
44、台海通道；
45、领航新富；
46、博时养老；
47、赤子虹乡村振兴梦金卡；
48、云健惠；
49、大衍五行文化；
50、东方G保；
51、农业经济项目接卡；
52、蓝天计划；
53、腾讯数字经济；
54、国际数权商城；
55、富国基金；
56、YSM国际数字货币；
57、YSM黄金；
58、YSM原始股；
59、百姓财富；
60、北京数字资产；
61、华夏云投；
62、环球币交易所；
63、云财富；
64、云泊；
65、北网能源；
66、民享矿业；
67、爱国扶贫基金；
68、爱心基金；
69、蒋经国扶贫救助；
70、宋子文慈善基金会；
71、广大人民扶贫基金；
72、慈善基金；
73、慈恩基金会；
74、善心汇；
75、赤子虹济贫；
76、扶贫代赈；
77、胡朝阳民生基金会；
78、168特殊行业大系统。
来源：平安达拉特
