当长安、赛力斯等车企品牌在东南亚国家投资建厂，泰国榴莲、越南巴沙鱼等东南亚特色产品快捷进入中国市场，西部陆海新通道正悄然助力重庆乃至西部跨山越海、链接东盟、融入全球，逐渐成为一条具有澎湃活力的国际经济走廊，而在这背后，无不存在着金融支持和服务的身影。
“太好了，没想到数字提单也可以办理质押融资”，重庆某牛肉进口企业相关负责人感叹，“以后资金周转更方便了！”
2023年下半年，该企业的一批进口牛肉经海运到达钦州港后，继而搭乘陆海新通道铁海联运班列运抵重庆。在此货物进口的背后，陆海新通道公司基于该批货物签发了多式联运“一单制”数字提单，作为提单持有方进行提货的数字化凭证，在中国人民银行重庆市分行、国家外汇管理局重庆市分局悉心指导下，重庆农村商业银行为企业量身设计了多式联运“一单制”数字提单动产质押融资服务方案，并在中国人民银行征信中心动产融资统一登记系统办理数字提单动产质押登记，于2023年11月30日成功为企业办理了全国首笔陆海新通道多式联运“一单制”数字提单动产质押融资业务。然而，这仅仅是重庆金融创新服务陆海新通道的一个缩影。
近年来，中国人民银行重庆市分行、国家外汇管理局重庆市分局推动重庆金融系统在陆海新通道的政策支持、改革创新、科技赋能、组织联动等多个方面进行了探索创新，为通道基础设施建设、经贸发展和产业布局、结算便利等方面提供了强有力的金融支持。
统筹谋划 优化政策
做好新通道金融服务的“牵头人”
2024年7月30日，在中国人民银行的支持下，中国人民银行重庆市分行组织召开金融服务西部陆海新通道建设工作会议，会上西部陆海新通道沿线“13+2”省（区、市）人民银行分行共同签署支持西部陆海新通道建设合作备忘录，就深化通道沿线省区市金融协作达成共识，标志着通道金融服务跨省联动进入新阶段。
重庆是西部陆海新通道建设的主要发起者、推动者和重要建设者。中国人民银行重庆市分行牵头加强西部陆海新通道金融服务的跨省联动，深化跨省（区、市）的政策合作、业务创新、信息共享、数据融通，推动打造一体融合的通道金融服务体系。在跨部门政策合作方面，持续升级通道金融服务的政策体系，2020年，牵头12家市级部门出台金融服务西部陆海新通道专项文件，加强通道金融政策支持。2023年8月，结合通道发展的新定位、新需求，牵头9家市级部门再次出台金融支持加快建设西部陆海新通道行动方案，围绕加大通道重点领域融资、提升通道数字金融服务等5方面推出21项升级版支持政策，全力提升通道金融服务的能级和质效。近期，在“13+2”省（区、市）人民银行合作框架下，中国人民银行重庆市分行牵头通道沿线省（区、市）分行进一步研究金融支持政策，探索共同优化通道金融服务。
此外，中国人民银行重庆市分行还在全国率先建立了涵盖本外币、股贷债、表内外的通道金融服务监测评估体系，并施行“按月统计、按季分析、半年调度”督导机制，强化通道金融的闭环管理。
精准施策 集成资源
加强新通道金融要素“西”引力
国家将西部陆海新通道确立为推进西部大开发形成新格局的战略通道、连接“一带”和“一路”的陆海联动通道，通道基础设施建设和沿线物流、经贸产业资金需求旺盛。对此，重庆金融系统聚焦资金融通，持续加大西部陆海新通道融资支持力度。
在政策性工具支持方面，2023年以来，中国人民银行重庆市分行匹配央行再贷款、再贴现定向支持70多亿元。在促进通道金融供需对接方面，通过“长江渝融通”平台，中国人民银行重庆市分行向金融机构推送140个通道基建项目清单、190家物流企业名单，以及1960家与东盟有收支往来的生产商贸企业名单，为金融精准定位服务对象提供支持。在金融产品创新方面，重庆金融机构按“一行一品”精准匹配产品创新，累计创新“陆海新通道贷”“通道e融”等20多项通道专属金融产品，为通道企业融资结算提供了多元化的服务。截至2024年6月末，各银行通道基建项目融资余额3751亿元、同比增长18.3%，物流、经贸企业融资余额1584亿元、同比增长13.6%，均大幅高于全市贷款平均增速。
某企业主要从事冻品加工及进出口贸易，主要通过西部陆海新通道从澳大利亚等地进口货物需求，因与下游交易对手结算存在一定账期，资金垫付压力大。重庆三峡银行获悉后，主动“上门”对接，通过自主创新推出的“陆海新贸通”产品，为该企业授信3000万元，用于满足其进口冻品项下的融资需求，及时解决了企业的资金困难，获得企业的高度认可。
此外，中国人民银行重庆市分行鼓励和支持金融机构加强与通道沿线省市的合作，联动支持通道经济发展。截至2024年6月末，重庆与通道沿线省市合作开展银团贷款余额85亿元，同比增长24.9%。在拓展融资渠道方面，近两年依托银行间债券市场等渠道，支持通道企业发债融资162亿元，支持企业从境外融资8.8亿美元。
首创突破 敢为人先
勇担金融制度型开放创新“引领者”
铁路是西部陆海新通道的关键组成部分，国际多式联运是西部陆海新通道的重要运输方式。与传统的海运模式不同，在法律层面，并没有明确铁海联运、铁路提单的物权属性，企业凭铁海联运、铁路提单融资存在一定困难。
