汇金科技「300561」"汇金科技：金融科技领军企业，物联网+AI驱动，逆境中稳健前行"

在本文中，我们将深入探讨 汇金科技（300561）的投资价值。通过分析该公司的基本面、所属行业状况、公司财务状况、公司估值，我们发现汇金科技具有强大的竞争优势和良好的发展前景。对于投资者而言，汇金科技无疑是一个值得关注的优质投资标的。

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汇金科技基本情况

情况介绍

珠海汇金科技股份有限公司（股票代码：300561），成立于2016年，总部位于广东省珠海市，主要业务为金融行业提供基于物联网、人工智能等技术的运营管理、风险控制、网点转型等整体解决方案和服务。

股本股东分析

截至2024年，汇金科技的总资产为6.49亿元，较2023年末减少4.28%。其中，归属于上市公司股东的净资产为6.28亿元，较2023年末减少2.33%。公司股东数量及持股情况在报告期内未发生重大变化。

经营能力分析

汇金科技的主营业务包括银行自助设备现金管理系统、银行现金及重控物品管理解决方案等。公司运用先进技术提高运营效率，满足银行等金融机构的管理需求。2024年上半年，公司实现营业收入4573.60万元，净利润-329.76万元，显示出业务规模略有收缩。

竞争能力分析

作为国内最早从事金融行业现金及重控物品管理解决方案的公司之一，汇金科技在行业内具有一定的竞争优势。其技术和服务覆盖了多家国有大型商业银行和股份制商业银行，显示了其在市场上的影响力和客户基础。

发展情景分析

汇金科技的发展情景显示企业规模有所缩减，但其偿债能力有所提升。公司在行业内排名稳定，但成长能力和盈利能力有所下降。为推进不动产运营管理工作，公司设立了全资子公司，显示了其在业务多元化方面的努力。

重大事项

报告期内，汇金科技设立了全资子公司珠海辰元投资管理有限公司，注册资本100万元，主要负责资产管理服务、投资活动等。此外，公司还进行了高级管理人员的变更。

公司基本情况小结

汇金科技作为一家专注于金融行业解决方案的上市公司，拥有稳定的企业规模和客户基础。尽管面临一些挑战，如盈利能力和成长能力的下降，但公司通过技术创新和业务多元化努力提升其竞争力和市场地位。投资者在考虑投资时，应综合考虑公司的业务模式、市场地位、财务状况及未来发展规划。

所属行业状况分析

所在行业类型

汇金科技主要从事金融科技服务，为金融行业客户提供运营管理、风险控制、网点转型等整体解决方案和服务。公司运用物联网、人工智能、动态密码等技术，提供包括银行自助设备现金管理系统、银行现金流转内控系统等软件和信息技术服务。

行业周期性

经济周期

汇金科技所在的金融科技行业与经济周期密切相关。经济繁荣时期，银行业务增长，对金融科技服务的需求增加；经济衰退时，银行业务可能缩减，影响对金融科技服务的需求。2024年前三季度，汇金科技营业收入同比减少38.51%，体现出一定的经济周期影响。

生命周期

金融科技行业目前处于成长期。随着大数据、云计算、人工智能等技术的发展，金融科技的应用日益广泛，市场需求持续增长。汇金科技作为行业的参与者，也在不断发展和创新中。

行业竞争格局

汇金科技在金融科技领域面临激烈竞争。行业内有多家同业公司，如天源迪科、广联达等，竞争压力较大。从营业收入来看，汇金科技在行业内的排名较低，仅为第346位。

行业发展趋势

金融科技行业的发展趋势包括技术创新、需求多样化和服务个性化。随着技术的进步和市场需求的变化，行业将不断向更高效、更安全的方向发展。汇金科技需不断创新，以适应行业发展趋势。

行业状况小结

汇金科技所在的金融科技行业具有中等周期性，目前处于成长期。行业竞争激烈，但市场潜力巨大。公司需要不断创新，提高技术和服务水平，以适应行业发展趋势，增强竞争力。对于投资者而言，需关注行业的经济周期性、市场竞争状况以及公司的创新能力，以评估其投资价值。

公司财务状况分析

偿债能力

汇金科技在2024年的财务报告中显示了一些关键的财务指标。在2024年第一季度，公司的营业收入较上年同期下降了51.86%，净利润下降了147.15%，经营活动产生的现金流量净额下降了352.79%。这些数据表明，公司在短期内的财务状况有所恶化，可能会对其偿债能力产生影响。总资产较上年度末减少了2.09%，而归属于上市公司股东的所有者权益仅减少了0.15%。

