在盛夏七月的一场精英荟萃的内部培训研讨会上，友邦保险公司以其卓越的行业洞察力和前瞻视角，精心呈现了两大引领潮流的高端投资移民保险经典案例。其中，尤为引人注目的一例，正是那笔在7月3日圆满成交的辉煌之作。
该保单，不仅凝聚了客户对未来的深远规划与信任，更以整付形式一次性缴纳了高达350万美元的保费，折合人民币约2450万元（注：汇率依据当日或最接近的官方数据估算，旨在提供大致参考），这一数字背后，是客户对友邦品牌实力与服务质量的高度认可。
此案例不仅是数字上的辉煌，更是友邦保险公司在为高净值客户群体打造专属、定制化、且高度国际化的保险解决方案方面专业能力的生动展现。它彰显了友邦对于全球金融市场动态的敏锐捕捉，以及对客户个性化需求的深刻理解与精准满足。
通过这一案例，友邦不仅再次巩固了其在高端保险服务领域的领先地位，更为行业树立了新的标杆，引领着保险行业向更加专业化、精细化、国际化的方向发展。同时，也激励着友邦团队不断追求卓越，持续创新，为每一位尊贵的客户提供更加贴心、全面、高效的保险服务体验。
7月23日再次产生一个保费同样达到约2500万元的天价保单。
2张保单总保费为700万美元，大约相当于5000万港元。
香港重启的“新资本投资者入境计划（CIES）”，要点如下：
投资金额增至3000万港币，较以往翻了三倍。
自今年3月起开放申请。
截至6月底，收到超过3700个咨询，提交339宗申请。
已批准3宗签证，完成3000万港币投资。
另有88宗申请获得“原则上批准”。
若您对香港身份抱有浓厚兴趣，并具备相应的财务投资能力，那么探索“新资本投资者入境计划”（CIES）无疑是一个值得深入了解的机遇。
该计划自2003年10月在董建华行政长官任期内启动，其诞生背景源自时任政务司司长曾荫权在《人口政策专责小组报告书》中的远见卓识——旨在吸引携带资金的高素质人才移民香港，专为寻求通过资本投资途径获取居留权的申请者量身打造。
参与此计划，申请者仅需根据个人偏好，在指定的资产类别中挑选投资项目进行投放，即可踏上通往香港居民身份的便捷之路。简而言之，投资即移民，为有意在香港拓展事业版图的投资者开启了绿色通道。尤为值得一提的是，该计划对申请者的在港居住或工作要求极为灵活，只要保持持续投资状态，即可顺利续签并有望最终获得香港永久居民身份。
关于申请条件，简要概述如下：
1.年龄要求：申请人必须年满18周岁，具备完全民事行为能力。
2.资产证明：在提交申请前的连续两年内，申请人需实际拥有不少于3,000万港元（或等值外币）的净资产或净资本，以证明其雄厚的经济实力。
3.国籍与身份：申请人需为外国国籍公民，或为中国籍但已取得外国永久性居民身份的人士，亦包括澳门居民及台湾华籍居民。这一条件确保了计划的国际性与多元化，同时也为符合条件的华人群体提供了宝贵的机遇。
对于内地居民而言，若想参与香港投资移民计划，一个常见的策略是先获取一个较小国家或地区的永久居民身份，以此作为申请的基础。此外，该计划还允许申请人携带受养人一同前往香港，包括配偶、无论是同性还是异性的伴侣，以及年龄在18岁以下且未婚的子女，这一政策体现了香港对家庭团聚的重视与支持。
当前，香港投资移民计划的门槛设定为3000万港币，投资者需将资金分配至三类指定的投资资产中：A类为金融资产（涵盖保险产品等），B类为非住宅性质的房地产，C类则是特定科技行业或香港政府重点扶持行业的投资。具体而言，A类与B类资产的总投资额度可达2700万港币，亦可选择单一类别（A或B）达到此金额，而C类投资则是必须选择的，其额度为300万港币。
