选择指数基金,图的是省心。但省心之余,收益确实只能说是跟上市场,很难获得超额收益。
对于想要获取更多超额收益机会的朋友来说,指数增强基金则成为了一个可选项。
但指数增强基金,如何选择呢?其实,不难,主要看这三点。
01
确定自己心仪的指数
指数增强的基础还是指数,所以优先按照自己的需要选择合适的指数是第一步。
对于市场不太了解、平时时间不多的朋友,可以优先考虑宽基指数类,如中证A500、沪深300等。如果对某个行业或概念有较为深入的了解,且看好未来发展,也可以选择对应的行业或概念指数。
02
看超额收益
“赚钱”是投资的首要目标,所以观察基金的超额收益,是不可或缺的一环。
在这里,我们可以通过两个角度进行观察:
首先,与业绩比较基准相对比。比如“xx中证A500指数增强”基金,便是与中证A500指数的走势相比较。如果该基金的表现优于中证A500指数,说明该增强基金取得了一定超额收益;反之,则说明其还有待提高。
其次,可以与同类指数增强基金相比较,即跟踪同一标的指数的增强型基金。在选择时,以长期排名靠前、波动率低、回撤幅度小的基金为首选。
当然,以上指标仅是为大家在筛选基金时做一个参考,在做具体选择时,投资者还是要与自身实际状况相结合。
03
看跟踪误差
跟踪误差是衡量指数基金收益稳定性的重要指标,指的是基金涨跌幅与所跟踪指数涨跌幅的偏离程度。
根据监管要求,我国公募指数增强基金的日均偏离度的绝对值不得超过0.35%-0.5%,年化跟踪误差不得超过7.5%-8%,在这个范围之内,如果投资者想要取得理想的超额收益,可以选择表现优于标的指数且跟踪误差较大的指数增强基金。
除了这三点外,基金规模等也是可以作为参考的标准。
把这些考虑清楚,相信你也可以选到适合自己的产品。
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