近日，BC省一名华人地产经纪在承认使用伪造的收入文件购买了一套价值218万加元的房产后，被BC省金融服务管理局（BCFSA）吊销了执照，并罚款5,000加元。
地产经纪人Jin Luo曾在City Realty Ltd. （RE/MAX City Realty）取得执照，并在Green Team Realty Inc.工作。他于10月1日签署了一份同意令提案，承认其职业不当行为。
图源：51记者拍摄
根据BCFSA发布的同意令，2015年12月，Luo为自己购买温哥华一处房产提交了一份抵押贷款申请。然而，Luo通过前次级抵押贷款经纪人Jay Kanth Chaudhary的服务，提交了伪造的收入和储蓄文件。
Luo还承认，他在2015年11月为另一处房产的再融资过程中也使用了Chaudhary提供的伪造收入和储蓄文件。根据《房地产服务法》（Real Estate Services Act）被认定为“不当行为”。
2017年，当时的BC省金融机构委员会（FICOM，现为BCFSA）收到了有关Chaudhary涉嫌与数十名房地产经纪人和抵押贷款经纪人进行非法交易的举报。
2019年1月30日，FICOM调查员和警方搜查了Chaudhary的住所，查获了一份列出其客户名单的Excel电子表格，其中就包括Luo。
Chaudhary承认他提供了未经注册的抵押贷款服务，并篡改文件以帮助其客户获取抵押贷款融资。
2019年5月，Luo因购房而受到调查。
文件指出，Luo通过谎称自己拥有85万加元的储蓄账户余额和25.69万加元的年收入，以购买价值218万加元的房产。Chaudhary为其申请伪造了一份TD银行储蓄账户对账单和CRA文件，而该申请最终由另一名注册抵押贷款经纪提交。
类似的情况也发生在Luo为第二处房产进行再融资的过程中。
Chaudhary被指在2009年至2018年期间，作为一名未注册的所谓“影子”经纪人，涉嫌通过伪造收入记录安排了超过5亿加元的抵押贷款。
2021年2月，Chaudhary被召至关于洗钱的Cullen调查委员会作证，他承认系统性地伪造了抵押贷款申请，目前尚不清楚他将面临什么后果。
截至10月12日，BCFSA已对至少18名房地产经纪人和次级抵押贷款经纪进行听证，指控他们与未注册的经纪人合作，并在某些情况下使用伪造的收入文件向贷款机构申请贷款，部分案件涉及他们为自己提交的申请。
这些案件处于不同的审理阶段。一名房地产经纪人正在对13万加元的罚款及行业禁令提出上诉。
来源链接：
https://www.vancouverisawesome.com/highlights/bc-realtor-linked-to-alleged-widespread-mortgage-fraud-racket-turns-in-licence-9805327
扫描或者识别二维码：
《里贾纳华人网》往期焦点
焦点关注——
3、中国境内资金出境加拿大路径解析（最全最新总结）
移民留学——
1. J & F 律师事务所 2.加拿大国际咨询有限公司
移民故事——
4、妈妈求助：上高中女儿跟白人同学怀孕了怎么办?
5、加拿大华裔单亲妈妈创业传奇经历！
6、移民故事：6旬中国大妈嫁来加拿大的真实经历!
请点本文右上角的三个点
再请您点击"查看公众号"
然后再点右上角的三个点
将本公号置顶或设为星标★
版权说明 | 仅供分享之用，如有侵权请联系我们及时删除 联系方式 （306）2627879 微信同上。
里贾纳华人网交流群已开通！加群方式：微信搜索Saskeycom 微信号名称 Saskeycom 发送消息“我要加群” 群主通过即可拉您进群，一群、二群已满，三群，出租群，二手群，顺风车群，等等欢迎加群！
