当“矛”遇上“盾”：AI 与区块链在合规性中的博弈
文摘
2024-07-08 03:15
英国
“科技进步是一把双刃剑。”这句话用来形容当下人工智能（AI）的发展再合适不过。遵守反洗钱(AML)和了解你的客户(KYC)法规通常是数字资产公司关注的首要问题。尽管这些公司努力监控和侦查欺诈，但由于技术威胁的进步，尤其是生成式AI（GenerativeAI），数字资产公司仍面临重大挑战。一方面，AI正以惊人的速度推动着生产力的提升，另一方面，其强大的生成能力也被不法分子利用，对金融安全构成了前所未有的挑战。
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近年来，深度伪造技术（Deepfake）的出现，使得伪造音频、视频甚至身份信息变得异常容易。试想一下，如果有人利用AI生成的虚假身份信息通过了金融机构的KYC（了解你的客户）验证，后果将不堪设想。2023年初，就发生了一起利用深度伪造技术模拟跨国金融公司高管视频会议，诈骗近2600万美元的案件，这无疑为金融行业敲响了警钟。面对AI这柄“达摩克利斯之剑”，金融机构该如何应对？传统的KYC验证方式，如手写标语自拍、证件照片、现场视频等，在AI深度伪造面前显得不堪一击。一些不法分子甚至开发出了专门用于生成虚假身份信息的AI服务，例如OnlyFake，其生成的假身份证只需15美元就能买到，并且已经通过了多家加密货币交易所的KYC检查。难道我们只能坐以待毙吗？答案是否定的。区块链技术，作为一种去中心化、不可篡改、可追溯的技术，为解决AI深度伪造带来的风险提供了新的思路。试想一下，如果将用户的身份信息存储在区块链上，那么任何试图篡改信息的企图都将被记录下来，从而保证信息的真实性。更重要的是，AI与区块链并非相互排斥的关系，相反，它们可以形成强大的协同效应。AI可以通过分析用户行为模式，识别异常情况，实时标记可疑活动，而区块链则可以验证用户身份和交易的真实性。一些走在技术前沿的企业已经开始探索AI与区块链在KYC合规性方面的应用。例如，BlockTrace和AnChain.AI这两家公司就致力于利用AI和区块链技术打击与加密货币相关的犯罪活动。他们提供的解决方案可以帮助政府和企业调查智能合约、分析区块链交易情报，并提供网络安全方面的见解。当然，AI与区块链在KYC合规性方面的应用还处于起步阶段，未来还有很长的路要走。但随着技术的不断发展，AI与区块链的结合将为我们构建一个更加安全、可信的数字金融世界提供坚实的保障。
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