为深入贯彻党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗的重要决策部署，落实落细昆明市公安局与昆明市农村信用合作社联合社关于建立打击治理电信网络新型违法犯罪警银联动工作机制的要求，纵深推进电信网络诈骗“资金链”精准治理工作，持续营造全民反诈的浓厚氛围，昆明市盘龙区农村信用合作联社（以下简称“盘龙区联社”）多措并举，持续筑牢反诈“防火墙”，全力守护辖区群众“钱袋子”。
针对当前电信网络诈骗犯罪频发、新型作案手法层出不穷的严峻形势，盘龙区联社领导班子将“资金链”治理及反电诈工作作为经营管理的重点工作来抓，成立电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作专班，形成“主要领导部署、分管领导主抓、条线部门具体推进、营业网点及工作人员狠抓落实”的反电诈工作机制。
同时，盘龙区联社择优选派金融特派员作为“反诈宣传大使”，与辖区公安机关架起协作“连心桥”，持续发挥金融特派员队伍警银合作“联络员”、识诈防骗“宣传员”、为民服务“勤务员”、高质量发展“护航员”作用，全面构建从上至下齐抓共管的全民反诈新格局。
今年以来，盘龙区联社多次召开专题会议，部署推进反电诈工作，并将反电诈工作纳入内控考核和日常监督管理，不断推动反电诈工作取得新成效。
盘龙区联社与昆明市公安局盘龙分局持续深化警银合作，在全省农信系统中率先建立首个警银联动“反诈”工作站。工作站首次创新“1+5”工作机制，以“工作站”为首要基础，集“警示提醒、信息共享、风险防控、反诈宣传、预警反制”五大功能于一体。
该工作站成立后，盘龙区联社先后在辖内按照“1+5”工作机制打造5个工作站，为19个网点设立警示立人牌，通过有效整合各方资源，发挥网点阵地优势，将反诈工作延伸至基层最末梢，形成信息共享、共建会商、线索移送、案件打击、宣传培训、预警防控快速处理工作机制，以强有力的震慑助力平安盘龙建设。
同时，盘龙区联社注重发挥党建引领在反诈工作中的重要作用，以该联社运行保卫部党支部为代表的多个基层党支部，先后与盘龙分局刑侦大队、辖区派出所等签署党建共建协议，在推进双方业务发展的同时，联合开展反诈宣传和防控学习，因地制宜制定盘龙特色的防控新举措。
结合当前反诈工作形势，盘龙区联社先后下发多个规范性文件，对日常开户业务、存量账户排查及管控、异议处理、预警劝阻及警银联动沟通联络工作等内容进行规范，确保盘龙区联社“资金链”治理全流程、各环节有章可循、管控有效。
为实现管控更精准，防止出现“一刀切”的情况，盘龙区联社持续梳理现有存量涉案账户特征，专项提取可疑数据进行排查核实，事前管控得以有效提升。同时，持续加强柜面人员识别诈骗和堵截涉诈资金业务技能培训，在发现可疑情况时紧急“按下暂停键”，按规定流程向反诈管理部门和公安机关报告，斩断涉诈资金转移链条。
今年以来，盘龙区联社龙头街信用社、龙泉信用社等经营社成功堵截电信网络诈骗4起，为客户挽回损失20余万元，管控涉案账户资金40余万元。
盘龙区联社以网点为线下宣传主阵地，通过厅堂微沙龙、发放宣传折页、营业网点LED屏幕海报机滚动播放反诈宣传知识等方式，持续增强辖区群众特别是“一老一少”等重点人群的反诈意识。今年以来，该联社累计发放宣传资料5000余份，宣传受众面41.8万人次。
在打好网点宣传“阵地战”的同时，盘龙区联社根据新型电诈特点，持续创新反诈宣传渠道，多方面多层次提升宣传的针对性和精准度。该联社充分发挥金融特派员“反诈宣传大使”作用，深入社区、学校、企业等地，开展21场反诈专题宣传活动，惠及群众2000余人。该联社员工自行创作快板节目《诈骗止步 快板来讲》，以现场快板的形式宣传反诈顺口溜，先后进入东华、双龙等街道宣传。该联社与昆明市公安局盘龙分局联合制作《农信为民谱新篇 警银联动防诈骗》群口快板小视频，在盘龙农信微信公众号、抖音号等新媒体平台宣传推送，并同步在各网点不间断播放，线上宣传阅读量近2000次，受到网友及客户一致好评。
来源|农村金融时报
作者|余连斌 黄芮
制作|张昕
审核|刘媛媛
编辑|汪世军 孙倩
终审|张艺良
