联合智评·理财代销周报(2024/12/28-2025/1/3)

文摘   2025-01-08 18:21   北京  

















































周报目录及摘要


代销渠道拓展情况

截至本周末,共有29家理财公司共拓展代销渠道1,790家,较上周增加9家。



合作机构拓展情况

截至本周末,18家全国性银行已拓展理财公司类合作机构221家,环比增加3家;90家城商行已拓展理财公司类合作机构453家,环比增加3家。


本周,仅13家全国性银行代销了第三方理财公司产品,总计79支。


本周,17家全国性银行存续及在售的代销理财产品中,有3,965支为第三方理财公司发行。


新发代销产品情况

本周,共计24家理财公司新发代销产品111支,较上周环比减少约89支;



本周,新发代销产品平均投资期限环比减少,平均投资期限约为222天,环比减少约14天;



本周,新发106支固定收益类产品,占比95.50%,环比减少75支;新发代销产品整体风险偏好环比下降,二级(中低风险)及以下产品占比环比上升。



本周,新发第三方代销产品平均业绩比较基准为2.70%,环比下降5bp,较新发仅母行代销产品平均业绩比较基准低10bp;



本周,理财公司新发代销产品整体费用水平环比上升,与本周新发的仅母行代销的产品相比,新发第三方代销产品的平均固定管理费率和平均托管费更低,平均销售费更高。



代销产品募集情况

本周,26家理财公司新成立代销产品总计141支,环比减少52支。其中,105支代销产品披露了募集规模,募集规模总计为256.22亿元,平均募集规模为2.44亿元。


代销产品兑付情况

本周,11家机构共有33支代销产品到期兑付,兑付规模为128.28亿元。全部代销产品披露了兑付情况,其中15支代销产品兑付收益超过业绩比较基准;3支代销产品未达预期;有15支代销产品兑付收益符合预期。


代销渠道数量统计口径:

1)新增数量以联合智评对代销产品新增代销机构的录入时间为准,如理财公司A在1月发行的代销产品,联合智评于7月监测到其在代销机构B上架或公告销售并录入系统,则新增的代销渠道统计为7月新增;


2)全部代销渠道数量(累计数量)则采取重复统计方式,如理财公司A、理财公司B的产品分别在股份行C渠道上线销售,则代销渠道拓展数量统计为2家。


3)合资理财公司的股东渠道属于母行渠道。


合作机构数量新增及累计总量统计口径与代销渠道数量统计口径方式一致。

        
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