金店里出手阔绰的“大客户”
不一定是“土豪”
也可能是洗钱的“工具人”
2024年1月，金店迎来了一位与众不同的客人。他戴着口罩，穿着黑色外套，背着斜挎包。这与周围顾客格格不入的人，就是宋某。
宋某，四十来岁，平时靠打零工为生，之前意外结识了一些替诈骗集团“洗钱”的朋友。朋友告诉他，可以带着宋某一起赚钱，工作内容也很简单，就是去买黄金，把卡里的钱套现。宋某觉得，这是天上掉下来的好事，这么轻松就能赚钱。虽然知道卡里的钱来源不正，宋某还是答应了。
2024年1月，朋友让宋某拿着一张存有100多万元的卡去消费，把存款全部拿去买黄金。宋某便驾驶着朋友准备好的无牌车去消费，由于金额比较大，他决定分几家店购买。
一开始，宋某在第一家金店顺利地购买了价值约20万元的黄金。但是进入第二家金店，他奇怪的行为却引起了店内销售人员的警觉。
“他不看款式，不要求克重，一次性购买70万的黄金，只要钱和黄金的克数匹配就行，而且他的银行卡与身份信息不符。我提醒他喝水，他却始终不摘口罩。我当时觉得不太对劲，赶紧和店长报告了。”金店店员回忆道。
在第二家金店购买黄金时，店员找宋某要身份证信息，但是宋某一直敷衍，拿出的身份证也和本人对不上。而在刷卡时，因为消费异常，宋某带的卡被冻结了。金店退了5万余元，还剩65万元被拦截在金店账户内。之后，宋某前往第三家想继续购买黄金，因为卡被冻结而失败。
第二天，做贼心虚的宋某还打电话威胁店员，要求店员赶紧退回65万元钱款，被店员录了下来。种种异常行为，让店员随后报警。
公安机关初步调查发现，宋某涉嫌帮助诈骗团伙洗白涉案资金，随即立案侦查。2024年4月，该案被移送至泗洪县检察院。
根据卷宗材料，检察官发现，宋某使用的银行卡里的一百多万均是违法所得，涉及电信网络诈骗，宋某的行为是帮助上线转移资金。然而在审查过程中，宋某拒不认罪，他否认自己来过泗洪，更不承认自己去买过黄金。
（图片来源于网络）
面对“零口供”的情况，检察机关加强对客观证据的审查，并引导侦查机关补充侦查。在有了店员辨认、人脸比对、手机号使用情况及轨迹等新证据后，检察官确认，宋某确为黄金购买人，并涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。面对铁一般的证据，宋某终于承认犯罪事实。
2024年5月，检察机关以被告人宋某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪依法提起公诉。2024年8月，被告人宋某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被判处有期徒刑三年，并处罚金二万元。
检察官提醒：以黄金、珠宝、手机等贵重物品为媒介，通过高买低卖手法，实现非法资金“洗白”，是一种“洗钱”方式。希望大家保持警惕，避免成为电信网络诈骗犯罪的“帮凶”，广大商户在经营销售期间如果发现异常情况请及时报警。
供稿 | 普通犯罪检察部
编辑 | 王韦玮
审核 | 李 猛
审签 | 王 杰
