在2024年仅剩下最后一个月的情况下,我们可以来看一下公募股票型基金前11个月的业绩究竟如何。毕竟,今年是股票型ETF类基金狂飚突进的一年,有更多的投资者放弃了场外的主动型股票基金,转身投向了场内被动型指数基金的怀抱,那么我们可以从今年截止11月份的数据来看一下,投资者的这个选择是否是正确的。
首先,从整体业绩表现看,主动权益类基金今年以来平均收益率转正,业绩领先者大赚53.6%,从持仓来看,主要重仓了科技领域。不过,主动型基金业绩分化十分明显,业绩最差者亏损超37%,这意味着,基金首尾业绩悬殊超90个百分点。数据显示,前11个月,主动权益类基金平均收益率超过4%。其中,200多只基金今年以来收益率超过20%。
而从场内基金的表现来看,除掉今年以来新成立的基金,成立时间超过11个月的基金中,截止11月底,居然没有一只基金的收益率是超过50%的,这说明某些主动型基金的基金经理的投资能力非常了得,基本上超过了所有的宽基指数与行业指数的涨幅,体现了主动管理的高超水平,投资者为这类基金支付较高的管理费是物有所值的。
只可惜,这样的主动型管理基金实在太少了,只有区区7只。而且这7只还是A/C算两只的统计口径下的数据,因此实在来说,如果A/C两类都算是同一只基金的话(策略是一样的),那么全市场只有4只基金今年前11个月的收益率是超过50%的。
而截止到11为止,全市场总共有7322只主动型股票基金(分类别计算),这也意味着,选中这些优秀基金的概率连千分之一都不到。
而场内基金方面,虽然有科创芯片南方等4只基金的涨幅超过了50%,但是这4只基金的创立时间都在年内,可以说是在创立时间上抄了一个底,因此业绩非常出色,而如果在今年元旦前成立的基金中,表现最好的金融科技类基金是华宝基金公司的,以48.33%的收益率名列第一。可见要选最优秀的基金,场外的主动型基金确实更胜一筹。
但是,如果我们考查选中高收益基金产品概率的话,那么场内基金确实就有无可比拟的竞争优势了。
因为,统计数据还显示,在7322只主动管理的股票型基金中,只有200多只基金今年以来收益率超过20%,占比不足3%。
而在场内基金中,这一比例要高得多。场内总共有207只股票型基金今年以来的涨幅超过20%,但场内股票型基金总共只有1349只(全部有交易的场内基金为1476只,减掉货币基金、债券基金、黄金基金、期货基金与锐驰基金),则涨幅超过20%的基金占比超过了15%!换句话说,假设投资随便买入一只场内基金,其收益率超过20%的概率是随便买入一只场外基金的5倍多!
而在风险方面,场外主动型基金中,有9只基金的跌幅超过30%,而场内基金则没有一只跌幅超过30%。跌幅最大的是招商基金管理公司的疫苗龙头ETF,跌幅也只有22.5%,远远小于场外基金倒数第一的金元安顺优质精选37.3%的跌幅。
此外,从获取正收益的比例来看,场外基金共有4975只主动型基金获得了正收益,获得正收益的比例约为68%。
而场内则有1128只股票型基金获得了正收益,占比高达83.6%,高出场外15个百分点。
上述数据有力地说明了,投资者购买场内股票型基金获取正收益的概率要远远大于场外基金,同时获得较高收益(11个月超过20%)的概率也远远高于场外基金,而在所承受的风险方面,则远远小于场外基金。
除非你有能力在7000多只股票型基金中,选到前千分之一的优秀基金,不然,你还是赶快跳到场内来买股票型基金为好!
要在大鱼多,且风险低的地方捕鱼。这样的道理同样适用于投资股市!
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