对此，重庆金融系统迎难而上，持续探索开展陆上贸易融资规则创新。2018年，中国人民银行重庆市分行牵头8部门共同印发《关于推进运单融资促进重庆陆上贸易发展的指导意见》，在全国率先开展铁路提（运）单融资业务探索；2020年，发布《铁路提（运）单融资技术指南》团体标准，推动铁路提（运）单融资业务的规范化和标准化。2023年以来，中国人民银行重庆市分行创新采取“提单动产质押+物流监管”融资服务模式，探索解决多式联运提单、铁路提单物权属性不明确难题，推动现行法律框架下多式联运提单、铁路提单质押融资实现新突破。除了成功落地前述的全国首笔陆海新通道“一单制”数字提单动产质押融资业务外，相继推动中信银行重庆分行落地全国首笔铁路提单质押融资业务、重庆银行落地全国首笔多式联运数字提单信用证业务，基于通道发展金融制度型开放创新持续突破。截至2024年6月末，重庆多式联运、铁路提单相关融资累计达30亿元。
科技赋能 信息增信
打造新通道数字金融服务“先行者”
随着新通道的不断延伸、纵深发展，“通道经济”持续向着“物流+经贸+产业”模式优化，不仅通道运营的数据流、信息流更加多维和丰富，通道相关企业对于高效、便捷、低成本的跨境金融服务需求也日益旺盛。
对此，国家外汇管理局重庆市分局积极构建通道金融数字生态，在全国跨境金融服务平台相继上线了出口应收账款融资、出口信保融资、银企融资对接等7个应用场景，初步形成覆盖银企对接、融资、结算、展业监管等多功能为一体的金融生态平台。截至2024年6月末，跨境金融服务平台已累计便利1700余家企业实现融资结算521亿美元，其中便利融资额居中西部第一、全国第四。
依托全国跨境金融服务平台，重庆上线全国唯一的西部陆海新通道物流融资结算应用场景，并成功纳入全国“区块链+跨境金融”试点。该场景通过整合上下游物流企业订单、发票等贸易和运输数据，为银行服务通道物流企业提供信息核验服务。截至2024年6月末，该场景已累计便利700余家企业融资结算50亿美元，被中央网信办评为区块链创新应用全国“十大优秀案例”。
重庆某工业科技有限公司主要致力于普通货运以及摩托车、汽车零部件等产品的生产、销售，产品通过西部陆海新通道远销往海外，企业需定期向国内运输企业支付境内外币运费。在传统模式下，单证流转时间长、成本高。通过西部陆海新通道物流融资结算应用场景境内运费外币支付结算功能，企业只需在线发起申请、上传单证，银行远程受理业务、自动核验单证后，即可办理付汇，付汇时间由2-3天缩减至10分钟以内。截至2024年6月末，银行已为该公司办理境内运费支付72次（96笔），累计节约纸质资料流转里程约1万1千余公里。
近期，国家外汇管理局重庆市分局正在优化完善西部陆海新通道物流融资结算应用场景功能，更加聚焦普惠性，努力为通道相关中小企业提供更加便捷、高效的数字金融服务。
开放创新 便利结算
打造新通道经贸发展的“护航军”
积极争取改革创新政策支持。在中国人民银行、国家外汇管理局的支持下，重庆依托中新战略性互联互通示范项目、自贸区、服务业扩大开放综合试点等多项国家战略和重要试点，近年先后获批30多项跨境金融试点政策，涉及贸易、投资、外债等通道经贸发展各领域。2024年，新获批资本项目支持重庆高质量发展试点、跨境贸易高水平开放试点，金融制度型开放水平中西部领先。
跨境贸易投融资便利化政策落地见效。资本项目收入支付便利化政策累计便利支付18.6亿美元。跨境融资便利化试点支持高新技术、“专精特新”及科技型中小企业获批便利化额度8764万美元。在中西部率先开展合格境内有限合伙人（QDLP）试点，9家企业获批15.8亿美元对外投资额度，9只基金已实现对外投资。在全国较早开展优质企业贸易外汇收支便利化试点，截至2024年6月末，累计便利291家企业、804亿美元结算，改革扩面增量成效居全国前列。
重庆某供应链公司作为跨国企业专业服务商，专注为客户提供国际贸易代理、跨境运输、保税物流仓储服务。国家外汇管理局重庆市分局加强对企业的政策宣传，引导银行加强市场采购贸易制度建设、展业管理和优化线上办理系统功能。2024年上半年，该企业通过农业银行重庆市分行线上办理市场采购收汇2.2万美元，收汇后能便捷结汇到人民币账户，每次办理业务较传统贸易模式下节省了1-2天时间。
开展汇率避险专项行动，扩大跨境人民币使用。近年，汇率波动加大，通道相关企业涉外经营面临的汇率波动风险不可忽视。对此，国家外汇管理局重庆市分局推动搭建“1+3+N”的汇率避险服务机制，凝聚政府部门、金融机构、自律机制三方合力，构建市区两级汇率避险政策激励体系；推动银行创新汇率避险产品、减费让利。近两年，全市银行办理外汇衍生业务签约259亿美元。此外，中国人民银行重庆市分行引导企业将人民币跨境使用作为汇率避险重要方式，全市跨境人民币结算长期稳居中西部前列。2024年上半年，全市各银行累计办理跨境人民币实际收付金额合计1879.9亿元，结算量创历史同期新高，同比增长37.4%。
长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。重庆金融系统将紧紧聚焦西部陆海新通道的发展目标和实际需求，秣马厉兵、踔厉奋发、改革创新，以更大魄力、在更高起点上推动陆海新通道高水平共建、高质量发展！
来源 |中国人民银行重庆市分行
编辑|段林
陆海新通道运营有限公司
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