营运能力

从营运能力的角度来看，汇金科技的财务状况也显示出一些挑战。2024年前三季度，公司的营业收入和净利润均出现下滑，这表明公司在经营活动中可能面临一些困难。具体来说，2024年前三季度的营业收入同比下降了31.34%，净利润下降了151.24%。

盈利能力

关于盈利能力，汇金科技在2024年的表现并不理想。如前所述，公司的净利润大幅下降，这直接反映了其盈利能力的减弱。基本每股收益和稀释每股收益也都有所下降，显示出公司盈利能力的整体下滑。

成长能力

在成长能力方面，汇金科技的财务数据并未显示出积极的增长趋势。2023年，公司的资产总额较上年期末减少了4.88%，其中流动资产合计减少了24.32%。这些数据表明，公司在过去一年中可能面临增长放缓的问题。

财务状况小结

综合来看，汇金科技在2024年的财务状况呈现出一些挑战，特别是在偿债能力、营运能力、盈利能力和成长能力方面。营业收入和利润的大幅下滑，以及资产总额的减少，都暗示了公司在经营管理上可能存在的问题。对于投资者而言，这些因素可能会影响汇金科技的投资价值。在考虑投资时，建议密切关注公司的财务状况和市场动态，以及公司未来的发展策略和执行情况。

公司估值

内在价值

绝对估值

绝对估值法通常基于公司的财务数据来计算其内在价值。这包括对公司的自由现金流、折现率等因素的考量。然而，由于缺乏具体的财务数据，无法直接计算汇金科技的绝对估值。

相对估值

相对估值法通过比较同类公司的估值来估算公司的价值。汇金科技的市盈率（PE）、市净率（PB）和市销率（PS）等指标可以作为相对估值的参考。根据理杏仁的数据，汇金科技的市盈率为-1,806.75，市净率为10.94，市销率为71.25。

市场价格

根据东方财富网的数据，截至2024年11月5日，汇金科技的股票市场价格为24.22元，总市值为79.47亿人民币。

公司估值小结

• 市场价格：24.22元，总市值79.47亿人民币。
• 相对估值指标：市盈率-1,806.75，市净率10.94，市销率71.25。 汇金科技的市盈率、市净率和市销率等指标均显示出较高的数值，这可能表明股票市场价格相对于其内在价值存在高估。然而，由于市盈率为负数，这可能是由于公司亏损或特殊财务状况导致，需要进一步分析公司的具体财务情况。 需要注意的是，这些估值指标仅提供了一种视角，实际的投资决策应基于更全面的分析，包括公司的财务状况、行业趋势、市场环境等因素。此外，由于缺乏详细的财务数据，这里的分析仅为初步判断，不构成具体的投资建议。

报告结论

股价趋势判断

汇金科技的股价近期呈现波动趋势。根据东方财富网的数据，截至2024年11月5日，汇金科技的股票价格为24.22元，较前一交易日上涨15.89%。然而，其市盈率（动态）为-1461.57，显示公司目前处于亏损状态。此外，其市净率为12.67，总市值为79.47亿，流通市值为43.68亿。雪球网的数据也显示，汇金科技的市盈率（动）和市盈率（TTM）均为亏损，而市净率为10.94。这些数据表明，虽然股价有所上涨，但公司盈利能力较弱，投资者应谨慎判断其股价趋势。

参考投资评级

目前，关于汇金科技的投资评级信息有限。证券之星网站显示，汇金科技暂无具体的投资评级信息。同样，富途牛牛网站也显示，对于汇金科技的分析师评级和目标价预测均无数据。这表明专业机构对该公司的投资评级持谨慎态度，或尚未形成明确的评级意见。

主要风险提示

汇金科技面临的主要风险包括业绩波动和市场竞争。根据雪球网的分析，汇金科技的历史业绩较差，其过去5年的利润复合增速约为-11.8%，显著低于同期经济增长速度。同时，其股东回报率也低于A股所有上市公司的平均水平。此外，公司所处行业的市场竞争也可能对其业务造成影响。

评级和风险小结

汇金科技的股价虽有所上涨，但公司盈利能力较弱，市盈率和市净率等财务指标显示其业绩存在一定的风险。目前缺乏明确的分析师评级和目标价预测，表明市场对其投资价值存在分歧。考虑到其历史业绩波动和市场竞争，投资者应对汇金科技持谨慎态度，密切关注其业绩和市场动态。

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