怀集张先生在群里看到缴纳两万元会员费,并邀请八位亲友加入,可获得一辆价值不菲的汽车,结果....

民生   2025-01-08 20:57   广东  

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案件回顾

近日,客户张先生神色匆匆地来到怀集农商银行某网点柜台,急切地要求办理一笔金额为两万元的跨行转账业务,转账附言中仅简单标注为“会员费”。当柜员询问转账的具体用途时,张先生显得有些犹豫,支支吾吾地表示是参与一个“邀请八个人加入会员,即可获赠一辆新车”的活动。柜员凭借职业敏感性,察觉此事可能并不简单,于是进一步询问活动的详细情况。张先生透露,他是在一个微信群里看到该活动的宣传,声称只需缴纳两万元会员费,并成功邀请八位亲友加入,即可获得一辆价值不菲的汽车。

柜员听到后,立即向运营主管汇报,判断张先生很可能遭遇了电信诈骗。他们耐心地向张先生解释了电信诈骗的常见手法和危害,指出该活动的诸多不合理之处,建议他立即停止转账行为,避免陷入诈骗陷阱。最终,张先生幡然醒悟,中止了转账行为,对银行工作人员表达了诚挚的谢意。

案例分析

案例中的诈骗手法并不复杂,诈骗分子通过短信、社交媒体等渠道发布虚假信息,承诺诱人的奖励,诱使受害者上当受骗。一旦受害者缴纳会员费并邀请亲友加入,诈骗分子便消失得无影无踪。他们深知人们渴望获得意外之财的心理,因此设计了一系列看似合理的骗局。然而,这些骗局往往隐藏着巨大的风险,一旦掉入陷阱,将给受害者带来严重的经济损失。


案例启示


1

警惕过度承诺

对于声称只需支付小额费用即可获得高额回报的活动,要保持高度警惕,切勿轻信。

2

核实转账对象

在转账前,务必核实收款方的真实身份和账户信息,避免将资金转入不明账户。

3

谨慎邀请

不要盲目邀请亲友参与不明来源的活动,以免给自己和亲友带来不必要的经济损失。

4

保护个人信息

不要随意透露个人银行账户、密码等敏感信息,防止被不法分子利用。

5

及时报案

一旦发现被骗,应立即向警方报案,并寻求法律途径挽回损失。


通过以上案例,怀集农商银行再次提醒广大客户,要保持警惕,切勿被虚假宣传所迷惑,共同防范和打击网络诈骗行为。怀集农商银行将一如既往地为客户提供安全、便捷的金融服务,共同守护客户的资金安全。(来源:怀集农商银行)

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