银行怀疑女子被诈骗40万，拒绝转账。女子却到另一支行成功转账，发现被骗后
时事
2024-10-28 12:00
福建
吉林长春的李女士有一天接到一个自称是经侦支队的电话，说有人用她的身份信息在境外开了多个银行账户，涉嫌洗钱。对方让她要么把存款转到一个“安全账户”进行审查，要么他们就通知银行和单位查封她的账户。李女士一听这话就慌了，担心自己真的卷进了什么麻烦事。于是她赶紧跑到家附近的银行营业厅，打算转账40万。柜员一看这交易金额这么大，又发现李女士说话支支吾吾，显得很紧张，就开始怀疑是不是遇到了电信诈骗。柜员提醒李女士要小心，建议她再考虑一下。可李女士急得不行，坚持要转账，态度非常坚决。柜员没办法，只好报告了大堂经理，大堂经理也觉得这笔交易有问题，劝李女士先冷静冷静，回去再好好想想。李女士见他们就是不给办，气呼呼地离开了。然后她直接打车去了另一家银行网点，在那里只说是给亲戚转账，柜员也没多问，很快就给她办理了转账。就这样，40万块钱被转到了那个所谓的“安全账户”。转账后，李女士立刻打电话给对方，结果怎么也联系不上。她这才想起之前那家银行说的话，赶紧报了警。警方确认对方确实是电信诈骗人员，而且钱已经被层层转移了。李女士越想越生气，但她没有责怪自己的轻信，反而把怒火对准了第二家银行。她认为这家银行没有尽到提醒义务，如果他们也像第一家银行那样拒绝办理，自己就不会被骗。于是，李女士把这家银行告上了法庭，要求赔偿她40万元的损失。从法律角度来看，存款确实是客户的财产，客户有权自由支配。银行不能随意干涉客户使用自己的钱，这是保护公民财产权的基本要求。但根据《反洗钱法》和中国人民银行的相关规定，银行也有义务防范洗钱、诈骗等违法行为。这就要求银行在办理业务时要谨慎，发现可疑情况要及时提醒客户。第一家银行的柜员发现李女士的行为可疑，多问了几个问题，还善意提醒她可能遇到诈骗，并且暂时拒绝了这笔交易，这个做法是对的。而第二家银行确实有些草率，面对40万元的大额转账，应该多问几句。不过，李女士在第二家银行转账时隐瞒了真实用途，只说是给亲戚转账。在这种情况下，第二家银行的做法虽然不够谨慎，但也不能完全说是没尽责。法官审理后认为，李女士是完全民事行为能力人，银行没有权力强制阻止客户支配自己的存款。第二家银行虽然有一定疏忽，但并不是她被诈骗的直接原因。最后法院判决驳回了李女士的诉求。这件事情在网上引起了不小的讨论。很多网友表示，李女士自己智商有问题，还怪别人没提醒她。确实，李女士在这个过程中表现得过于轻信，没有仔细核实对方的身份，也没有听从第一家银行的提醒。虽然第二家银行在处理大额转账时应该更加谨慎，但最终的责任还是在于李女士自己。其实，这个案例也提醒大家，在接到类似的电话时一定要保持警惕，不要轻易相信陌生人的话。特别是涉及到大额资金的转账，一定要反复确认对方的身份和信息的真实性。同时，银行也应该加强培训，提高柜员的风险意识，更好地履行提醒和防范职责。希望这样的事情不要再发生，大家都能够提高警惕，避免上当受骗。声明：本文来源于网络。以上图文，贵在分享，版权归原作者及原出处所有，内容为作者观点，并不代表本公众号赞同其观点和对其真实性负责。如涉及版权等问题，请及时与我们联系。
