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诈
课
堂
诈骗洗钱又出新手法？
购买黄金专割中老年人！
黄
金
购
买
诈
骗
小心陷阱
警惕！
诈骗手法又出新变化！
随着银行转账管控日渐收紧
诈骗分子为了逃避打击
其诱导转账的手法
从银行转账演变为购买黄金
并通过邮寄或上门取货进行交易
近期，有市民反应称自己年过80的父亲遭遇了冒充公检法的诈骗，与往常宣传不同的是，对方通过当面转交大批量黄金方式进行诈骗，损失竟超过百万元！
对此，小编来带你深度解读购买黄金诈骗的新套路。
PART 01
2024/09
案例一 上交黄金以证清白？
周大爷年近80岁，退休多年在家，对手机的使用并不娴熟。某日，周大爷接到一个自称通信管理局的电话，对方声称周大爷参与到了一起诈骗案件，其身份信息可能被套用并骗取他人财产，涉案金额巨大。
周大爷感到慌乱，连忙解释自己并未参与犯罪行为，于是一个声称自己是“xx市检察院检察官”加了周大爷微信，通过群聊、语音电话等方式对周大爷洗脑，让大爷每天汇报自身情况，并且购买单独手机进行联络。
随后，“检察官”对周大爷洗脑称“只有将资产兑换成黄金上交才能洗清罪名”，于是周大爷前往银行购买2100克左右金条，价值120万余元，并通过“对暗号”方式当面将金条交付给前来大爷小区楼下取货的“西装男”。直到家人发现，大爷才反应过来遇到了诈骗。
案例二 黄金投资更快更强？
老章通过直播平台结识了一位“股票投资大师”，对方将他拉入股票交流群并每日分享投资热点，还耐心指导老章下载了一款内部会员专用的投资APP。
在“导师”的专业指导下，老章直接买进了10万元，几天后眼看收益很不错，计划继续充值，却显示系统暂停，导师就建议以邮寄黄金的方式避免网络充值堵塞，并称另有购买黄金进行投资的项目，可以获得更高返利。
老章赶紧买了200克，并根据要求寄到了“导师”指定的地址，多次进行邮寄投资操作，黄金总值超68万元，直至提现失败终于意识到被骗。
小Tips
黄金洗钱新套路
提高警惕莫轻信
PART 02
2024/09
PART 02 手法解析
要点一
传统诈骗手法引流
由案例可知，诈骗分子仍然使用了“冒充公检法”、“虚假投资理财”、“杀猪盘”等传统诈骗手法开展引流和前期诈骗，只是在最后一步转账时，将线上转账改成了邮寄或者当面交付黄金。
同样的，骗子也可以将这种方式运用在其他诈骗类型上。因此，应深刻认识到邮寄“黄金”等行为的危险性，警惕线上线下黄金交易。
要点二
黄金交易逃避惩戒
诈骗分子通过邮寄和面交“黄金”的方式，逃避公安机关的防范和惩戒措施。一方面，通过黄金交易，受害人无法借助公安机关的银行卡快速止付等技术防范措施挽回损失；另一方面黄金更容易携带和变现，更加方便诈骗分子携带转移和隐藏。
除钱款被骗外，有的诈骗分子还会将骗来的资金转给受害人，让受害人帮忙购买黄金并邮寄到指定地点，借受害者的账户进行洗钱，让受害人成为洗钱帮凶。
PART 03
2024/09
PART 03 警方提醒
1 警惕黄金交易
凡是要求线上线下购买黄金，并邮寄至指定地址或将黄金当面交付给“第三人”并由此“充值投资”“缴入国库”“缴纳保证金”“验资撤案”的，都是诈骗！
2 投资没有稳赚不赔
请通过正规平台、官方渠道投资理财，切勿轻信陌生网友所谓的“高额回报”“内幕消息”“稳赚不赔”等话术。
3 避免使用黄金协助洗钱
不要使用自己的支付账号，帮他人转账汇款或邮寄黄金、奢侈品和电子产品等贵重物品，以免成为诈骗案件中洗钱环节的帮凶。
