与科技同行，这家银行助力武汉打造全国科技创新高地

创业 2024-12-27 12:31 湖北

截至目前，浦发银行武汉分行已服务科技型企业超2000家，科技贷款余额超220亿元。

2024全球百强科技创新集群榜，武汉位列第十三；《自然》杂志发布的2024科研城市报告，武汉首次跻身全球第九；在汉单位获得19项国家科技奖，在全国城市排名第二；每万家企业中高企数量达171家，位居全国主要城市首位……

武汉建设具有全国影响力的科技创新中心成果斐然。按照最新规划，武汉要进一步加快建设具有全国影响力的科技创新中心，成为“支撑中部、辐射全国、融入世界”的创新增长极。

打造全国科技创新高地，离不开金融活水的注入。作为国有金融机构，上海浦东发展银行武汉分行（下称浦发银行武汉分行）紧跟总行数智化转型发展战略，积极响应并将科技金融作为战略主赛道全力推进，搭建“商行+投行+生态”科技金融特色模式，提供“股、贷、债、保、租、孵、撮、联”一体化服务，以全方位、全周期、全流程的科技金融服务，赋能科技创新企业发展壮大。

截至目前，浦发银行武汉分行已服务科技型企业超2000家，科技贷款余额超220亿元；已服务省内国家级专精特新企业超255户，服务覆盖率超40%；服务省级专精特新企业777户，服务覆盖率近20%。

做好科技金融，是商业银行高质量发展的必由之路

将科技金融作为战略主赛道深入推进，浦发银行武汉分行也有自己的思考。浦发银行武汉分行认为，做好科技金融是商业银行高质量可持续发展的必由之路。

当前，我国经济已由高速增长转向高质量发展，商业银行的内外部环境都发生了深刻变化。一方面，我国产业升级趋势明显，创新型经济快速增长；另一方面，基建、房地产、政府平台等传统市场空间收窄。

浦发银行武汉分行深刻认识到，在新发展阶段，商业银行必须寻找新业务增长点。而进一步加强对科技型企业提供金融服务，是推动商业银行高质量发展且行稳致远的关键。

为此，浦发银行武汉分行对科技型企业的生命周期进行了深入研究。结果表明，科技型企业通常需要经历种子期、初创期、成长期、成熟期等不同阶段，各阶段所需的金融服务也不同。

当科技型企业处于种子期或初创期时，主要以股权直投的融资模式为主。这一阶段以政府产业引导基金或市场化风险投资机构作为主要服务主体，商业银行可匹配部分投贷联动或小额分散信贷产品。

当科技型企业进入成长期，由于需要持续投入资金用于产能扩张或新产品研发等，导致所需资金量增幅较快。此时私募股权投资机构会结合企业当前经营情况，以及未来成长性给予较大金额的股权投资。对商业银行而言，则是根据企业实际需求，给予流动资金贷款或中长期固定资产贷款。

当科技型企业迈入成熟期，一般会倾向于选择利用北交所、科创板、创业板等资本市场进行融资。针对这一趋势，商业银行可提供贸易融资、跨境、并购等多元化金融服务。

全新打造“浦科”产品体系，精准滴灌各类科技型企业

全方位了解了科技型企业不同阶段的融资需求，浦发银行武汉分行今年全新打造了“浦科”产品体系，推出“5+7+X”组合产品。5大拳头产品即“浦创贷”“浦投贷”“浦新贷”“浦研贷”和“浦科并购贷”，7为浦科履约贷、浦科上市贷等重点产品，X则为可根据客户个性化需求定制的特色化产品。

其中，“浦新贷”主要面向专精特新“小巨人”企业、专精特新中小企业、高新技术企业、科技型中小企业、创新型中小企业等优质科技中小微企业。基于企业创新能力和经营状况等，通过“线上+线下”相结合方式发放企业信用贷款。

“浦新贷”于今年6月28日在湖北地区上线。上线首日，新三板企业武汉先路医药科技股份有限公司即通过线上测额，获批790万元贷款额度并于当天成功提款。该公司主要为医药企业和其他新药研发机构等，提供以化学药物研发为主的外包服务。目前，公司业绩保持较好增长态势，上半年营收利润双双增长。

“浦研贷”则专门支持成长期、成熟期科技型企业的创新研发，具有“金额无上限、贷款期限长、款项用途广、还款来源宽、利率可调优”等特点。截至目前，“浦研贷”已落地数十笔业务，为科技型企业注入了强大的金融力量。

今年10月，浦发银行武汉分行还推出了面向湖北地区的科技金融全周期专属服务产品——“楚科贷”系列产品，致力于成为湖北科技型企业的首选伙伴银行。

更早前的6月，浦发银行武汉分行还与东湖高新区管委会签订了全面战略合作协议，定制光谷版“浦科系”产品，目前已有数家企业受益。

创新构建科技会客厅，筑起多元同心服务模式

服务科技型企业，除产品不断创新外，浦发银行武汉分行还在总行“浦发科创”品牌体系下，加快打造具有武汉特色的科技会客厅品牌，通过构建科技金融服务生态圈，筑起多元同心服务模式，推动新质生产力加快发展。

自今年6月以来，浦发银行武汉分行已建立3座科技会客厅物理空间，地点分别位于分行本部、华中科技大学，以及武汉地铁珞雄路站——武汉市首个地铁创新数字空间“科技会客厅”。此外，光谷区域正计划再新增1座。

浦发银行武汉分行表示，科技会客厅是总行坚持数智化战略下，深入推进科技金融主赛道的具体实践产物。更是浦发银行武汉分行科技金融“伙伴银行”服务模式的重要载体，以及汇聚多方智慧促进产融深层次合作的交流平台。

截至目前，浦发银行武汉分行的科技会客厅已成功举办多场活动。比如，联合华中科技大学、武汉光谷光电中小企业产业协会等，推动科技创新和金融服务深度融合。

同时，通过与华中科技大学科技园联合举办科创投融资对接沙龙活动，为园区企业提供了科技金融服务；参与承办中国类器官与器官芯片产业高峰论坛暨光谷生物城招商引资大会，为光谷生物城内企业提供贴近新药研发企业需求的“一揽子”综合化金融服务等。

依托数智化底座，浦发银行武汉分行的科技会客厅，已建立起“项目库、枢纽企业库、专家库、基金库、投手库”的一站式信息服务平台，可开展股权撮合、并购撮合、订单撮合等业务，实现各类需求的精准匹配和对接，促进“产、学、研、投、用”深层次融合。

支持科技型企业发展，助力武汉加快打造全国科技创新高地，浦发银行武汉分行一直在路上。浦发银行武汉分行计划，下一步将继续围绕科技型企业全生命周期金融服务，全面推广“5+7+X”浦科产品体系。

同时，结合区域特色政策积极开发差异化产品，通过线上线下相结合、多产品组合，协同科技龙头、生态圈伙伴，共同深度赋能科技型企业创新发展，为我国科技创新事业贡献金融智慧和力量。

编辑丨胡馨月

编审丨刘定文

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