莫借个人身份证，
银行账户保护好。
他人过来求使用？
恐成洗钱工具人！
基本案情
2015年8月至2018年10月间，陈某波注册成立一家公司，未经国家有关部门批准，进行非法金融活动。2018年11月3日，陈某波因涉嫌集资诈骗罪被立案侦查，涉案金额1200余万元，其潜逃至境外。
陈某枝系陈某波前妻。2018年年中，陈某波将非法集资款中的300万元转账至陈某枝个人银行账户。同年8月，为转移财产，掩饰、隐瞒犯罪所得，陈某波、陈某枝二人离婚。同年10月底至11月底，陈某枝明知陈某波已被刑事立案侦查，仍将上述300万元转至陈某波个人银行账户。另外，陈某枝依照陈某波指示将利用非法集资款购买的车辆低价出售，并将买车款通过虚拟货币交易方式转至陈某波，供其在境外使用。
案件结果
2019年10月9日，陈某枝以洗钱罪被提起公诉。同年12月23日，人民法院作出判决，陈某枝以银行转账、兑换虚拟货币等方式帮助陈某波向境外转移集资诈骗款，构成洗钱罪，陈某波潜逃境外不影响对陈某枝洗钱犯罪的认定。最终，陈某枝被判处有期徒刑二年，并处罚金20万元。
案例启示
对自己的个人身份证件或银行账户等，切记不可出租、出借、出售等；在面对他人的请求（例如用自己的账户替他人转账、提现、退费等），或在进行贸易合作时，要注意主体身份、交易目的、钱款性质是否存在风险，防范洗钱陷阱，保护好自己的利益，以防成为不法分子洗钱的“工具人”。
