11月两件重磅大事,即将影响所有人的资产

财富   2024-11-01 07:01   广东  

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来源 | 樱桃大房子

责任编辑 | X博士


01

进入到2024年9月份以后,大家都看到了,我们的刺激经济的力度非常大,不管是财政端口还是货币端口,各种颁布政策,一个个发布会袭来,我们所给出的经济政策刺激也是王炸级别。
从9月底到10月底,已经一个月过去了,这一个月来,政策的效果超预期,股市楼市全部都在回暖。
以北上广深一线城市的代表,几乎楼市成交量都在大涨,成交价的体现虽然不明显,部分城市和部分地段的二手房也出现反弹迹象。
马上到11月份了。
11月份很可能是改变整个中国和世界局势的,表面上看着是风平浪静,实际上是暗流涌动。
我们会再次见证历史,我们接下来的11月即将面临更复杂的内外形势,有两件大事即将发生。
第一件就是漂亮国大选要确定了。
第二件就是重磅会议召开,中国的财政刺激规模即将发布。
表面上看这两件事似乎没有关联,而实际上却是非常密切。
因为中国的财政刺激力度也会根据外部形势来调整。
大家还记不记得9月26号的刺激政策定调是在美联储降息之后。
而本次国内的大会财政刺激规模将在11月8号公布,而漂亮国大选会在6号出来,这个时间点也非常巧妙,而我们如何看待这两件事,我一点点说下我观点。
从外部看,现在漂亮国的两位候选人也基本都到了最后的冲刺阶段,目前各方面的数据都显示啊,美国前总统特朗普的赢面似会更大。
很多国内的机构公司都已经做好了预案,准备川普上台之后的怎么办?而如果川普上台,怎么去影响中国楼市的资产价格呢?
很显然,一定是利多中国楼市的。
逻辑是什么呢?
因为大家都知道,川普是一个商人,一直强调美国优先,他希望全世界大公司都来美国建工厂拉就业,全世界都来买美国的商品。
所以他一直坚持是让美元贬值,因为美元贬值可以提高美国的出口金额,改变过去美国贸易逆差的环境。
所以一旦川普上台,美国降息这件事儿可以预见会推进的更快,那只要美国降息,那么中国降息的空间就会更大,而只要中国降息,RMB资产就一定要涨,中国楼市就会有上涨预期。
大家应该还记得,我们9月底公布降息政策,就是在9月下旬美联储公布降息之后才确定。
所以,基本上这一点是非常确定的,特朗普上台,为了提高贸易顺差,他一定会坚持弱势美元策略,美元贬值,大量的资金就会抛售美元,买入其他国家的资产,包括中国的RMB资产,这样全世界的资金就能进一步的回归到其他国家,中国接到的水就会越来越多,楼市接到的水就越来越多,这样的外部环境,对于我们实现楼市的“止跌回稳”显然是非常好的。
所以基本上,外部环境给了我们稳楼市,稳房价的一个巨大的窗口期。
02
从内部看,10月底的周末,财政再次发声了,财政原话叫什么?
叫“除货币政策外,中国还将加大财政政策逆周期调节力度”,这句话的潜台词是什么呢?


放水可能要加速了!
我们即将迎来货币宽松的环境,这个变化会冲击所有人的家庭财富。
早在在10月上旬的时候,央妈和财爸曾经联手召开过一次会议,当时的定调是什么?
国家财政还有较大的举债空间和赤字提升空间。

整个市场当时都在预期未来会发数万亿国债,但是当时的发布会并没有给出具体的规模,为什么呢?
第一,因为市场当时给的解释,是财政的预期管理做的非常到位。
第二,因为我们要等到这一次11月份的重大会议,经过法律程序审议后,才会同意公布。
而恰好11月初的节点,漂亮国大xuan在11月6公布。
这是一个非常有利的时机,最如果川普真的上来的话,他肯定会继续大规模降息,只要漂亮国持续降息,我们就能更快的降息,发动更大的放水幅度,这恰好符合我们的财政刺激的政策。
这样一来,我们在重磅会议之后的刺激规模,也许会比想象中的力度还要大。
里面的逻辑是啥?
因为一旦川上台,这意味着外部局势可能会更加复杂,很可能会再次发生关税和科技之占,这也意味着从宏观上我们外部的压力会更大。如果外部压力越大,越需要拉动房地产。
大家想想,我们今年上半年三驾马车里面最大的亮点是什么?
没错,是出口!
如果外部变复杂,出口一定会面临更大的压力,出口有压力,只能依靠国内投资和消费,而越依赖投资和消费,越需要拉房地产。
因为房地产是投资和消费的基石。
现在消费很差,房地产和股市不行,居民财富效应很差,股市楼市不好,消费不可能变好,只有股市楼市起来,居民财富增长,才会去消费,所以拉消费一定要拉房地产和股市。
拉投资就是要拉固定资产投资和制造业,房地产的投资数据是过去萎缩最厉害的,这样的话,同样要拉房地产。
从这个的宏观逻辑上讲,已经到了不得不再次启动房地产这门红衣大炮的时候了。
所以从这些维度看,鼓励发展资本市场,房地产实现止跌回稳,202年四季度启用房地产和股市这两张王牌。这个目标的提出,绝对是应对未来复杂内外局势的必然选择。
现在已经到处在传小作文了,说未来数年,可能会达到10万亿刺激,如果属实,这将非常猛。
不管怎么样,具体数量已经没那么重要,当下的形势已经明牌,这一波的经济刺激是过去十年来力度最大的一次。
我们的经济刺激已经走到了一个最为猛烈的时期了!现在的政策刺激会超过以往任何时候。
未来不管是降准降息,发国债,只要一放水,大家的钱一定会加速贬值。
此时此刻,所有这些巨大的经济政策,都会影响在座的每一个人,接下来想买房的换房的你们,一定要注意这些政策。
在中国你不懂政策,你就是一个瞎子,买房炒股一定会被收割,中国楼市也是一个政策市,跟紧政策,跟紧我的解读,必然让你在对未来的资产走势更加清晰。
否则每一个家庭都可能会面临财富的巨变,不但未来收入越来越少,连过去辛辛苦苦赚到的钱,很可能还像过去一样守不住。

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经济学博士
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