“教科书式”操作，20万保住了！

时事 2024-12-16 17:06 江苏

财务人员守着公司的“钱袋子”

容易成为骗子的觊觎对象

骗子往往会冒充公司“领导”

向公司财务人员提出转账要求

若是你遇到这种情况

会如何应对

真实案例

陈会计上班期间接到陌生电话自称为公司王老板，王老板告知其目前在苏州出差，与客户谈判后需要购置一批原材料，现在需要支付20万元的定金，要求陈会计立即转账，并通过短信发送收款人信息。电话声音确为王老板，陈会计对陌生来电提出异议，王老板告知目前本人电话存在故障，现使用朋友电话拨打。

为确保付款资金安全，陈会计告知王老板，根据公司财务付款规定，需要与其进行人脸识别方可付款；王老板使用朋友微信添加陈会计微信后，进行视频通话，王老板通过视频再次向陈会计下发付款指令。视频确认为王老板无误，细心的陈会计拨打王老板的电话，确实为通话故障。

陈会计通过网银操作付款时，想起王老板曾经与其约定紧急付款事项必须提供付款指令，虽确认电话视频为老板无误，但对王老板电话突然故障使用他人手机联系，陈会计心存疑虑，他再次联系王老板，要求其提供紧急付款指令，此时，“王老板”告知已不记得紧急付款指令，已确认本人了，无需提供付款指令要求陈会计立即付款。

得知陈会计拒绝付款时恼羞成怒恐吓将对其进行处罚，老板的异常反应更是引起陈会计的警惕，再次拨打老板本人电话，终于接通，确认此“王老板”非彼“王老板”，成功挽回公司损失。

AI技术快速发展

变成诈骗分子的利器

犯罪嫌疑人掌握AI换脸和声音模仿技术

利用高科技手段

冒充熟人作案

令人防不胜防

警方支招

如果老板在外出差，无法与单位会计见面核实，可以与会计提前、当面约定一个独立的、秘密的支付口令，比如：一串数字、一句问答等，这样在外遇到紧急情况时，老板和会计双方就可以根据此支付口令来识别真假。

诈骗套路

1、骗子以各种手段收集企业老总和财务人员信息后，通过微信、QQ、钉钉等方式添加财务人员（受害人）好友。

2、添加好友后，骗子将其QQ、微信号克隆为老总的QQ、微信号（头像、昵称等相同），拉被害人进新建的群聊，群里除了受害人外，其他人都是骗子伪装的。

3、进群后，骗子以支付“合同保证金、业务款、资金拆借”等理由，指令财务人员向指定账户转账汇款，从而实施诈骗。

温馨提醒

1、遇到自称熟人、领导，通过短信、微信、QQ、钉钉等方式添加好友，并要求转账汇款时一定要提高警惕，务必致电或当面核实身份、信息的真实性，避免被骗。

2、企业应建立健全并严格执行财务规章制度，确保转账汇款之前履行核实程序。在转账环节中，应增加企业负责人手机验证码、双人U盾等验证环节，避免一个人同时掌握U盾及密码。

3、请勿点击不明链接或扫描陌生二维码下载App，更不要轻易填写银行卡号、验证码、密码等个人信息。

4、遇可疑情形，可拨打110报警或拨打96110咨询。

来源：吴中意识防

编辑：小吉

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