解放日报特刊：东方证券践行普惠金融理念，顺应美好生活期待 | 人民城市·五周年

以投资者为本，用心陪伴客户

 作为证券行业首家全国先进基层党组织

申能集团旗下东方证券

用有广度、有深度、有温度的服务

践行普惠金融理念

助力上海打造人民城市最佳实践地

以下内容摘自《解放日报》：

践行以人民为中心的发展思想，助力投资者实现财富增值、共享经济发展成果，是资本市场的重要使命，也是证券公司的应有担当。申能集团旗下东方证券作为证券行业首家全国先进基层党组织，坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为根本遵循，持续深化对金融本质和规律的认识，牢牢把握金融工作的政治性、人民性，站稳人民立场，以弘扬中国特色金融文化为己任，始终把人民城市理念与做好普惠金融大文章紧密结合，在担负起金融强国使命的同时，也在践行人民城市理念上迈出新步伐。

“东方证券积极助力上海打造人民城市最佳实践地，通过为投资者提供有广度、有深度、有温度的综合金融服务，增强居民投资获得感，助力提升城市功能品质，绘就幸福城市美好画卷。”申能集团副总裁、东方证券党委书记龚德雄表示，以投资者为本，用心陪伴客户，将企业高质量发展同满足人民美好生活需要紧密结合起来，这是东方证券长期坚持的事，也是践行人民城市理念的应有之义。

发展基金投顾

践行普惠金融

守护好居民的钱袋子，当好老百姓身边的理财顾问，是证券行业践行人民城市理念的重要抓手。在这一点上，东方证券始终步稳蹄疾。

基金投顾是财富管理行业从传统产品销售向全生命周期顾问服务转变的重要标志。基金投顾业务的推出，有效推动了产品业务从销售驱动向研究驱动转变、由事件驱动向品牌驱动转变、由规模驱动向客群驱动转变、由收入驱动向价值驱动转变，对财富管理行业加速向买方投顾转型，切实提升居民投资获得感，具有重要意义。

东方证券于2021年6月获得基金投顾试点资格，同年11月正式展业。截至2024年三季度，东方证券累计服务中小投资者20.4万，留存率61.7%，复投率76.6%。投资者普遍认为，委托专业投顾机构进行基金管理，通过资产所有权和投资权的有效分离，解决了个人投资能力、精力不足的问题，在实现专业化投资的同时也很好地守护了资产安全。

在不断实践中，东方证券探索形成一套“内容+投研+服务”的投顾服务模式。

在“内容”方面，通过做好基础知识的投教工作，解决投资者“对基金了解不充分”的痛点。很多从业人员习以为常的基础知识，可能投资者并不了解。疑惑如果得不到解答，投资者便无法放心买入和持有基金。东方证券每年发布超百万字的投教内容，覆盖全网超500万投资者，坚持以“日更”频率发布。通过文字、图片、视频、书籍等多种形式，以通俗易懂的讲解方式，向广大普通投资者普及基础投资知识。

在“投研”方面，通过买方视角的投研估值，解决投资者“追涨杀跌”痛点。东方证券创新研发“估值表+星级”指标。该指标每个交易日发布，已坚持发布2000多期，每期有超过10万投资者通过各平台关注。通过量化估值数据和客观、可量化的判断标准，帮助投资者做出专业判断，避免被短期涨跌幅、自身情绪所影响，引导投资者更好地进行理性投资。

在“服务”方面，通过与投资者持续沟通，解决投资者“频繁交易”痛点，2023年在微信公众号等平台回复超过6万条咨询与留言。在市场出现较大波动时，单日提供咨询服务量超过3000条。通过长期用心陪伴，帮助投资者保持耐心。

东方证券的努力也收获了行业和市场认可。公司先后获评中国基金投顾金牛奖、证券公司金牛奖、基金投顾“金谘奖”等多项具有行业影响力的奖项。

在帮助投资者的同时，东方证券坚信，随着基金投顾业务的深化发展，可以形成更大的积极正向力量，持续为资本市场提供中长期稳定资金，优化资金供给结构，推动更多金融资源用于支持科技创新、先进制造、绿色发展、中小微企业，更好服务国家战略，为新质生产力发展注入源头活水，助力人民城市建设。

服务养老需求

顺应美好生活期待

全面践行人民城市理念，其中一项重要内容，就是顺应老年人对美好生活的期待。

多年来，东方证券旗下汇添富基金以强烈的社会责任感，持续深耕养老金融业务，从制度建设、团队建设、产品研发、客户服务、投资者教育等方面着手，全方位深化资源投入，多举措服务养老投资需求，不断探索个人养老金服务路径，为陪伴投资者实现养老自由、构建多层次养老保险体系积极贡献添富力量。

早在2010年，汇添富基金即获得了全国社保基金管理资格，2016年获得首批基本养老保险基金投资管理人资格，2022年成为首批参与个人养老金的基金公司之一。多年来，汇添富基金积极参与政府、行业推动的养老金融事业，加强前瞻性谋划和战略性布局，致力于不断强化养老金的投资管理和服务能力，在养老金融服务的各个领域均取得了长足发展。

在养老团队配置和产品布局方面，汇添富持续培养和引进优秀人才，完善考核激励机制，同时优化投资研究架构，强化大类资产配置中心建设，已逐步建立起一支涵盖投资研究、产品设计、客户服务等专业化养老金第三支柱的业务团队，并通过内部培训等方式，着力提升团队专业能力。

与此同时，汇添富也不断完善基础产品线布局，持续提升大类资产配置能力，并有针对性地研发养老金特色产品，满足养老金资产配置多元化趋势。截至目前，公司已成立13只养老目标基金，养老目标日期基金可覆盖2030、2035、2040、2050年前后退休的人群，养老目标风险基金全面覆盖稳健型、平衡型、积极型等不同风险偏好，其中8只基金入选个人养老金基金产品名录。

