2024年11月8日，第十四届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议修订并发布《中华人民共和国反洗钱法》，自2025年1月1日起施行。以下为该文件的的解析摘要：
发文部门
全国人民代表大会常务委员会
背景与依据
政策背景：为了预防洗钱活动，遏制洗钱及相关犯罪，加强和规范反洗钱工作，维护金融秩序、社会公共利益和国家安全。
制定依据：根据宪法，结合反洗钱的新形势新要求，对现行反洗钱法进行修订。
政策目标与任务
主要目标：明确法律适用范围，加强反洗钱监督管理，完善反洗钱义务规定，提高反洗钱工作的法治化水平。
具体任务：包括预防和遏制通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，以及相关犯罪活动。
核心内容与术语解释
关键措施
明确反洗钱的定义和适用范围。 加强反洗钱监督管理，规定国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。 规定金融机构和特定非金融机构的反洗钱义务。 建立反洗钱资金监测和国家、行业洗钱风险评估制度。 完善反洗钱国际合作机制。
术语解释
“反洗钱”：指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪等犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动。
适用范围与执行机构
影响领域：适用于在境内设立的银行业、证券基金期货业、保险业、信托业金融机构以及非银行支付机构等。
执行机构：国务院反洗钱行政主管部门（中国人民银行）及相关部门。
时间节点
新修订的《中华人民共和国反洗钱法》自2025年1月1日起施行。
预期影响
平衡反洗钱工作与保障个人和组织合法权益的关系，提高反洗钱工作的法治化水平，有利于维护国家金融安全和社会秩序。
摘要总结
新修订的反洗钱法对于提高反洗钱工作的法治化水平，维护国家金融安全和社会秩序具有重要意义。
特别提示
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