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今天，说说这四个地方的资产

文摘财经 2024-09-21 14:48 河南

谢邀，刚下飞船，踏上火星，遥望地球家乡，发出我的一些胡思乱想，以证明我还在。

1、美国

美国年前底再降一次息，0.25-0.5%。

目前基准利率（其实是联邦基金利率）是4.75%，年底降到4.5%或4.25%。

2025全年再降4次左右，再降累计1.5%左右，2025年底降到3%左右。

大概率是3%-3.5%的样子。

这是一个大的趋势，

据此，

1、美元指数下跌

2、相关货币日元、英磅、欧元上涨

3、利好黄金

4、利好大宗商品

5、利好美股

但是，利好，只是逻辑，并不是现在推荐买的意思，因为，价格在降息之前早就已经被提前交易过了，价格早就兑现过了。

但，这是一个大的逻辑和趋势，大的机会没有，小的机会还是有的。

2、中国

年底前还会有降息，大概率也还有降准（说大概率是因为降准已无效，降息相比更有效）。

中国10年期国债收益率已经逼近2%，年初大家还是预测到这个点位需要几年时间，没想到，半年就够了。

所以啊，世界的演进，不是线性的，是跳跃式的。

2%什么意思？

这个收益率已经透支了未来央行的降准降息政策。

也告诉了我的这些趋势，

1、继续降准

2、继续降息

3、继续特别国债

4、继续财政赤字（取消或扩大）

这都不是太好的预判，因为，经济过冷才更需要这些刺激政策。

3、日本

日本央行于今年3月份结束了多年的负利率政策，并于今年7月份将短期利率上调至0.25%，这是日本央行脱离十年来里程碑式转变。

从负到正。

日本7月份核心通胀率上涨2.8%，连续第四个月加速，令进一步加息的预期持续存在。

日本经济 4 月至 6 月环比增长 2.9%，7 月份实际工资连续两个月上涨，也为加息奠定了基础。

日本已经连续通胀高于2%，日本大企业工资上涨年度涨幅超过了5%。

日本在年前会再加一次息。

据此，

1、美元兑日元会跌到125以内，目前是143，最高时到过162，

2、日元中短期是持续升值，

3、日本是本轮地缘政治下亚洲较大的受益方，包括产业、资产、资本。

4、中国香港

港元绑定美元，1：7.8的样子。

港币利率通常高于美元0.5%，以这样的利差绑定1：7.8的汇率。

深度绑定。

所以，美国加息，1小时内，香港加息。

所以，美国降息，1小时内，香港降息。

幅度都是一样。

据此，

香港也是到2025年底降息2-2.5%。

还没有回到2019年，但也相差不大了。

关键是看房贷利率。

降息之前，香港房贷利率4.25%。

降息0.5%之后，香港房贷利率已经可以低至3.85%。

2025年底之前，香港房贷利率有望回调到2.5%左右。

而香港租售比现在已经可以达到2.5%。

账可以算过来，买房有钱赚。

SO，答案已是常识。

香港住宅房价可在2025年底之前触底。

考虑到市场滞后反应，香港住宅房价最晚可以在2026年底之前完成筑底。

当然，考虑到其它因素，这个底也可能是L型底，当然，具体反弹什么的咱也不好说，但，基于数据和常识，大概率住宅市场面是可以筑底了。

但商业地产、写字楼，对不起，远未到底。

其它的，下回再聊吧，拜拜先。

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