在养老投资服务方面，汇添富积极与多家券商、银行开展合作，并深度参与到银行、券商养老基金开户、入金、投资等各方面流程中，并专门开发上线了个人养老金业务模块。另一方面，公司持续开展养老金融相关宣传和投教，结合用户画像规划了一系列专题投教栏目，多措并举，用大众看得见、听得懂的方式推广养老投资，提供全流程的投资者账户管理和服务陪伴。

在养老品牌建设方面，汇添富率先在行业里推出独立养老子品牌“汇养老”，以此为核心开展了广泛的线上线下整合传播，并进行了多年深度耕耘，影响范围不断扩大。截至去年末，投教覆盖13亿人次。同时，公司积极联合社会各界力量开展了大量联合宣传工作，走进校园、企业和农村，帮助更多人提升养老规划和投资意识。

在系统建设方面，目前，汇添富个人养老金业务系统已具备个人养老基金账户管理、个人养老基金投资基金、个人养老金规划配置、个人养老金缴存服务等五大模块，向客户提供一站式养老资产配置服务。此外，公司还完善了内部管理系统，包括搭建FOF管理系统、优化产品费率结构灵活配置功能、新增个人养老金业务资金服务功能等，保障个人养老金投资和服务业务有序开展。

坚信长期，久久为功。汇添富基金在不断推动养老金融发展的长期探索中，也逐渐摸索出“三个坚持”实践经验。一是坚持守正创新，将养老金管理与发挥专业优势相结合。充分发挥公募基金投资管理优势，优化养老金融产品的适应性、稳定性和普惠性，为客户提供真正投研“集智”、体验“极致”的高品质养老财富管理服务。二是坚持科技赋能，将建设养老金融和推进数字化转型相结合。积极运用大数据、云计算、人工智能等技术手段，进一步提升养老产品和服务的可及性和便利性，搭建更开放、更友好、更便捷的服务平台。三是坚持开放共享，将服务养老需求和构建养老金融生态圈相结合。提供链接养老财富积累和养老服务消费环节的综合化养老金融解决方案，着力构建全链条、可持续的养老金融生态圈。

提高金融素养

“万里行”打通投教“最后一公里”

在金融市场中，普通老百姓的投资专业性和风险认知度并不平衡。加强投资者教育与保护，不仅事关人民的财产安全，更涉及资本市场长期稳定发展。

在这一领域，东方证券旗下东方红资产管理敢为人先。2015年8月14日，“东方红万里行”正式启航，成为业内首个系列投资者服务活动，现已成为最具代表性的资产管理机构与销售渠道、投资者交流沟通的品牌之一。九年间，累计开展线下和线上交流活动超过14000场，覆盖上百个城市，参与人次超过208万，通过全方位、多层次、系统化的服务体系，在资产管理行业和投资者群体中赢得良好口碑。

今年，在“东方红万里行”九周年之际，东方红资产管理投资者服务与陪伴体系更是全面升级，涵盖从基础入门到深度策略的课程体系，由各条线业务骨干和资深讲师组成的专业化讲师团队，以及“线上加线下”一体化的综合宣传平台，致力于为投资者提供高质量的投资者服务与陪伴。

首先，课程体系全面升级，从投资者实际需求出发，紧扣投资者最为关心的问题，涵盖“宏观形势”“投资理论”“基金理财”和“日常陪伴”等四大模块十八门细化课程。四大模块从深度宏观形势分析入手，以投资理论为基石，再具体到基金理财行为指导，并根据市场动态持续完善日常服务陪伴。

近年来资本市场变化较大，当过去的理论可能无法解释投资者当下的困惑时，东方红资产管理从投资者身边的故事入手，把中国式现代化、高质量发展、新发展理念、新发展格局等概念落到投资者能切实感受到的实例中去解释；把价值投资、资产配置、基金定投、指数化投资、养老投资等投资原理落到投资者已经参与的配置实践中去分析，切实解答投资者疑问，帮助他们调整组合并树立长期投资信心。

其次，讲师团队进一步壮大，除原有销售服务团队，东方红投教讲师体系拓展至全业务条线，并联合基层党组织、群团组织、旗下公益基金会等，组织党员员工志愿者积极参与投教和公益活动，让理财和资产配置知识以更普惠的形式，深入乡村，走进千家万户。

再者，东方红资产管理还构建了多层次传播矩阵。一是通过公司宣传阵地进行投资者服务与陪伴宣传，例如官网、微信公众号、视频号等；二是通过渠道联合共建投资者服务与陪伴专区或专栏，例如借助权威媒体平台拓展投资者服务与陪伴的宣传广度；三是积极走进学校、社区、企业等线下场景开展投资者服务与陪伴活动，推动投资者服务与陪伴工作走深走实。

依托“东方红万里行”投教品牌，东方红资产管理以脚步丈量财富中国，以专业有温度的服务与陪伴，努力让投资者有机会获得长期、可持续的合理回报，更通过对金融知识的传播和资产配置理念的讲解，帮助投资者构建起自身的投资知识框架，推动实现投资者的自我成长。

“人民城市人民建、人民城市为人民。”一直以来，东方证券始终恪守“金融为民”的初心使命，主动融入国家战略、服务上海经济社会发展大局，坚定履行投资者保护的主体责任。

未来，东方证券党委将深入贯彻人民城市理念，以增进人民福祉为出发点和落脚点，以上海“五个中心”建设为重要使命，不断提升金融服务质效，更好满足人民群众多元化的需求，全力支持人民城市建设。

来源 | 解放日报、申能集团旗下东方证券

编辑 | 吴玉雯

出品 | 申能集团融媒体

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