买完保险后,这些注意事项要知道!

文摘   2024-09-13 08:30   中国香港  

买完保险,保费交完就万事大吉了吗?

要想发挥保单的作用

一定要注意以下这些事项!



注意事项







在日常生活中很多家庭都是一个人在操心保险这件事儿。

而重疾、定寿、储蓄险的保障及交费时间跨度都很长,刚买的时候可能记得很清楚,但过了几年可能就忘了,万一保费没及时交,保障可能就失效了

所以,买完保险之后,一定要定期做好保单检视。

以下注意事项分享给大家~


1

定期审视保障需求及产品表现

人生的每个阶段面对不同处境,会有不同的保障及理财需求。因此,有必要的定期审查手上的保障需求是否与当前的家庭责任符合,同时要评估储蓄相关保单回报、目标是否需要调整。

2

介绍顾问与亲友相互认识

投保人应介绍顾问与亲友认识,并同步顾问紧急联络人资料。同样,亲友亦要有顾问的联络方法,有需要时可进行求助。

3

整合管理不同保险公司的保单

如果投保人持有多家保司的不同保单,可能会因忘记缴费令保单失效 ;也有可能因不清楚每个产品的保障功能,难以真正发挥保单的保障作用。因此,管理、整合保单非常重要!建议大家把自己和家人名下的所有保险,都整理在一个表格里,方便查看、管理。



4

确定保单个人资料是正确的

当保单内容如受益人、付款资料、电话地址或已移民等重要事项有更改时 ,尽快通知保险公司作出更改,避免后续不必要的麻烦!

5

定期检视受益人安排

如更新已身故的受益人。若受益人离世而保单没有提前安排其他受益人,赔偿金将可能成为遗产,未能按照受保人意愿分配。

6

妥善保存保单,确保亲人知道存放位置

保单应存放在安全的地方,如保险箱。并且亲人要知道保单存放的地方,当发生理赔需要索偿时,亲人亦可以找到。

7

定期保单遗失了怎么办?

只要按时缴交保费 ,保障便不会因为保单正本遗世而失效或影响理赔。 受保人可联络保险公司申请补发保单 

8

下载保司APP应用程序

通过互联网或保险公司的手机App使用其电子服务,可以更快捷有效地查询到保单记录、更改个人资料及下载所有服务表格。





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