一、案例警示
老人沦为赌博网站跑分“工具人”
基本案情：2023年1月，徐某某接到一通电话，对方是此前在一个投资群里认识的张某某，张某某问他愿不愿意提供银行卡、手机等帮忙转账，每天至少可以赚一千多块钱。见到有利可图，年近70的徐某某便在张某某的指引下来到一处民房内，提供银行卡、手机等工具，并且配合刷脸验证，三天时间便获利2000多元。
为了赚取更多佣金，张某某还鼓动徐某某招募更多的老年人“刷流水”，虽然在交流中，徐某某知道张某某让其转账的资金是来自于赌场，但是在高额佣金的诱惑下，徐某某又联系了朋友邢某某等人参与转账。
公安机关通过侦查发现，张某某、陈某某、池某某、王某等人2023年1月底在崇明地区设立了跑分窝点，利用老年人法律意识淡薄、移动支付不熟悉等情况，以高额好处费为诱饵，招募以老年人为主的“卡农”，为上游网络赌博网站走流水，短短十多天的时间里，该团伙涉案银行卡进账资金就高达1000余万元。
崇明检察院经过审查认定，张某某、徐某某等6人，明知上游是利用信息网络实施赌博等犯罪，仍向其提供支付结算等帮助，情节严重，于是以张某某等6人涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪向法院提起公诉，最终法院判处张某某等6名被告人拘役四个月至有期徒刑一年三个月不等，并处罚金人民币两千元至一万元不等。
案例来源：崇明检察公众号
二、反洗钱知识普及
（一）什么是“跑分”？
“跑分”是指利用自己或他人名下的银行卡、支付宝、微信等第三方支付渠道进行代收款，随后再转款到指定账户，实质上是帮助电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪团伙进行“洗钱”，从中赚取佣金的违法犯罪行为。
（二）什么是帮助信息网络犯罪活动罪？
根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定，帮助信息网络犯罪活动罪是指明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。
（三）什么是洗钱？
洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
三、 老年人如何防范洗钱风险
✦
选择安全可靠的金融机构办理业务，避免被不法分子利用进行洗钱活动。
✦
不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡和U盾等，防止被他人用于非法活动。
✦
提高警惕，不参与非法金融活动，如地下钱庄等，避免陷入洗钱陷阱。
✦
学习反洗钱知识，了解洗钱活动的手段和特点，增强自我防范意识。
✦
发现可疑情况及时报警或向相关部门举报，共同维护社会的金融安全和稳定。
