注销卡真的能避免后面涉案被司法冻结吗?
真的能彻底完事吗?
天机明确告诉你,不能!
想得太天真了,卡主该涉案还是涉案,只是无卡可冻,并不能排除你本人涉案嫌疑。
注销卡目的是防止后面涉案卡里钱被冻住,只有这一个作用。
卡注销后,卡的流水信息还会在银行内部储存,通常储存5年,外人是查不到的。叔叔、法院、税务等相关部门依然可以向银行申请查询你的流水信息。
涉诈的卡即使注销,并不意味着可以摆脱与案件的关联和后续的影响。也就是说,只要你涉案情节严重,叔叔会上门找你调查情况,想要解决涉案,该退赔涉案资金的,依然需要退赔。
一般“误”收到涉案资金的,不是一二级涉案的,叔叔可能对你的侦查止步于注销卡后。
尤其是涉赌的卡,只要你卡注销了,自己也没有推广,单纯自己玩的,哪怕以后被网赌专案冻卡,基本是可以躺平的。
网赌专案对单纯赌客冻卡的目的就是追缴赌资,并不会对你刑事侦查。
你会庆幸自己注销了卡片。
卡解冻后不注销会有哪些后果:
1.可能会被再次冻结。
不要以为解卡后,就解决了所有问题,你卡被解冻只能说明当时冻结的那笔资金没事了,不代表你其他进账资金没事。
在天机遇到的冻卡事件中,很多人的卡解冻后,会被再次冻结。这个冻结是因为其他的流水。
2. 银行卡号、持卡人信息、联系电话会被存储在反诈骗数据库和银行异常名单中,会影响你名下其他银行卡。
大数据时代,你所有的行为都会被储存、反馈,一旦次数多了就会自动被列入“风控”名单。
银行卡多张多次冻结叔叔就会上报省公an部,人民银行也会通知各大行,然后各大行会把你列入涉诈风险账户。
轻的,会非柜你名下其他卡,也就是说,你其他正常的卡也会受到牵连。
重的,直接两卡惩戒。办不了新卡,新手机号。
3. 可能会触发风控系统导致卡再次被冻结。
冻结过的卡,是特别敏感脆弱的。
只要你卡稍微异常,就会限制你线上转账额度、非柜、风控冻结等。
之前天机冻结过的卡解冻后,收朋友一笔钱,卡就被限制转账额度了,转账取现只能500,哈哈。
几年过去了,此事天机依然记忆如新。
4. 会影响你在其他行办理业务。
5. 银行对注销的银行卡进行封存处理,一般不会调查该卡的流水。
6. 一般“WD案”叔叔冻结你卡,是为了追缴赌资,哪怕你几年前在台子下过分。卡注销后,就不会有此后面麻烦。
综上所述,建议在银行卡解冻后及时进行注销。
卡注销后,后面可以继续办理新卡,新卡是没有“黑历史”印记的卡。
现在办卡难,你去注销卡,很简单,要是银行工作人员问你为什么注销卡?
还是那句话,直接怼她,回复“关你吊事”即可!
叔叔在侦查帮信罪嫌疑人时,对其主观明知的推定有个重要依据,看嫌疑人是否冻过卡?
冻过几次卡?
如果嫌疑人有过冻卡,且达到三次,那么可以此推定嫌疑人在明知可能会收到黑资的情况下,还在为犯罪团伙提供支付工具,涉嫌帮信罪成立,依法对其逮捕。
你的所有冻卡记录,包括几年前的,叔叔内部系统里都有,输入你的身份证就能看到你哪张卡几次涉案,被哪里的叔叔冻的,承办叔叔是谁,电话多少,什么时间,涉案资金,卡的余额和流水这些都可以看到。
哪怕你注销卡后,该卡后面涉案了,叔叔也能查到,因为叔叔系统里有关于该卡的涉案详情,某年某月某日受害者给该卡转了多少……
在叔叔的面前,你没有隐私,就看你是否值得叔叔深度调查了。
一定要保护好自己的银行卡,
陌生资金不能收,
不要从任何平台直接提现RMB。
天机:
从小喜欢在牛粪上放鞭炮;小学没毕业,性格暴躁,反人性,拥有0.000001个比特币。
吾非君子,但心存良知;
明知江湖险恶,依然赤诚而行。