市场上目前有21800余只公募基金产品,真的是让人挑花了眼。新入场的投资者,把仓位从固收类产品换到权益类产品的投资者……很多投资者都产生了一个疑问:市场上涨时,哪种产品更能帮我们更省心地把握机遇?
指数基金跟踪相应的标的指数,投资相对分散,其表现往往更贴近所投向市场的平均表现。在震荡市,我们往往希望通过主动管理型基金捕捉结构性机会,而在市场普涨阶段,紧跟市场表现的指数基金或是更省心的选择。
另一方面,如果市场突然出现大幅反弹,重要的因素之一就是更高的股票仓位,因为较高的仓位,有机会帮助投资者及时把握上涨带来的机会。
指数基金的投资目标,通常是尽量复制指数的表现,所以通常会维持较高的股票仓位。
2024年9月末(2024.9.24-2024.9.30),最近一次市场出现普涨行情,代表整体市场的万得全A指数从低位最多反弹了约40%,同期,指数基金的表现也相对较好。
由于指数基金的投资目标通常是跟踪指数的表现,主要是被动管理,所以指数基金通常具有较低的管理费用等。因此,购买指数基金所支出的成本相对较低。
指数基金相对来说更加透明。
例如,某被动式指数基金,采用完全复制指数的投资策略,按照成份股在标的指数中的基准权重构建指数化投资组合,并根据标的指数成份股及其权重的变化进行相应调整,力争实现基金净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度控制在一定范围内的投资目标。
由于指数基金的持仓和表现与所追踪的指数紧密相关,投资者只要关注指数的情况,就可以及时了解指数基金的业绩表现等大致情况,借此做出投资决策。
当然,指数基金对指数并非完全复制,其业绩表现等情况,并不能完全和指数一致。对于指数基金的具体持仓、业绩表现等,可以参考基金公司的定期报告等。
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标的指数恒生A股行业龙头指数,短、中、长期均表现较好
恒生A股行业龙头指数,过去1、3 、10年业绩均好于沪深300、万得全A表现。
数据来源: Wind,截至2024.9.30。不构成投资建议,过往表现不代表未来,市场有风险,投资需谨慎。
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“精益求精”,恒生A股行业龙头指数,网罗A股各行业龙头公司
恒生A股行业龙头指数是第⼀只以市值,及包括收入与净盈利的基本因素,作为成份股挑选准则的A股指数。成份股经流通市值调整,并为单个成份股设定百分之⼗的比重上限。
资料来源:恒生指数,截至2024.9.30。https://www.hsi.com.hk/static/uploads/contents/zh_cn/dl_centre/factsheets/chinaindustrytopc.pdf
指数精选A股市场在恒生行业分类中每个类别排名前5的公司,为投资者提供一篮子投资行业龙头企业的多元化组合。
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汇丰晋信恒生A股行业龙头指数基金,内地唯一追踪该指数的基金
汇丰晋信A股行业龙头指数基金,是当前内地市场上唯一追踪恒生A股行业龙头指数的基金。有望帮助投资者借助指数,捕捉市场上行机遇。
数据来源:Wind,截至2024.9.30。不构成投资建议,过往表现不代表未来,市场有风险,投资需谨慎。
基金A类获权威评级机构三年、五年⭐⭐⭐⭐⭐评级。
数据来源: 招商证券,截至2024.6.30。基金过往表现不代表未来,市场有风险,投资需谨慎。
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