一文看懂《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》

政务   2024-11-29 23:23   江苏  

2024年12月1日

由公安部会同

国家发展和改革委员会

工业和信息化部

中国人民银行联合印发的

《电信网络诈骗及其

关联违法犯罪联合惩戒办法》

正式施行


《惩戒办法》确定了惩戒对象范围和认定标准,同时细化了惩戒措施,其中,明确规定了金融、电信网络和信用三大惩戒措施。

哪些行为将会被确定为惩戒对象?

每种惩戒措施又分别包括什么内容?

今天一文带你全部搞清楚!



一、什么样的行为将会被惩戒?

《惩戒办法》明确规定,惩戒对象主要分为两类;

第一类是因实施电信网络诈骗犯罪活动,或者实施与电信网络诈骗相关联的犯罪,比如说帮助信息网络犯罪活动罪、侵犯公民个人信息罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪、偷越国边境最等受过刑事处罚的人员

第二类是经设区的市级以上公安机关认定的,具有非法买卖、出租、出借电话卡、银行账户、支付账户等或为其提供实名核验帮助,数目达3张(个)、次数达3次或行为对象超3人;或假冒他人身份、虚构代理关系代理账号开立电话卡、银行账户、支付账户等行为的单位或个人。

这两类对象第一类适用3年惩戒期,第二类适用2年惩戒期;在惩戒期限内多次纳入惩戒名单的,连续执行惩戒期限不超过5年。



二、金融惩戒措施包括哪些?

首先是限制被惩戒对象名下银行账户、数字人民币钱包的非柜面出金功能,仅保留与开立机构既有协议约定的,基本生活保障所需的线上业务,比如说代扣代缴税款、社保、水电煤气费等;

其次是停止被惩戒对象名下的支付账户业务,比如说微信、支付宝等,仅可使用账户余额向自己的银行账户转账;

最后,在惩戒期间,被惩戒对象无法新开立支付账户、实名数字人民币钱包,新开立的银行账户也将会被限制非柜面出金功能。



三、电信网络惩戒措施包括哪些?

首先在惩戒期内,对被惩戒对象名下的电话卡、物联网卡、固定电话,还有电信线路、短信端口等功能进行限制包括过户等业务

其次,如果被惩戒对象名下电话卡注册的互联网账号存在涉诈风险,那么将会限制这些账户的功能和业务。比如说如果QQ、微信等账户存在涉诈风险,将可能被限制社交功能使用、限制登陆、直接封号等;

最后,在惩戒期间,被惩戒对象不得开立新的电话卡、物联网卡、固定电话以及电信线路、短信端口、存在涉诈风险的互联网账号;此外,还会限制被惩戒对象所提供的网站、应用程序的分发、上架等业务。



四、信用惩戒措施包括哪些?

上述第一类惩戒对象,将会被纳入“电信网络诈骗”严重失信主体名单,并且会通过“信用中国”网站对严重失信主体的相关失信信息向社会公示。这些信息会共享至全国信用信息共享平台,再通过平台推送至各有关部门。各部门会将被惩戒对象纳入重点监管范围,依法依规实施相应限制性措施,确保惩戒措施落到实处。

同时,两类惩戒对象的信息都会被纳入金融信用信息基础数据库,被惩戒者在办理信贷业务时将会收到限制。

《惩戒办法》中也明确,惩戒到期后自动解除,有关惩戒对象自动移出“电信网络诈骗”严重失信主体名单。

综合来源:公安部刑侦局

美编|王   莉

责编|顾   健

审核|朱晓梅

签发|徐小军

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