为深入贯彻落实《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，进一步加强反诈宣传力度，人民银行广西壮族自治区分行开展“全民反诈在行动”集中宣传月活动，通过发布典型案例和防范知识，引导群众增强法治观念和自我保护意识。今天带来第一期《警惕诈骗新手法，不做电诈工具人》。
套路一
诈骗分子通过线上订单或线下派人到店的方式，订购现金蛋糕、现金花束，或是购买巨额黄金、手机等，把非法资金转入店主账户后，将购买物品取走。
典型案例
近日，某烘焙店老板A女士收到一名陌生顾客发来的订单，要求制作一个52000元现金蛋糕用于向女友求婚。双方沟通好款式和费用后，对方向A女士的银行卡转账。A女士将现金蛋糕送到顾客手上还不到一个小时，却收到银行卡被冻结的短信。经警方核实，A女士收到用于制作现金蛋糕的资金实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款。
反诈小贴士
1.广大商户应谨慎接收不合常情的网络或线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，不给犯罪分子可乘之机。
2.不要随意提供自己的银行账户或收款二维码给他人过账，莫因一时的小利，成为诈骗分子转移非法资金的“工具”。
套路二
非法买卖、出租、出借电话卡、银行账户、支付账户和互联网账号等，并以此牟利。
典型案例
小王在网上看到一条出借银行卡可获取一定报酬的广告信息，觉得这是条挣钱的门道，于是多次将自己的几张银行卡提供给对方使用。不法分子将小王的银行卡用来接收网络诈骗、网络赌博等违法资金，而小王从中获利3800元。警方对小王作出了没收违法所得3800元，罚款3800元，并拘留12日的行政处罚。
反诈小贴士
1.身份信息、银行账户信息是重要的个人金融信息，一定要妥善保管，切勿贪图小利向他人提供。
2.拒绝出租、出售、出借银行卡，做守法公民。
3.学习《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，守好您的“钱袋子”。
套路三
诈骗分子以“帮助取现、日赚千元”为噱头招募人员，要求从指定银行账户内取现转移到其他账户并以此获利，帮助完成非法资金转移。
典型案例
张某某、周某某、刘某某三人明知入账钱款系犯罪所得的情况下，仍按照上线指示将入账的人民币取现。其中，张某某通过自己银行卡收取违法犯罪所得并在柜台和ATM操作取现，刘某某负责开车、陪同取现，周某某负责与上线联系、望风、分发报酬，并将现金送至上线指定藏匿地点。最终张某某、周某某、刘某某均被法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处有期徒刑，并处罚金。
反诈小贴士
1.明知他人从事违法犯罪活动，不仅向对方提供自己的银行卡，还帮助取现或者仅仅是提供“人脸识别”辅助取现，这种行为可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
来源：中国人民银行广西壮族自治区分行
