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加拿大的税收制度将在 2025 年迎来重要更新，这些变化可能会对计划通过创业签证（SUV）计划移民的创业企业家产生重大影响。
无论您是正在筹建公司，还是已经在加拿大开展业务，了解这些税收变化对于确保合规性以及制定有效的财务规划至关重要。
商业通信过渡到在线邮件
从 2025 年春季开始，加拿大税务局（CRA）将大多数商业通信转为在线邮件，取代传统的纸质邮件。
为了顺利过渡，企业家应确保在“我的企业帐户”中保持最新的电子邮件地址，以便及时接收新邮件和更新。请访问 CRA 的企业在线邮件页面获取更多详细信息。
资本利得税变化
根据加拿大税务局的最新规划，自 2024 年 6 月 25 日起，资本利得纳入率将提高，可能影响初创企业创始人尤其在出售股份时的纳税义务。虽然这一变化尚在等待议会批准，但企业家应该提前咨询税务顾问，以评估这一变化对退出或重组业务的潜在影响。
信托报告要求更新
加拿大税务局已将裸信托（Bare Trust）免于提交 2024 纳税年度 T3 所得税和信息申报表的豁免期延长。但对于其他类型的信托，仍需遵循更新的报告要求。企业家需要确保信托的管理和记录符合法律要求，以避免罚款。适当的文档和申报表的准备将是避免处罚的关键。
加拿大养老金计划增强
2025 年，加拿大养老金计划（CPP）将进行增强，年度最高可领养老金收入（YMPE）增至 71,300 加元，年度额外最高可领养老金收入（YAMPE）增至 81,200 加元。
企业家需要根据这些新门槛更新工资系统，并确保自己和员工的CPP缴款合规。如果您的企业雇佣员工，这些变更将直接影响工资单的处理。
短期租赁合规性要求
针对短期租赁（如Airbnb等平台）的新规定要求运营商遵守地方和省级的税收规定，以获得税收减免。短期租赁的运营商必须在 2024 年 12 月 31 日前达到当地的合规标准，才能继续获得减免资格。企业家应密切关注这些地方性法规，并确保完全合规。
数字服务平台升级
加拿大税务局（CRA）已加强其数字服务平台，提升企业管理的便利性。
这些变化使得税务管理更高效，企业家可以更轻松地获取税务支持和资源。
信息申报表的变化
从 2025 年 1 月起，电子纳税申报表将遵循更新后的指南。提交的内容必须仅限于单一申报表类型，且提交前会收到新的验证提示。这意味着企业家需确保使用最新版本的T619表格，以避免申报延误或被拒绝。及时了解并遵守这些变化，有助于避免不必要的税务风险。
T4/T4A 报告的行政救济
对于 2024 纳税年度，未根据加拿大牙科保健计划（CDCP）提供牙科保险的雇主，可以在 T4 和 T4A 报告中留空相关框。然而，未遵守此规定可能会导致处罚。企业家应确保工资系统已更新，以符合税务要求。
加拿大SUV移民
半年即登陆
创业者最佳移民途径
无论自由党还是保守党执政，加拿大联邦创业项目始终是备受政府青睐的移民途径之一。该项目鼓励申请人在加拿大创业，通过创立企业带动当地经济发展并创造就业机会，从而获得加拿大的高管工签，并为申请永久居留权（PR）铺平道路。
该项目的优势包括：
条件宽松：无需高额投资，重点在于创业计划的可行性和对加拿大经济的贡献。
转永居有保障：运营公司半年以上，创造就业机会后，即可申请永居身份。
受政策支持：因其能够直接促进经济增长，无论自由党或保守党执政，该项目的吸引力和优先级都不会改变。
与其他商业移民途径相比，创业签证计划有着许多独特的优势：
直接获得永久居留权：与许多工作签证不同，创业签证计划为成功的申请者提供直接的永久居民身份。
无净资产要求：申请者无需满足严格的净资产要求。
适合家庭：配偶和子女可以一同申请，使整个家庭能够在加拿大共同生活和发展。
尽管2025年的移民目标减少，SUV依然是一个吸引企业家移民加拿大的有效途径。以下是2025年申请创业签证的关键步骤：
制定可行的商业计划：成功的申请从一个切实可行的商业计划开始。市场调研、竞争分析、以及强大的运营战略将帮助申请者突出其项目的可行性和创新性。
获得指定组织的支持：申请者需要获得由加拿大风险投资基金、天使投资人团体或企业孵化器等指定组织的支持。获得支持信是申请成功的关键步骤之一。
提交申请文件：提交包含所有必要材料的申请，包括收据确认书（AOR）、定居证明、体检结果、警察证明等。
申请开放式工作许可：在递交永久居留申请后，企业家可以申请为期三年的开放式工作许可。
开展业务：在申请处理期间，申请者可以开始在加拿大运营自己的企业，并且定期向移民部门更新商业进展。
等待决定：一旦申请审核通过，企业家将获得永久居留权。如果申请未通过，申请者可以考虑其他移民途径。
当前，加拿大政治局势的变化为移民政策带来了一定的不确定性。但正因如此，现阶段正是申请加拿大移民的好时机。
无论是选择技术类移民还是创业移民，尽早提交申请不仅能减少未来政策变化的风险，还能享受到当前较为宽松的移民政策。
尽早规划
把握机会
