处罚类型
无行动（No Action）：在没有足够证据证明违规行为发生，或行为不足以引起行政响应时，OFAC可能不会采取任何行动。
请求额外信息（Request Additional Information）：要求违规主体或第三方提供更多关于明显违规的信息。
警示信（Cautionary Letter）：发出警示信，提醒潜在违规行为。
违规发现（Finding of Violation）：记录违规行为，但不施加民事罚款。
近五年三起FOV：2020-2024年OFAC执法案例总结（银行篇）
Nodus International Bank, Inc.（Nodus）
Mashreqbank psc
MidFirst Bank（MidFirst）
民事罚款（Civil Monetary Penalty）：对违规行为施加金钱处罚。
刑事移送（Criminal Referral）：将案件移送给执法机构进行刑事调查和/或起诉。
其他行政行为（Other Administrative Actions）：包括许可拒绝、暂停、修改或撤销，以及停止和终止命令。
未能遵守提供信息或保持记录的民事处罚（Civil Penalties for Failure To Comply With a Requirement To Furnish Information or Keep Records）：对未能遵守提供信息或保持记录要求的行为施加罚款。
和解（Settlements）：与违规主体达成和解。
处罚标准
初次违规（First Violation）：可能会给予较轻的处罚，基础罚款金额可能会减少高达25%。
重复违规（Repeat Violations）：可能会施加更严厉的处罚，考虑违规行为作为一个整体来评估罚款金额。
合规计划和历史违规记录：合规计划的存在和有效性，以及对先前违规行为的响应，会影响处罚决定。
自愿披露和合作：自愿披露违规行为并表现出与OFAC合作的公司可能会减少罚款金额。
处罚金额
| 类别 | 罚金计算方法与上限（美元） | 备注 |
|---|---|---|
| 自愿披露（非恶劣案件） | 交易价值的一半，上限为125,000（TWEA管辖下为32,500） | 对于自愿披露的违规行为 |
| 非自愿披露（非恶劣案件） | 适用时间表金额，上限为250,000（TWEA管辖下为65,000） | 对于非自愿披露的违规行为 |
| 恶劣案件（自愿披露） | 法定最高罚款金额的一半 | 对于恶劣违规行为，即使自愿披露 |
| 恶劣案件（非自愿披露） | 法定最高罚款金额 | 对于恶劣违规行为，且非自愿披露 |
| 首次违规减免 | 基础罚金减少高达25% | 对于过去五年内未受罚的主体 |
| 合作与和解 | 根据合作程度，可能减少罚款 | 与OFAC合作可能会减少罚金 |
| 记录维护失败 | 最高50,000（未遵守提供信息或记录保持要求） | 对于未遵守记录保持要求的行为 |
| 适用时间表金额（非恶劣案件） | 分层罚金：1,000至250,000不等，根据交易价值决定 | 基础罚金计算，根据交易价值所在的区间 |
TWEA（Trading With the Enemy Act）管辖下的罚金上限可能有所不同。
罚金的具体金额可能会根据违规行为的性质、违规主体的合规计划、合作程度以及其他相关因素进行调整。
表格中的“适用时间表金额”指的是根据违规交易的价值来确定的基础罚金金额，具体数额取决于交易价值所在的区间。
适用时间表金额
对于非恶劣案件，适用时间表金额根据交易价值确定，具体如下：
| 交易价值 | 适用时间表金额 |
|---|---|
| < $1,000 | $1,000 |
| $1,000 - $10,000 | $10,000 |
| $10,000 - $25,000 | $25,000 |
| $25,000 - $50,000 | $50,000 |
| $50,000 - $100,000 | $100,000 |
| $100,000 - $170,000 | $170,000 |
| ≥ $170,000 | $250,000 |
本文完
