一男子存款50万被银行百般拷问来源，一怒之下准备注销卡，银行柜员却说：注销也要给合理的理由
时事
2024-10-30 12:02
福建
福建的林先生最近遇到了一件让他非常生气的事情。他有个朋友几年前借了他40万，今年连本带利还了50万现金。林先生觉得这么多钱放在家里不安全，就打算存到银行去。结果到了银行，柜员看到这么大一笔钱就开始问东问西，搞得林先生很烦。林先生来到家附近的银行网点，把50万现金交给柜员。柜员一看这么多钱，就开始刨根问底：“这么多现金是从哪里来的？”“为什么存这么多现金？”“能不能提供资金来源证明？”问题一个接一个，林先生觉得很不舒服。他解释说这是朋友还他的欠款，但柜员还是不依不饶，非要他提供借款合同等证明。林先生觉得这事儿有点过分了，质问道：“这是我的私事，不用向银行交代这么清楚吧？”可是柜员坚持说如果不能详细说明资金来源，就无法完成存款操作。林先生一听更火了，说：“那我不存了，把卡里的钱都给我取出来！”柜员又来了个神回复，说账户里有20多万存款，如果全都取出来，为了资金安全需要说明用途。这下林先生彻底炸了，当场把卡里的存款全部转到了自己的微信余额，并要求注销银行卡。没想到柜员又开始找茬，说注销银行卡也需要办理手续，填写合理的理由。林先生忍着怒火填了申请表，又被柜员告知理由不合理，无法通过。林先生真是气坏了，既没能存入50万现金，也没能注销银行卡。他拿着那50万现金和银行卡离开了银行，决定告上法庭。根据《反洗钱法》的规定，金融机构确实有权也有义务对大额存款的来源进行询问，但也要注意方式方法，不能过度干涉客户的隐私权。林先生作为长期客户，没有特殊风险，银行就不应该过度询问。而且，《商业银行法》也规定，商业银行应当尊重客户自主选择权，不得以任何理由拒绝客户办理销户；任何单位和个人不得违法干预存款人自由支配其合法存款。法院审理后认为，银行有权询问大额存款来源，但应当注意方式方法，不得过度干涉客户隐私，并且无权无故限制客户存取款和注销账户的自由。最后法院判决：银行为林先生办理取款、注销卡业务，并赔偿精神损失费5000元。这个案子在网上引起了不小的讨论。很多网友表示，银行问钱从哪儿来，就说隔壁银行取出来的；要是问取钱干啥，就说存到别的银行去。确实，银行在履行反洗钱职责时，也应该注意方式方法，不能让客户感到被冒犯。毕竟，银行是为客户服务的，而不是来审问客户的。其实，这种事情在生活中并不少见。银行为了防止洗钱和其他违法行为，确实需要对大额交易进行审核，但这并不意味着可以随意侵犯客户的隐私。银行工作人员在处理这类事务时，应该更加专业和人性化，避免给客户带来不必要的麻烦。另外，这个案例也提醒大家，在遇到类似情况时，要学会用法律武器保护自己。如果觉得自己的合法权益受到侵害，可以及时寻求法律帮助，通过正规途径解决问题。希望这样的事情越来越少，大家都能安心地办理银行业务。总之，这个案例告诉我们，银行在履行职责的同时，也要注重客户的感受和服务体验。同时，我们也应该提高法律意识，学会维护自己的合法权益。希望大家都能在日常生活中遇到问题时，能够冷静应对，合理解决。声明：本文来源于网络。以上图文，贵在分享，版权归原作者及原出处所有，内容为作者观点，并不代表本公众号赞同其观点和对其真实性负责。如涉及版权等问题，请及时与我们联系。
