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QDII基金怎么投？

财富 2024-11-15 16:21 辽宁

随着美国大选尘埃落定，加之美联储降息政策如期公布，美股近期不断走强，不少朋友也开始关注起美股指数基金了。

目前，通过QDII基金投资美股指数是比较简便的方法。按交易通道的不同，QDII基金也分场内基金（如ETF）和场外基金（如ETF联接基金）。

也有许多朋友留言来问，这些基金有什么区别？该怎么投？

今天，咱们就以美股ETF及其联接基金为例，聊聊它们场内场外投资的不同，以及投资注意事项。

美股ETF及其联接基金有何不同？

1. 交易场所不同

ETF的全名是“交易型开放式指数基金”，“交易型”说明该基金是通过交易所进行交易的。一般来说，我们要开设场内证券账户，在场内交易美股ETF。

ETF联接基金则在场外交易，可以在基金公司、银行、第三方平台等场外销售渠道进行投资。

2. 交易价格不同

ETF通过场内交易，一般有“申赎”和“买卖”两种方式。场内申赎的起点较高，一般要几十万甚至上百万份起，普通投资者一般不会接触到，因此我们主要关注买卖的规则。

ETF的买卖规则和股票类似，都是按实时的撮合价成交，交易起点一般是100份起，门槛比较低。

ETF联接基金则是以当天的收盘净值为成交价格。不过要注意，由于存在时差，美股基金当晚无法披露当天的基金净值，要等第二个交易日晚才能看到。

3. 投资标的不同

对于美股ETF，基金经理是将资金配置到对应的美股成份股当中，直接跟踪对应美股指数的表现。

而美股ETF联接基金，则是通过将绝大多数仓位配置在场内对应的美股ETF中，通过跟踪场内ETF，间接地跟踪对应美股指数的表现。

4. 交易费率不同

ETF的交易费用一般是券商收取的交易佣金。根据规定，在场内买卖ETF，代办券商可以以不超过0.5%的比例收取佣金，但实际上基本都有折扣，再加上免收印花税，所以总费用还是相对比较低的。

对于ETF联接基金，交易费用则包括认/申购费和赎回费。目前，多数销售平台对申购费都会打折，但对赎回费较少实行费率优惠。需要注意的是，如果持有基金时间小于7天，一般都会收取不少于1.5%的高额赎回费。

5. 变现到账时间不同

美股ETF支持T+0交易，即当日买入，当日就能卖出，卖出后资金当日可使用。

对于美股ETF联接基金，T日成功提交赎回申请后，T+2日确认，款项一般都要4至7个交易日才能到账，具体以各平台到账时间为准。

投资美股的注意事项

投资美股指数，和投资A股的指数还是有些不一样的地方，下面列举了几项注意事项，供大家参考。

1. 注意区分人民币份额与美元份额

在买美股基金时，我们常会见到基金名称带有“美元”或“人民币”的后缀，这代表的是该份额的计价币种。

对于人民币份额，基金净值以人民币计价，申赎款项也以人民币进行交收。在净值计算中，除了资产本身的净值增长外，还会把美元升值兑换人民币所带来的汇率收益计算进去，当然，如果美元贬值，收益也会相对减少。

对于美元份额，基金净值则换算成美元进行计价，申赎款项以美元现汇进行交收，不存在汇率转换问题。

2. 关注基金是否限购

外汇管理局给到各基金公司的外汇额度是有限的，如果美股基金市场关注度很高，大伙儿购买热情高涨，外汇额度急剧减少，那基金公司也可能采取限购的措施。

这里也跟大家讲个细节，一般限购公告中的“限额”，是针对单个基金账号的最大申购额度限制，也就是说，咱们在所有平台申购的金额加在一起，不能超过这个限制。

举个例子，假设今天某美股基金的最大申购限额是1000元，如果我们在A平台申购了1000元，B平台也申购了1000元，那这两个平台的申请就只有一个会被成功确认，另一个平台的申购款项会由平台退回。

3. 场内ETF可能会有折溢价

因为场内ETF是按撮合价格成交的，所以如果买卖需求失衡，就有可能会出现折溢价的情况。像今年上半年，境外投资火爆，市场上就有大量境外ETF上演了高溢价行情。

具体来说，如果市场上想要买入的人多于想要卖出的人，基金份额供不应求，那ETF就可能出现溢价；反过来，如果想卖出的人多于想买入的人，基金份额供过于求，那ETF就可能出现折价。

此外，如果市场上突然出现一个超大额的买入或卖出申请单，也有可能引发成交价格短时间内大幅波动，这个情况也请大家留意。

说透钱的脾气秉性，讲述关于钱的故事，分享赚钱的干货经验。

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