币圈几千万客户必看的文章！
否则下一个出事的人可能就是你。
一、炒币合法吗？
924文件明确禁止交易虚拟币，但不违法，不构成犯罪。
这个问题，曾经天机还和叔叔对质过。20年天机在一次实战解卡中，因卡收到涉案资金被冻卡。当时，天机无畏无惧，在刑侦队办公室大声说，炒币是合法的，我做的是正经生意……本来叔叔还很客气的，听我这样说，立马反驳说，谁告诉你炒币是合法合规的了？
是的，至今政策对虚拟币炒作这块都是持打击态度，包括人民银行也是对虚拟币结算这块的打击力度很大。只要银行知道你是炒币，大概率银行会叫你注销本行账户。
但是，至今还未有任何一条法律法规说炒币是违法的！
二、炒币赚钱，算财产来源不明罪吗？
不算！
只要你是正规炒币获得财富，那就不算财产来源不明罪。在我国的xing法中至今没有一条说炒币违法。之前颁发过关于炒作虚拟币的文件，文件中那也只是说炒币是违背公序良俗的，属于风险自担，说白了就是你赚钱了可以笑嘻嘻，亏钱了，就不要找guo家说没有监管。
注意了！
你看到的所有关于“炒币被抓”的新闻，都是因为乱卖币（USDT）收到涉案资金导致被抓！！！
三、为什么要打压虚拟币炒作？
很简单，难监管！虚拟币为黑灰产业的人提供了便利。
因为虚拟币隐匿性，难以追溯，去中心化，全球支付，很多犯罪分子加入了币圈。
以前骗子骗的是人民币，接收用的是银行卡。受害者一报警，叔叔直接冻结银行卡，可快速锁定骗子身份，实施资金拦截。
现在，骗子骗的是USDT，叔叔怎么追踪？即使追踪到，骗子可能在境外。USDT跨境交易，难以监管。
“去中心化”引发的法律问题：
(一)跨境交易监管不明，司法管辖难以确定
(二)用户匿名化，责任追究困难
四、卖U收到涉案资金，要退赔吗？
极大概率要退赔涉案资金。
因交易虚拟币收到涉案黑资，可能涉嫌刑事犯罪，是要退钱的。
你可以去炒币，但炒币变现收到涉案资金就是涉案嫌疑人，而今卖币冻卡普遍需要退赔才能解卡。
五、高于市场价卖U是否构成非法经营罪？
非法经营罪主要针对于交易所靠买卖币赚差价的币商，如果你只是一个散户，卖自己的U，是不构成非法经营罪的。
涉虚拟货币的非法经营罪，是要和非法换汇挂钩。
注意！高价卖U收到的钱大概率是黑资。
别人为什么会高价收你的币？想明白这点就不难理解。
六、卡被多次冻结，是否构成明知？
是构成的。
当你名下多张卡被多次冻结，无论你怎么撒谎狡辩，叔叔会推定你主观明知。
七、自己在交易所卖U，违法吗？
不违法！
只是在交易所卖U容易收到黑资冻卡。
现在的交易所币商分两种：一种为了专门X白黑资申请的黑币商，另一种靠赚差价的白币商。
遇到黑的，肯定会冻卡，而且是一手黑资，到时本地叔叔会找你，名下其他卡被管控。退赔解卡后，还要解除两卡涉案名单，很麻烦的，耗时耗力耗钱。
遇到白的，运气好不会冻卡，运气差二手黑资，账户也会司法冻结。解卡也是需要退赔涉案资金。
八、交易所币商违法吗？
违法！
但是操作空间很大，有地方叔叔并不了解币商这个行业，当币商冻卡后去解卡，币商提供材料后，确实证明自己在炒币，不是电诈人员，也没有出租出售银行卡，然后币商又愿意退赔，就直接给币商解卡了。
而有的币商，卡被多次冻结，又牵扯大案，是会被定非法经营，非法换汇，帮信，掩饰隐瞒的……
现在还做交易所币商的就是找死！
九、场外社交群里高价卖U违法吗？
没收到涉案资金不违法，收到了违法！
而且很容易判实刑。
场外高价卖U，加密聊天软件（飞机、蝙蝠）勾勾搭搭，即使你不知道对方是电诈分子X黑资的情况下，叔叔可能还是推定你明知，对你采取措施。
退赔是肯定跑不了的，再给来个37天套餐，在里面吃馒头水煮菜洗凉水澡。
十、中国为什么不主动建合规虚拟币交易所？
已经在建立了，在香港啊。
欧yi交易所就是咱家后花园的，其他交易所也会配合叔叔，还有发币公司，如泰达公司……这些都会配合叔叔侦办案件的。
所以，加密货币不是法外之地，只要你涉案，叔叔就有办法找到你。
禁止使用虚拟币从事非法活动。
十一、现金存款几百万银行会调查吗？
会查的。
现在的资金处理基本都数字化了，除了你家拆迁款，彩票中奖，这种官方账号打给你的巨额财产不会调查，像你这种巨额现金的，银行会让你说清资金来源，或者完税证明，何况你卡之前还被冻结过多次。
要是你之前卡里的钱不多，属于工薪阶层，你所存钱的数额和你的身份不匹配，那么银行查得会更严。
如果你之前卡里有千万，现在现金存个几百万，银行会让你填个表格说明来源。即使当时你存钱成功，银行还会将此笔业务反馈到中国人民银行反洗钱系统，而中国人民银行反洗钱系统会和公安部，纪检监察等部门联网，也就是说这些部门也会看到存款，这些操作都是银行内部柜员操作，存款人是不会知道的。
十二、账户进账百万会被银行查询、致电调查吗？
有人问，自己准备清仓卖币，金额有点大100万，银行会查吗？
这要分两种情况：
1. 如果是风险账户给你转账，存在欺诈、X钱等违法行为，那么一定会被检测到，银行会给你账户风控，你解释不清进账合法来源，到时需和反诈中心交涉。
还有，如果你用卡行为异常，也会调查的。比如，收款后短时间内分散转出，或者给你转账账户的钱是不同人转进的，然后集中转给你，这些都会触发银行风控。
2. 如果是正经生意人账户资金有合法来源的给你转账，那么银行不会查。天机经常大额卖币，反正从来未被查过被致电询问过。
奉劝大家，远离一切非法行为，妥善用卡，杜绝不明资金。
天机：
从小喜欢在牛粪上放鞭炮；小学没毕业，性格暴躁，反人性，拥有0.000001个比特币。
吾非君子，但心存良知；
明知江湖险恶，依然赤诚而行。
