钱到账了还能撤回?

百科   2024-12-17 13:11   北京  


已经收到钱到账的信息

钱居然还能被撤回?



骗子:
嘿,还真可以!
真实案例

近日,一网名为“Mr.马”的男子通过某平台联系了房产中介陈先生,称自己想买房,随后又称自己的人民币不够,需要用外币兑换人民币。

于是陈先生联系了做金融行业的朋友贺先生,组建了换汇沟通的微信群。

之后,贺先生将有换汇需求的客户陈先生、周女士、孙女士等拉进了该换汇微信群。


通过沟通,陈先生、周女士、孙女士分别向“Mr.马”提供的账户转账36万、108万和58万元人民币用于兑换美元。可是,待转账完成后发现之前“Mr.马”用于转账的支票竟然撤回了,而且人也无法联系上。此时,周女士等三人才意识到被骗。


到账 ≠ 入账!!!

骗子利用银行“到账”“入账”的区别形成与被害人的认识差,进而实施诈骗。

支票从入账到到账之间存在24小时的核账时间。在这24小时内,由于骗子是以支票的形式汇款,所以收款人也会收到到账短信。

但此时这笔款项只是处于挂账状态,并没有最终入账,“到账”仅代表“钱到银行”,但“可用余额”未增加。骗子可以用各种借口,比如签名不符、金额不对等话术来撤回款项。

诈骗套路

1、寻找目标

骗子通过网络平台联系发布卖房信息的中介人员,谎称自己要买房,或者谎称自己有别墅要装修,寻找装修公司销售人员作为诈骗目标人群。

2、引流渠道

骗子获取房产中介或装修公司销售人员联系方式后,称自己人民币金额不够,只有外币,需要兑换人民币,希望对方能帮自己兑换,并允诺其高额佣金和手续费或者低于市场汇率,从而找到有换汇需求的人员。

3、实施诈骗

骗子通过支票支付的方式向对方支付相应的外币金额,并在24小时之内催促对方转账人民币,待收到人民币转账后,便以各种理由撤回银行的支票转账,从而达到骗取钱财的目的。

防骗大数据提醒

01

在我国,私下兑换外币属于违法行为,无论兑换外币还是换取现金业务必须选择正规金融机构办理,确保个人资金安全。

02

即使以“优惠汇率”换汇成功,实际也存在被犯罪集团利用、在不知情的情况下从事洗钱犯罪行为的风险。

03

如遇转账要时刻牢记“账面余额≠实际余额”,务必对实际可用余额进行核实。

04

如发现被骗,保留证据,第一时间向公安机关报案。



来源:无锡网警、江苏网警,在此致谢!

版权归原作者所有,如有侵权请联系处理
防骗大数据编辑:姚大柱,审核:雾隐山

防骗大数据
防骗大数据(FPData),只为防骗而存在!2015至今,坚守底线不忘初心,无广无商纯公益性质;仅对平安城市号、真反诈号、网警巡查号等政务主体提供素材;拒绝侵权狗/币圈狗推/假反诈号恶意转载;别找我们推荐项目,我们是反诈防骗号,请自重!
 最新文章