在这样的框架下，合格的集体投资计划中的香港投资连结保险（投连险）成为了一个吸引人的选项，投资者最高可将2700万港币投入此类产品中，随后再通过300万港币的科技行业投资，轻松满足整个投资移民计划的条件。这样的投资策略不仅符合香港对于多元化投资的鼓励，也为投资者提供了灵活且高效的路径来实现其香港居留的梦想。
保险相关的投连险在列，“由获准许经营《保险业条例》所指定的相连长期业务的保险人发行的证监会认可投资相连寿险计划。”
一、多元化的投资选择
1.丰富的基金种类：卓达智悦2提供了近百种基金产品供投资者选择，这些基金均经过友邦保险专业投资团队的精挑细选，旨在满足投资者不同的风险偏好和投资需求。
2.投资区域广泛：投资者可以根据自己的投资策略，选择投资环球、欧洲、亚太区、中国内地及香港、美国等区域的基金，实现资产的全球化配置。
3.多样化的投资产品类别：包括股票、固定收益类产品、多元资产等多种投资类别，帮助投资者分散投资风险，捕捉不同市场的投资机会。
二、人寿保障与投资增值并重
1.兼具人寿保障：卓达智悦2不仅是一款投资产品，还具备人寿保障的功能。在长达7年的投资时间里，一旦投资人身故，可获得保费的1.5倍的身故赔偿，为投资人的家庭提供有力的经济保障。
2.投资增值潜力：通过投资环球市场的优质基金产品，卓达智悦2有望为投资者带来较高的投资回报。根据过往表现，部分基金产品的年化收益率可达7%以上，但请注意投资有风险，实际收益以基金表现为准。
三、灵活的投资方式
1.整付或定期保费：投资者可以选择一次性整付保费或定期支付保费的方式进行投资，根据自己的资金状况和投资计划灵活安排。
2.自由转换基金组合：在投资过程中，投资者可以根据自己的市场研判和风险偏好，自由转换基金组合，以应对市场变化并优化投资组合。
四、零认购费与免基金转换费
成本优势：在保险公司购买投连险产品，如卓达智悦2，通常可以享受零认购费和免基金转换费的优惠，相较于在银行和基金公司购买同类产品，具有显著的成本优势。
五、稳定的现金派息
高息派息基金组合：卓达智悦2中包含了多只高息派息基金，投资者可以选择这些基金组成投资组合，实现每月稳定的现金派息收入。这对于需要稳定现金流的投资者来说，是一个非常有吸引力的特点。
“卓达智悦2”是香港友邦一款非常有代表性的投连险，整付形式。最低投资额15000美金。
具体原理是一次性交一笔保费，这笔资金可以投资一个或多个基金。其中有派息基金、股票基金以及货币基金等。
香港友邦保险的“卓达智悦2”产品，其显著亮点在于为投资者提供了超过100只由公司精心筛选的基金选项，这些基金的详尽资料，包括每只基金的介绍、月度报告、派息历史等，均可在友邦保险的官方网站上轻松查阅。因此，购买该投连险产品的最终收益表现，很大程度上取决于所选基金 的派息政策及市场价格波动。
“投资相连保险”（投连险）的核心在于其底层资产——基金的投资表现。其盈利潜力主要体现在两方面：一是每月可能获得的稳定派息，二是基金价格随市场波动带来的资本增值机会。然而，这也正是投连险最鲜明的特性——高风险与高收益并存。投资者需意识到，虽然有机会获得可观的月度收益，甚至达到百分之十几乃至二十的增长，但同时也面临着可能的资本亏损风险。
鉴于投连险的这一特性，强烈建议投资者在决定购买前，务必对产品的运作机制、风险收益特征以及所投基金的详细情况进行深入了解和充分评估。只有在对产品有了全面而清晰的认识后，才能做出更加明智的投资决策，确保自己的财务目标与风险承受能力相匹配。
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