近期，多地出现电信诈骗团伙利用实体店洗钱套利的新型犯罪案例，他们的操作套路是什么样的？一起来看看漫画吧
利用实体店洗钱套利是一种新型洗钱方式，诈骗团伙为快速洗钱，从过去银行取现、换虚拟币等传统方式，转为向餐饮店、小吃店、烟酒店、彩票店、花店、金店、手机店等实体商铺进行大额消费来套现。
真实案例一
真实案例二
诈骗分子利用网络等手段找到小吃店、餐饮店经营者联系方式，以订餐加微信。外卖送到指定地点后，他们借口支付宝、微信限额且家人住院急需用钱，先转钱到店主账户，再让店主转至指定账户完成洗钱。就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，导致自己名下的账户被冻结，甚至可能承担涉案资金被划扣的经济损失。
01
手机店：银行卡、收款码转账
到店大量采购手机，甚至向老板、店员提出到其他店拿取其他电子设备，并给一定的“赚头”，让老板提供账号或收款码，称由朋友或公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。
02
金店：银行卡、收款码转账
伪装不同的身份，以不同的理由，在金店进行大量采购、讨价还价，让店家提供账号或收款码，称由朋友或公司进行支付，随后带着金银消失。
03、
花店：人民币现金花束
以定制人民币花束或放有大额现金礼盒的花束送给朋友为借口，让花店提供账号，很快花店会收到大额转账，对方也很爽快地支付花店包装费和配送费。花店老板收到佣金后，将人民币折成花束或者放入礼盒并定点配送。
04
蛋糕店：蛋糕夹人民币
使用陌生号码给蛋糕店打电话，称在某平台看到其联系方式，想定制大额现金蛋糕礼盒送给指定的人，询问蛋糕店包装费和配送费，接着，以平台结算麻烦为由，添加蛋糕店微信好友，进行微信转账或直接让蛋糕店提供账号并很快转账过来，蛋糕店取现制作并配送到指定地点。
05
烟酒店：购买由他人转账
进店要求购买高档香烟（大额订单），在确认有现货后，向烟酒店索要账号或收款码进行转账，随后带着烟酒消失。
06
茶室：套现打牌
通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡，然后以打牌需要兑换现金为由，让茶楼老板提供现金或到银行取现并交给指定人员。
07
彩票店：购买刮刮乐
到彩票店购买大量整本的刮刮乐彩票，称自己钱不够，要求彩票店提供收款码让家人或者朋友把钱转过来，彩票店收到钱后，对方带着刮刮乐快速消失。
01
提供资金账户
诈骗分子可能会要求商户提供其银行账户或收款码，用于接收非法所得的资金。商户在不知情的情况下，可能会成为洗钱活动的“工具人”。
02
虚假交易
诈骗分子可能会通过虚假交易的方式，将非法所得的资金以看似合法的交易形式转移到商户账户中。例如，他们可能会假装购买大量商品或服务，并要求商户提供银行账户进行支付。
03、
利用商户服务
一些诈骗分子还会利用商户提供的特定服务进行洗钱。例如，他们可能会要求商户制作含有现金的礼品盒或花束，并声称会支付大额款项。一旦商户收到款项并完成交易，其账户可能会因涉及非法资金而被冻结。
防范“洗钱”风险
商户朋友们请做到
1.谨慎接收大额网络订单和线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款；警惕上门大额采购伪装掩饰真实面目的订单；警惕大额采购不在乎款式和型号，照单全收的订单；警惕贵重物品通过网上下单跑腿送货，买家不露面的订单。
2.不要随意提供自己的银行账户或收款二维码，避免无意中成为诈骗分子洗钱的工具。
3.若发现银行账户出现异常状况，第一时间到银行查明原因；保留好聊天记录、交易记录等证据，及时报警，配合调查。
若不幸被骗
立即拨打110或
到就近派出所报案
保存好聊天记录、转账凭证等
相关证据
早报警，止损快
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